Amende infligée à Coinhub par le DFPI
Le Département de la protection financière et de l’innovation de Californie (DFPI) a infligé une amende de 675 000 $ à l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin, Coinhub, pour avoir surfacturé ses clients, a annoncé le régulateur vendredi. Cette amende comprend 105 000 $ destinés à la restitution des consommateurs californiens qui ont été facturés au-delà du montant maximum autorisé, ainsi que des frais pour l’utilisation des distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
« Les opérateurs de kiosques de cryptomonnaies en Californie doivent être conscients que nous avons l’intention d’éliminer les mauvais acteurs et les escrocs qui mettent en péril l’argent durement gagné des consommateurs », a déclaré le commissaire du DFPI, KC Mohseni, dans un communiqué.
« Nous accueillons les opérateurs légitimes dans cette industrie ; cependant, le DFPI ne tolérera pas ceux qui enfreignent la loi et échouent à mettre en œuvre les protections requises pour les clients. »
Enquête et violations
Au cours de son enquête, le DFPI a découvert que depuis 2024, LSGT Services, LLC—qui opère sous le nom de Coinhub—avait :
- facturé des frais supérieurs au maximum autorisé,
- accepté des transactions en espèces dépassant la limite quotidienne de 1 000 $,
- omis des informations essentielles sur les reçus,
- et n’avait pas fourni les avertissements légalement requis avant les transactions.
Cette action récente du régulateur est la quatrième en quelques mois contre des opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, alors qu’il s’efforce de mettre en garde ceux qui violent la loi sur les actifs financiers numériques de Californie (DFAL).
Réactions et mesures similaires
En juin, le DFPI a pris sa première mesure d’application en raison de violations du DFAL, infligeant une amende de 300 000 $ à l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin, Coinme, pour des infractions similaires—dont 51 700 $ réservés à la restitution aux clients californiens.
D’autres juridictions ont également intensifié leur répression contre les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Le conseil municipal de Spokane, dans l’État de Washington, a voté à l’unanimité pour interdire ces kiosques en raison de l’augmentation des escroqueries et des crimes financiers. La Nouvelle-Zélande a également interdit les distributeurs automatiques de cryptomonnaies en juillet, invoquant des préoccupations croissantes concernant la criminalité financière.
Escroqueries et avertissements
Plus tôt cette semaine, la police du Massachusetts a averti ses citoyens après que deux résidents ont perdu près de 7 000 $ au total à cause d’escroqueries liées aux distributeurs automatiques de Bitcoin, utilisant un nouveau schéma prétendant que des paiements étaient dus pour une absence au jury.
En août, le Réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor (FinCEN) a émis un avertissement urgent sur l’utilisation des distributeurs automatiques de Bitcoin dans des escroqueries, en soulignant leur impact particulier sur les Américains âgés. Un rapport du FBI indique que cette tranche démographique a perdu près de 3 milliards de dollars à cause de fraudes liées aux cryptomonnaies en 2024, bien qu’elle ne représente qu’environ 17 % de la population.
Les représentants du DFPI et de Coinhub n’ont pas immédiatement répondu à la demande de commentaire de Decrypt.
