Accusations contre Tushal Rathod
Le FBI a accusé un homme originaire de l’État de New York d’avoir généré 1,7 million de dollars de revenus grâce à des chèques contrefaits et à des escroqueries par compromission d’e-mails professionnels, avant de convertir la majorité de ces gains mal acquis en Bitcoin. Tushal Rathod, résidant à Baldwinsville, NY, fait face à des accusations de fraude électronique, de conspiration en vue de commettre une fraude électronique, de blanchiment d’argent et de conspiration en vue de commettre un blanchiment d’argent. Ses crimes présumés auraient eu lieu entre novembre 2021 et juin 2024.
Mode opératoire des escroqueries
Les escroqueries par compromission d’e-mails professionnels consistent à voler des identifiants de connexion, principalement par le biais de campagnes de cyberattaques de type « spear phishing ». Les informations sur les paiements à venir d’une entreprise sont interceptées, et les fournisseurs sont ensuite trompés pour effectuer des transactions via de faux domaines. Dans un document judiciaire rédigé par l’agent spécial du FBI Samuel Morgan, il est allégué que l’homme de 44 ans a reçu des fonds par le biais d’un réseau de sept comptes bancaires dans six institutions financières différentes, avec 1,2 million de dollars en Bitcoin envoyés vers des adresses externes.
Réactions des banques et preuves
Le FBI affirme qu’au moins trois de ces banques ont averti Rathod que les fonds entrant sur son compte provenaient de sources frauduleuses. Le défendeur est accusé d’avoir falsifié une facture pour créer l’illusion d’un revenu légitime. Une institution, M&T Bank, a montré cette facture à une victime, qui a confirmé qu’elle était frauduleuse. Des rapports de police ont été déposés, Rathod insistant sur le fait qu’il était celui qui avait été escroqué. Il n’a ensuite pas réussi à fournir d’autres documents demandés.
« D’après ma formation et mon expérience, je sais que les individus engagés dans des stratagèmes de fraude ouvrent souvent plusieurs comptes bancaires sous des noms d’entités commerciales pour recevoir des fonds de victimes, mélangent les fonds des victimes avec d’autres fonds apparemment légitimes, puis les transfèrent vers d’autres comptes, » a écrit Morgan.
Implication de la famille et transactions en Bitcoin
Dans d’autres parties du document judiciaire, il est allégué que Rathod a « recruté » sa petite amie et même certains membres de sa famille pour l’aider dans le stratagème. « Plus de 1 million de dollars supplémentaires » ont été déposés sur des comptes contrôlés par la petite amie et la famille de Rathod, bien que Citibank ait pu récupérer 800 000 dollars de ces fonds frauduleux, a ajouté l’agent du FBI.
En février 2023, il est allégué que Rathod a acheté 20,18 BTC et 20,16 BTC lors de deux transactions, d’une valeur totale de 900 000 dollars, et les a envoyés à un destinataire non identifié le même jour. Des documents obtenus par Google suggèrent également qu’il s’est plaint à un associé que ses comptes bancaires étaient continuellement fermés.
Témoignages et conséquences potentielles
L’un des témoins qui s’est manifesté auprès du FBI était un ancien partenaire, mère de son enfant de six ans. Elle a affirmé qu’elle soupçonnait un blanchiment d’argent en raison de captures d’écran suspectes sur l’appareil, qui comprenaient des preuves de transactions en cryptomonnaie et des conversations dans d’autres langues. Rathod risque jusqu’à 20 ans de prison s’il est reconnu coupable.
