Mise à jour du FATF et obligations pour les institutions financières
À l’issue de sa réunion plénière de ce mois-ci, le Groupe d’action financière (FATF), un organisme intergouvernemental chargé d’établir des normes internationales pour la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive (AML/CFT/CPF), a mis à jour ses listes de juridictions présentant des lacunes.
FinCEN conseille aux institutions financières américaines de prendre en compte la position du FATF concernant ces juridictions lorsqu’elles examinent leurs obligations ainsi que leurs politiques, procédures et pratiques basées sur le risque.
Juridictions sous surveillance accrue
Les institutions financières concernées doivent respecter leurs obligations de diligence raisonnable pour les institutions financières étrangères (FFIs) en vertu de 31 CFR § 1010.610(a). Cela inclut :
- Assurer que leurs programmes de diligence raisonnable comprennent des politiques et procédures spécifiques basées sur le risque, notamment pour les comptes correspondants.
- Détecter et signaler toute activité de blanchiment d’argent connue ou suspectée.
Les entreprises de services monétaires (MSBs) doivent établir des politiques, procédures et contrôles adéquats basés sur le risque de blanchiment d’argent. Ces mesures ne doivent pas compromettre la capacité des institutions à maintenir des relations appropriées avec leurs clients.
Sanctions et résolutions des Nations Unies
Le Conseil de sécurité des Nations Unies (UN) impose des sanctions économiques et financières. Les institutions financières doivent être familières avec les exigences et interdictions mentionnées dans les résolutions pertinentes de l’UNSCR et se référer aux documents du Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) pour des descriptions des programmes de sanctions.
Juridictions à haut risque
La Birmanie est actuellement une juridiction à haut risque soumise à un appel à l’action, et FinCEN conseille une diligence raisonnable lors de la gestion des comptes correspondants avec des banques étrangères des pays jugés non coopératifs.
Les États membres doivent également respecter les restrictions concernant la Corée du Nord et l’Iran, avec des contre-mesures exigées par le FATF. Les institutions doivent se conformer aux restrictions sur l’ouverture de comptes correspondants liés à ces pays.
Retrait des juridictions de la liste FATF
Pour les juridictions retirées de la liste, les institutions financières doivent tenir compte des décisions du FATF lors de l’évaluation des risques, conformément à 31 CFR § 1010.610(a) et 31 CFR § 1010.210.
Si une institution soupçonne qu’une transaction implique des fonds d’activités illégales, elle doit déposer un rapport d’activité suspecte. Pour plus d’informations, contactez la section de soutien réglementaire de FinCEN via www.fincen.gov/contact.
