Évaluation nationale des risques (ENR) 2025
Le Luxembourg a classé les prestataires de services d’actifs virtuels (VASPs) comme des entités à haut risque de blanchiment d’argent dans son Évaluation nationale des risques (ENR) de 2025, mettant ainsi en lumière les préoccupations relatives à l’exposition de l’industrie de la cryptomonnaie à la criminalité financière.
Le niveau de risque inhérent des VASPs est qualifié d' »Élevé« , soutenu par des facteurs tels que le volume des transactions, la diversité de la clientèle, les canaux de distribution, les structures juridiques et l’envergure internationale des opérations.
L’ENR avait déjà identifié les VASPs comme un risque émergent dans son rapport de 2020, suite à « une évaluation détaillée des risques inhérents de blanchiment d’argent liés aux actifs virtuels. » Ce constat a été suivi par un rapport de l’ENR de 2022, qui jugeait « les risques associés aux actifs cryptographiques et aux monnaies virtuelles comme très élevés, » en raison notamment de leur nature numérique et de leurs transactions transfrontalières.
Réglementation de la cryptomonnaie dans l’UE
L’Union Européenne, dont le Luxembourg est l’un des membres fondateurs, s’emploie à mettre en place une réglementation stricte de l’industrie de la cryptomonnaie. Un élément clé de cet effort est le cadre sur les Marchés en actifs cryptographiques (MiCA), conçu pour harmoniser la réglementation au sein des 27 États membres de l’UE.
Depuis janvier, les prestataires de services d’actifs cryptographiques ont commencé à obtenir des licences pour opérer légalement dans l’UE. Ce mois-ci, l’échange de cryptomonnaies Kraken a lancé le trading de dérivés réglementés, tandis que son concurrent Crypto.com a également sécurisé une licence pour proposer des services similaires sur le marché européen.
Le cadre MiCA établit de plus un nouvel ensemble d’exigences concernant les stablecoins. Cependant, le leader du marché des stablecoins, Tether, derrière le USDt (USDT), refuse de se conformer aux nouvelles règles et a été retiré de plusieurs plateformes de cryptomonnaie, dont Crypto.com, Coinbase et la principale bourse de cryptomonnaies, Binance, sur leurs marchés européens.
Blanchiment d’argent par le biais de la cryptomonnaie
Alors que le rôle des cryptomonnaies dans l’écosystème financier global se renforce, leur utilisation pour le blanchiment d’argent ne cesse d’augmenter. Plus tôt ce mois-ci, la police de Hong Kong a arrêté douze individus impliqués dans un schéma transfrontalier de blanchiment d’argent utilisant la cryptomonnaie, en lien avec plus de 500 comptes bancaires de prête-noms pour blanchir 118 millions de dollars de Hong Kong (environ 15 millions de dollars).
De plus, des rapports ont fait état de l’arrestation de 17 suspects en Europe, qui étaient liés à une « banque crypto de la mafia » suspectée d’avoir blanchi plus de 21 millions d’euros (environ 23,5 millions de dollars) en crypto-monnaies pour des entités criminelles basées au Moyen-Orient et en Chine.
À la suite de ces opérations, des biens d’une valeur de 4,5 millions d’euros (5 millions de dollars) ont été saisis, incluant de la liquidité, de la cryptomonnaie, 18 véhicules, plusieurs fusils de chasse et plusieurs appareils électroniques.
