Règlement avec Bitcoin Depot
Les régulateurs du Maine ont conclu un règlement de 1,9 million de dollars avec Bitcoin Depot, mettant fin à une enquête de deux ans sur les pertes dues aux escroqueries liées aux kiosques de cryptomonnaie de l’entreprise. Cet accord vise à restituer des fonds aux consommateurs qui ont été victimes de fraudes orchestrées par des escrocs tiers.
« Je suis reconnaissante que notre Bureau de protection du crédit à la consommation ait sécurisé cet accord qui remettra de l’argent dans les poches des habitants du Maine qui ont été fraudés par des escrocs prédateurs, » a déclaré la gouverneure Janet Mills dans un communiqué.
Dans le cadre de cet accord, l’entreprise a également obtenu une licence de transmetteur d’argent, lui permettant d’opérer légalement dans l’État, bien que le Maine ne figure pas parmi ses emplacements actifs sur le site web de l’entreprise.
Augmentation des escroqueries liées aux crypto ATMs
En 2024, les Américains ont signalé des pertes de 246 millions de dollars liées aux crypto ATMs, soit une augmentation de 99 % par rapport à l’année précédente, selon les données du FBI. Environ 43 % de ces pertes concernent des victimes de plus de 60 ans.
Les escrocs incitent souvent les victimes à retirer de l’argent, à le convertir en cryptomonnaie dans des kiosques, puis à envoyer des fonds à des fraudeurs se faisant passer pour des fonctionnaires gouvernementaux, des entreprises ou des travailleurs de support technique. Actuellement, il y a plus de 30 000 kiosques de cryptomonnaie aux États-Unis.
Examen accru des kiosques de cryptomonnaie
Les kiosques de cryptomonnaie font l’objet d’un examen accru à travers le pays, alors que les législateurs, les régulateurs et les gouvernements locaux s’efforcent de contrôler ces machines. Les critiques soutiennent que la nature irréversible des transactions en cryptomonnaie et les structures de frais opaques laissent les consommateurs, en particulier les personnes âgées, vulnérables.
Les opérateurs, quant à eux, affirment que ces kiosques offrent un accès légitime aux actifs numériques pour les utilisateurs de liquidités.
Actions réglementaires à l’échelle nationale
L’action du Maine s’inscrit dans une série de mouvements réglementaires et juridiques à l’échelle nationale. Les procureurs généraux de l’Iowa et de Washington, D.C., ont poursuivi des opérateurs majeurs tels que Bitcoin Depot et CoinFlip en Iowa, ainsi qu’Athena Bitcoin à Washington, D.C., contestant les frais cachés et les protections insuffisantes pour les consommateurs.
Au niveau fédéral, le sénateur Dick Durbin de l’Illinois a introduit l’année dernière une législation visant à plafonner les transactions et à exiger des remboursements pour les victimes d’escroqueries. Parallèlement, plusieurs États ont adopté ou proposé des limites, des exigences de licence et des divulgations d’avertissement.
Législation d’urgence au Maine
En juin de l’année dernière, le Maine a introduit une législation d’urgence, intitulée « Une loi pour réglementer les kiosques de monnaie virtuelle, » qui limite les montants de transactions quotidiennes, plafonne les frais et fournit un recours pour les consommateurs.
À l’international, la Nouvelle-Zélande a interdit complètement les crypto ATMs dans le cadre d’efforts pour freiner le financement criminel, tandis que le Royaume-Uni exige une inscription auprès de la Financial Conduct Authority, qui n’a jusqu’à présent accordé d’approbation à aucun opérateur.
À propos de Bitcoin Depot
Bitcoin Depot, fondé en 2016 et désormais dirigé par le président Scott Buchanan après la démission de son fondateur Brandon Mintz au début de cette année, exploite plus de 9 000 kiosques à travers l’Amérique du Nord, ainsi que des kiosques en Australie, au Canada, à Hong Kong et au Mexique. Dans le cadre de l’accord avec le Maine, l’entreprise a également accepté de se conformer pleinement aux lois de protection des consommateurs de l’État.
Bitcoin Depot a été contacté pour un commentaire.
