Utilisation croissante des cryptomonnaies dans le trafic illicite
La principale agence anti-contrebande de l’Inde a tiré la sonnette d’alarme sur l’utilisation croissante des cryptomonnaies et des stablecoins dans le trafic de drogues et d’or. Ces outils permettent des transferts de fonds internationaux rapides et difficiles à tracer, contournant ainsi la surveillance financière formelle. L’avertissement provient du Rapport sur la Contrebande en Inde 2024-2025 de la Direction du Renseignement Fiscal (DRI), publié jeudi. Ce rapport souligne que les actifs numériques permettent « un règlement plus rapide et anonyme, une supervision minimale et une conformité faible aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent. »
Impact des cryptomonnaies sur la contrebande
« La cryptomonnaie est devenue un outil puissant pour les syndicats de contrebande en raison de sa nature décentralisée, pseudonyme et sans frontières, » indique le rapport.
Il note que les actifs numériques sont désormais largement utilisés pour acheminer des paiements illicites et déplacer les produits du crime, notamment dans les cas de trafic de narcotiques et de contrebande d’or. Parmi les affaires mises en avant par le rapport figure un racket transnational d’or de 108 kg, acheminé par la frontière indo-chinoise en juillet dernier, avec plus de 12,7 millions de dollars (₹108 crores) de produits envoyés en Chine via hawala et le stablecoin USDT de Tether, après la vente de l’or à Delhi.
« Le cerveau chinois a utilisé plusieurs portefeuilles crypto, superposant les fonds pour garantir l’anonymat, et a communiqué via des applications cryptées comme WeChat en utilisant des VPN, » a noté le DRI.
« L’analyse judiciaire des discussions, des hachages de transactions et des identifiants de portefeuilles a corroboré la piste de contrebande, marquant une avancée significative dans la détection des opérations crypto-hawala par le DRI. »
Appel à une réglementation renforcée
« La plupart des juridictions dans le monde n’ont pas encore de réglementations crypto complètes, ce qui entraîne des arbitrages réglementaires et des lacunes exploitées pour des activités criminelles et illicites, » a déclaré Musheer Ahmed, fondateur et directeur général de Finstep Asia, à Decrypt.
« Grâce à un régime actif, les régulateurs et les organismes gouvernementaux pourront n’autoriser que les opérateurs conformes, mettre en œuvre des règles KYC et surveiller les transactions, ce qui peut aider à réduire l’utilisation abusive des actifs virtuels pour des activités illicites, » a-t-il ajouté.
Ahmed a également souligné qu’il serait judicieux pour l’Inde et d’autres juridictions similaires de considérer un régime réglementaire complet, qui non seulement préviendra les activités illicites, mais offrira également une meilleure protection des consommateurs.
« Des interdictions générales ne préviendront pas nécessairement de telles activités, » a-t-il averti, soulignant qu’elles pourraient pousser le crime encore plus sous terre et saper l’utilisation légitime des actifs tokenisés, qui permettent un commerce transfrontalier plus efficace.
Il a également noté qu’il est essentiel que les régulateurs et les forces de l’ordre soient « formés aux activités et outils de transaction des actifs virtuels » afin qu’ils puissent agir rapidement et efficacement face à des activités crypto suspectes ou illicites.
Contexte de la lutte contre la criminalité facilitée par la cryptomonnaie
Le rapport du DRI intervient alors que l’Inde lutte contre la criminalité facilitée par la cryptomonnaie sur plusieurs fronts. En juin, le Bureau central d’investigation a arrêté un résident de Delhi, Rahul Arora, et saisi plus de 327 000 dollars de cryptomonnaie après avoir démantelé une opération de cybercriminalité transnationale ciblant des victimes aux États-Unis et au Canada. En juillet, la NCB de l’Inde a arrêté un ingénieur de 35 ans du Kerala, qui aurait dirigé le syndicat de drogue du darknet « Ketamelon, » saisissant de la LSD, de la kétamine et plus de 82 000 dollars en cryptomonnaie.
Les enquêteurs affirment qu’il se procurait des drogues à l’échelle mondiale et blanchissait les produits via la monnaie de confidentialité Monero.
Le rapport reconnaît que, bien que la traçabilité des transactions blockchain offre des opportunités pour une collecte de renseignements améliorée, « la nature évolutive des actifs numériques exige des cadres réglementaires plus solides, une conformité renforcée aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent, et des outils judiciaires avancés, soutenus par une coopération mondiale pour freiner l’utilisation abusive des cryptomonnaies. »
