Opérations contre les plateformes de cryptomonnaies non autorisées
Les autorités financières kazakhes ont mis un terme aux opérations de 130 plateformes de cryptomonnaies non autorisées et ont confisqué 16,7 millions de dollars d’actifs numériques lors d’une vaste campagne de lutte contre le blanchiment d’argent. Kairat Bizhanov, vice-président de l’Agence de surveillance financière du pays, a présenté les résultats de cette opération lors d’un briefing gouvernemental. Il a souligné que la législation nationale limite le commerce des cryptomonnaies aux plateformes disposant d’une licence délivrée par l’Autorité des services financiers d’Astana, tout en maintenant une intégration avec le système bancaire traditionnel, selon un rapport du Times of Central Asia.
Réseaux clandestins et vulnérabilités du système financier
Les régulateurs ont également identifié 81 réseaux clandestins spécialisés dans la conversion de cryptomonnaies en espèces, avec des volumes de transactions cumulés dépassant 43 millions de dollars. Bizhanov a mis en avant les vulnérabilités persistantes dans le système financier basé sur les espèces, affirmant que des criminels exploitent des cartes bancaires enregistrées sous de fausses identités pour faciliter des transferts de fonds introuvables entre des parties anonymes.
Mesures de contrôle et authentification
Le retrait d’espèces aux distributeurs automatiques à l’échelle nationale a atteint 24,1 milliards de dollars pendant la période mesurée, représentant une augmentation de 1,8 milliard de dollars par rapport à l’année précédente. Les distributeurs automatiques demeurent un point faible critique dans le système. En réponse, les autorités ont mis en place des mécanismes de contrôle stricts, imposant une vérification d’identité obligatoire via des bases de données gouvernementales et une authentification mobile pour les transactions dépassant 913 dollars.
Les institutions financières doivent conserver les enregistrements vidéo des distributeurs automatiques pendant six mois, tandis que les régulateurs se préparent à imposer l’authentification biométrique, la reconnaissance faciale et le scan des empreintes digitales pour toutes les transactions en espèces, selon le rapport.
Réactions et implications des nouvelles mesures
Interrogé sur la possibilité que de telles mesures puissent servir de modèle pour les économies en développement ou constituer une surveillance financière excessive, le consultant en cybercriminalité David Sehyeon Baek a déclaré à Decrypt que cette initiative représente « l’une des expériences les plus audacieuses pour lier l’identité physique à la transparence financière. »
Il a ajouté : « Sur le papier, cela dissuade l’usurpation d’identité et rend la conformité mesurable, » tout en avertissant que sans une supervision adéquate, de tels systèmes pourraient « devenir des instruments de surveillance. »
Baek a souligné que les nations mettant en œuvre des systèmes similaires « doivent peser soigneusement la proportionnalité, en s’assurant que les objectifs de lutte contre la criminalité n’érodent pas les droits des citoyens à la vie privée ou ne créent pas de bases de données biométriques permanentes vulnérables à un usage abusif. » Il a conclu : « Entre de bonnes mains, la biométrie peut renforcer la confiance numérique ; entre de mauvaises mains, elle peut normaliser la visibilité financière totale. »
