Comment la crypto-reine chinoise a-t-elle construit un empire Bitcoin de 6,5 milliards de dollars ?
L’histoire des cryptomonnaies est jalonnée d’escroqueries, et un nouveau chapitre s’est ouvert, s’étendant sur plusieurs continents et impliquant des milliards de dollars. Les procureurs britanniques ont condamné Zhimin Qian, également connue sous le nom de Yadi Zhang, pour avoir orchestré une fraude d’investissement de type Ponzi opérant en Chine. Ce schéma a attiré plus de 100 000 investisseurs qui ont collectivement investi des milliards dans ce qui semblait être une entreprise de gestion de patrimoine légitime.
Arrestation et condamnation
Qian a été arrêtée à York en 2024 après plusieurs années de cavale et a plaidé coupable devant un tribunal de Londres en septembre 2025 pour des accusations d’acquisition de biens criminels et de blanchiment d’argent. Le 11 novembre, elle a été condamnée à 11 ans et 8 mois de prison par la Southwark Crown Court. Les autorités ont déclaré que sa condamnation faisait suite à l’une des enquêtes financières les plus complexes jamais menées par la Metropolitan Police, impliquant une coordination internationale et un traçage détaillé des actifs numériques.
Au cours de l’enquête, la police britannique a découvert un cache de cryptomonnaies exceptionnellement important lié à la fraude. Plus de 61 000 Bitcoin (BTC) ont été saisis, ce qui en fait l’une des plus grandes récupérations de cryptomonnaies confirmées au Royaume-Uni. À des valeurs de marché pendant les procédures, ce montant valait 5 milliards de livres, soit environ 6,55 milliards de dollars. Des procédures de récupération civile sont toujours en cours pour déterminer comment ces fonds seront restitués aux victimes.
Le schéma frauduleux
Entre 2014 et 2017, Zhimin Qian a dirigé une opération d’investissement à grande échelle en Chine à travers une entreprise appelée Lantian Gerui. Le schéma ciblait des investisseurs ordinaires avec des promesses de rendements exceptionnellement élevés, attirant des milliards de dollars d’investissements. Après l’effondrement du schéma et plusieurs poursuites, Qian a quitté la Chine en juillet 2017 avec un portefeuille numérique contenant des dizaines de milliers de Bitcoin.
Elle est entrée au Royaume-Uni en septembre 2017 en utilisant un passeport de Saint-Kitts-et-Nevis. Les autorités britanniques ont ensuite confirmé son arrivée et ses déplacements à travers l’Europe sous plusieurs alias. Elle a gardé un profil bas tout en gérant la conversion des produits de la fraude en cryptomonnaies et en espèces.
Stratégies de blanchiment
Sa stratégie de blanchiment impliquait de passer entre fiat et crypto, de répartir les fonds sur plusieurs portefeuilles et intermédiaires, et d’essayer de réintroduire des actifs dans l’économie par le biais d’achats de luxe et de biens immobiliers de grande valeur. Le camouflage a commencé à se défaire lorsque des activités financières suspectes liées à des transactions immobilières ont déclenché des alertes transfrontalières.
Les autorités britanniques ont lancé une enquête plus approfondie, et en avril 2024, des agents de la Metropolitan Police ont arrêté Qian à York avec son associé, Seng Hok Ling. Les enquêteurs ont saisi des dispositifs électroniques cryptés, de faux passeports, de l’argent liquide, de l’or et plus de 61 000 Bitcoin, qui ont ensuite été confirmés comme provenant du réseau de blanchiment.
Demandes de restitution
Les victimes de la fraude Lantian Gerui ont demandé que les Bitcoin saisis leur soient restitués plutôt que conservés par l’État britannique. Des représentants légaux agissant pour plusieurs groupes de victimes ont déclaré publiquement que la cryptomonnaie gelée est la propriété légitime de ces investisseurs fraudés. Les avocats William Glover et Stephen Cartwright ont soutenu que les victimes ont droit à la récupération de leurs actifs à partir des Bitcoin actuellement détenus sous la juridiction britannique.
En vertu de la Proceeds of Crime Act du Royaume-Uni, les victimes cherchant restitution doivent postuler en vertu de la Section 281 pour revendiquer un intérêt de propriété dans les actifs confisqués. Le Crown Prosecution Service a confirmé qu’il retarderait toute demande de transfert en vertu de la Section 266 tout en laissant aux parties concernées le temps de demander des conseils juridiques et de déposer des réclamations.
Questions juridiques et défis
Deux grandes questions juridiques ont émergé des procédures. La première concerne la manière dont la restitution devrait être évaluée : l’indemnisation devrait-elle correspondre aux pertes initiales exprimées en renminbi ou à la valeur marchande actuelle des Bitcoin saisis, qui a fortement augmenté depuis leur confiscation ? La deuxième question concerne la manière dont les revendications internationales concurrentes seront conciliées.
Les procureurs ont proposé un cadre de compensation supervisé par le tribunal pour gérer la distribution des fonds et traiter les revendications qui se chevauchent de plusieurs juridictions.
Le plan est toujours sous examen judiciaire et pourrait faire face à des défis concernant l’application et la priorisation parmi les demandeurs. De nombreuses victimes ont déjà reçu une compensation partielle par le biais de mécanismes établis en Chine, bien qu’un nombre considérable reste impayé et cherche maintenant à récupérer par le biais des tribunaux britanniques.
Évolution des méthodes de blanchiment
Les premières années des cryptomonnaies ont été témoins de certains des plus grands crimes financiers de l’histoire numérique. Des affaires telles que OneCoin et PlusToken ont exposé comment les réseaux de fraude opéraient avant l’émergence des systèmes de conformité modernes. Les méthodes de blanchiment d’argent ont évolué rapidement à mesure que ces scandales se déroulaient.
Les criminels s’appuyaient sur des échanges mal réglementés et des portefeuilles de garde pour cacher des fonds volés. À mesure que ces canaux se resserraient, le blanchiment a commencé à passer par des outils d’obscurcissement sur chaîne tels que des mélangeurs, des protocoles de finance décentralisée et des ponts inter-chaînes.
Des groupes de hackers liés à des États ont commencé à utiliser le vol de cryptomonnaies pour accéder à des actifs étrangers convertibles. Les autorités et les régulateurs ont élargi leur approche en réponse, rendant possible le traçage de l’argent numérique à travers plusieurs chaînes, conduisant à des saisies et des poursuites coordonnées.
Conclusion
La récupération des actifs volés reste un défi technique et juridique. Les enquêteurs peuvent saisir de grandes quantités lorsque la propriété du portefeuille est prouvée, mais la restitution est souvent bloquée en raison de différends sur l’évaluation et la juridiction. La véritable victime reste l’utilisateur, et la boucle perdure.
