Excuses de Star Xu, PDG d’OKX
Le fondateur et PDG d’OKX, Star Xu, a présenté ses excuses aux utilisateurs suite à des rapports faisant état de gel injustifié de comptes sur la plateforme d’échange de cryptomonnaies. Parmi ces cas, un utilisateur a été bloqué hors de ses fonds malgré l’achèvement de plusieurs étapes de vérification.
« Nous nous excusons sincèrement pour les désagréments causés. Nous reconnaissons que des problèmes tels que des taux élevés de faux positifs et une expérience utilisateur sous-optimale persistent lors des opérations de conformité et de contrôle des risques »,
a déclaré Xu dans un post publié vendredi.
Défis de la conformité
Le système de conformité peut parfois commettre des erreurs. « L’un des plus grands défis de la conformité mondiale réside dans les ‘faux positifs’ — lorsque le système identifie à tort des utilisateurs normaux comme présentant un risque », a expliqué Xu. Il a précisé que même les technologies les plus avancées ne peuvent pas garantir une évaluation parfaite de la conformité des utilisateurs à tout moment.
« De nombreux fournisseurs de services adoptent une stratégie d’‘identification agressive’, et les autorités réglementaires incitent souvent les plateformes à faire preuve de prudence dans le contrôle des risques »,
a-t-il ajouté.
Cela explique pourquoi des utilisateurs conformes, qui ne présentent aucun risque apparent, peuvent tout de même recevoir des demandes de conformité : « C’est pourquoi certains utilisateurs, malgré leur conformité totale et leur comportement normal, peuvent encore être sollicités pour fournir des informations supplémentaires par l’équipe de conformité — parfois en ayant l’impression qu’on leur demande de ‘prouver que votre père est votre père.’ »
Équipe de conformité et faux positifs
Xu a mentionné qu’il y avait plus de 600 membres dans l’équipe de conformité mondiale d’OKX, mais a reconnu qu’il était peu probable d’éliminer complètement les faux positifs. « Il est indéniable que les ‘faux positifs’ ne peuvent pas être entièrement évités dans un système de conformité », a-t-il déclaré.
Cas d’un utilisateur gelé
Cette excuse fait suite à un rapport d’un utilisateur sur X, qui a affirmé vendredi que son compte avait été gelé depuis le 21 juin et qu’il avait été systématiquement rejeté lors d’un processus de vérification d’identité strict. Xu a partagé la plainte publique de cet utilisateur avec ses 130 800 abonnés sur son profil X.
L’utilisateur a indiqué qu’en plus de devoir recommencer la vérification Know Your Customer (KYC), on lui avait demandé de fournir un historique de travail de 10 ans, des dossiers d’emploi des cinq dernières années et des informations détaillées sur son employeur. Selon ses dires, ses documents de preuve de fonds avaient été rejetés car les informations ne correspondaient pas aux « réponses sélectionnées » de la plateforme.
