Fraude Électronique et Blanchiment d’Argent
Ramil Ventura Palafox, directeur général de Praetorian Group International, a plaidé coupable cette semaine en Virginie pour fraude électronique et blanchiment d’argent. Âgé de 60 ans, Palafox, citoyen américain et philippin, a dirigé l’entreprise en tant que président, directeur général et promoteur principal.
Système de Ponzi Bitcoin
Il a supervisé un système de Ponzi Bitcoin de 200 millions de dollars, qui, selon les procureurs, a escroqué plus de 90 000 investisseurs, entraînant des pertes totales d’au moins 62 millions de dollars, comme l’a indiqué un communiqué du ministère de la Justice. Ce système promettait des rendements quotidiens de 0,5 % à 3 % grâce à un programme de trading Bitcoin qui n’a jamais fonctionné à grande échelle.
Au lieu de cela, les fonds des nouveaux participants étaient recyclés pour payer les investisseurs antérieurs ou dépensés pour des luxes personnels. Entre décembre 2019 et octobre 2021, les investisseurs ont injecté au moins 201 millions de dollars, dont plus de 30 millions en monnaie fiduciaire et plus de 8 100 Bitcoin, d’une valeur de 171 millions de dollars à l’époque.
Dépenses Luxueuses
Palafox a également dépensé environ 3 millions de dollars pour 20 voitures de luxe, plus de 6 millions de dollars pour quatre maisons à Las Vegas et Los Angeles, ainsi que des centaines de milliers de dollars pour des suites penthouse et des articles de créateurs de marques telles que Rolex, Cartier et Gucci.
Illusion de Sécurité
Le portail en ligne de PGI affichait aux investisseurs des soldes de compte frauduleux et des gains fictifs, renforçant ainsi l’illusion de sécurité. Les procureurs ont déclaré que cette plateforme était essentielle pour maintenir l’illusion jusqu’à ce que les retraits augmentent et que le système s’effondre.
« Praetorian est une structure MLM de Ponzi classique, promettant des rendements irréalistes grâce à l ‘arbitrage Bitcoin AI, avec des paiements financés par de nouveaux investisseurs, » a déclaré Dan Dadybayo, responsable de la recherche et de la stratégie chez Unstoppable Wallet, à Decrypt.
Dadybayo fait référence ici au marketing multi-niveaux (MLM), un modèle de vente où les participants gagnent de l’argent à la fois en vendant des produits ou des services et en recrutant de nouveaux membres dans le système. Le schéma de Praetorian « s’inscrit dans le même modèle que BitConnect, PlusToken et OneCoin, » a-t-il noté.
Conséquences et Réflexions
Cependant, contrairement à des affaires de plus grande envergure telles que celles de FTX et Mt. Gox, l’affaire Praetorian « ne laissera pas de marque durable, » a-t-il ajouté. « Cela peut engendrer plus de scepticisme autour du terme ‘arbitrage’, mais pour les acteurs réglementés, c’est presque une victoire marketing : ils peuvent pointer vers leurs dépenses de conformité comme une protection. »
De tels schémas continuent d’émerger « parce que la cupidité est universelle, et les régulateurs n’ont pas les ressources pour poursuivre tout le monde, » a-t-il conclu.
Palafox doit être condamné le 3 février 2026 et risque jusqu’à 40 ans de prison. Il a accepté une restitution de 62,7 millions de dollars, bien que les peines réelles soient généralement inférieures au maximum légal.
« La leçon pour les régulateurs est que le véritable problème réside dans le comportement frauduleux, et non dans la technologie sous-jacente, » a déclaré Dadybayo. « Au lieu d’un KYC/AML en constante expansion, une meilleure approche serait l’éducation financière, la sensibilisation aux signaux d’alerte et une coordination internationale plus forte. »
