Les Distributeurs Automatiques de Crypto-Monnaies et la Fraude
Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont de plus en plus utilisés par des escrocs et des acteurs illicites, selon un nouveau rapport du Département du Trésor américain soumis au Congrès dans le cadre de la loi GENIUS. Ce rapport met en évidence une forte augmentation des fraudes impliquant des kiosques d’actifs numériques — communément appelés distributeurs automatiques de crypto — qui permettent aux utilisateurs de convertir de l’argent liquide en crypto-monnaie.
Augmentation des Escroqueries
Les responsables du Trésor ont averti que ces machines sont devenues un outil attrayant pour les criminels, qui pressent les victimes d’envoyer des fonds rapidement et avec peu de supervision. Selon les données citées dans le rapport, le FBI a reçu plus de 10 900 plaintes liées aux escroqueries de distributeurs automatiques de crypto en 2024, avec des pertes totales signalées atteignant environ 246,7 millions de dollars.
Le Trésor a déclaré que les escrocs instruisent fréquemment les victimes à déposer de l’argent liquide dans ces machines et à envoyer de la crypto-monnaie vers des portefeuilles contrôlés par des fraudeurs, souvent dans le cadre de schémas d’usurpation d’identité ou d’escroqueries d’investissement. Le rapport souligne que les personnes âgées sont disproportionnellement ciblées dans ces schémas, reflétant une tendance plus large dans les cas de fraude financière impliquant des actifs numériques.
Exploitation de la Technologie des Actifs Numériques
Au-delà des distributeurs automatiques de crypto, le Trésor a également signalé plusieurs autres domaines où la technologie des actifs numériques pourrait être exploitée pour le financement illicite. Cela inclut les mélangeurs de transactions, les protocoles de finance décentralisée et les ponts inter-chaînes, qui peuvent être utilisés pour obscurcir le mouvement de crypto-monnaies volées ou illicites à travers les réseaux.
Technologies Émergentes et Lutte Contre la Fraude
En même temps, l’agence a déclaré que les technologies émergentes pourraient aider les institutions financières à améliorer leur capacité à détecter des activités suspectes. Le Trésor a souligné des outils tels que l’intelligence artificielle, l’analyse de la blockchain, les solutions d’identité numérique et les interfaces de programmation d’applications (API) comme des innovations potentielles qui pourraient renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
L’agence a examiné plus de 220 commentaires publics de participants de l’industrie et de fournisseurs de technologie lors de la préparation du rapport. Le Trésor a souligné que les régulateurs devraient maintenir une approche neutre en matière de technologie pour la conformité, permettant aux institutions financières d’adopter différents outils en fonction de leurs profils de risque.
Ces conclusions interviennent alors que les législateurs américains continuent de débattre de nouveaux cadres pour la supervision des actifs numériques dans le cadre de la loi GENIUS, qui vise à encourager l’innovation financière tout en renforçant les protections contre le financement illicite.
