Avis du J5 sur les bureaux de trading de cryptomonnaie
Les chefs conjoints de l’application fiscale mondiale (J5) ont publié deux avis jeudi, avertissant que les bureaux de trading de cryptomonnaie de gré à gré (OTC) et les processeurs de paiement sont utilisés pour obscurcir et déplacer des fonds liés à des activités criminelles. Ce groupe, composé d’organismes fiscaux d’Australie, du Canada, des Pays-Bas, des États-Unis et du Royaume-Uni, a déclaré que le volume moyen quotidien de trading pour les bureaux OTC s’élevait à 1,44 milliard de dollars, bien supérieur à son volume estimé de 74,5 millions de dollars pour les échanges.
« Ces bureaux offrent aux clients anonymat et fiabilité lors du déplacement de grandes sommes d’argent ou de cryptomonnaie, fonctionnant ainsi potentiellement comme un outil d’obscurcissement pour les fraudeurs fiscaux et les blanchisseurs d’argent », a déclaré le J5 dans un communiqué publié sur le site de l’Office australien des impôts.
Il a ajouté qu’à ce jour, près de 236 milliards de dollars d’activités suspectes ont été signalées au Réseau de lutte contre la criminalité financière en lien avec ces plateformes de trading.
Augmentation des rapports d’activités suspectes
Le J5 a noté que les processeurs de paiement en cryptomonnaie avaient connu une augmentation de plus de 1 000 % des rapports d’activités suspectes qui leur étaient liés entre 2020 et 2024, tandis que les rapports d’activités suspectes déposés auprès du Réseau de lutte contre la criminalité financière totalisaient 5 milliards de dollars.
Les bureaux OTC sont souvent utilisés par des individus et des entreprises à valeur nette élevée qui ne souhaitent pas trader sur un échange ouvert. Cependant, le J5 s’inquiète du fait que les agences d’application de la loi et de réglementation ne peuvent pas surveiller les transactions en temps réel, car les bureaux OTC ne sont pas identifiés et étiquetés dans de nombreux outils d’analyse blockchain commerciaux.
« Malgré la facilitation de milliards de transactions quotidiennes, la majorité des bureaux OTC ne semblent pas déposer de rapports d’activités suspectes pour atténuer les risques associés au volume considérable de cryptomonnaie échangée », a-t-il déclaré.
Il a noté qu’en conséquence, les bureaux OTC « peuvent fournir une couche supplémentaire pour les acteurs criminels cherchant à blanchir des fonds illicites du système de cryptomonnaie vers la finance traditionnelle. »
Impact sur les biens de luxe
Concernant les processeurs de paiement, le J5 a également souligné que ces dernières années, certaines entreprises de produits de luxe ont offert la possibilité de payer avec des cryptomonnaies, y compris des concessionnaires pour Rolls-Royce et Bentley, Ferrari, des courtiers en yachts, des entreprises immobilières et des sociétés de montres de luxe.
« La possibilité de convertir des cryptomonnaies et d’acheter des biens de luxe peut être un concept attrayant pour les fraudeurs fiscaux et les acteurs illicites qui cherchent à utiliser les produits de la fraude fiscale, du blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. »
Actions réglementaires et surveillance
Il y a eu certaines actions d’application dans ce domaine. En 2021, les autorités américaines ont réglé une affaire avec Bitpay pour violations de plusieurs programmes de sanctions. À Hong Kong, le gouvernement mettra en place un nouveau régime réglementaire pour les bureaux OTC cette année, qui inclura l’exigence de conformité avec l’Ordonnance locale sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLO).
Ce mouvement a été suscité après des années de services OTC, y compris des points de vente physiques dans la ville, opérant dans une zone grise. L’effondrement en 2023 de l’échange crypto JPEX, qui a utilisé des influenceurs pour promouvoir bon nombre de ces points de vente, a conduit à des admissions de la part des régulateurs qu’ils ne savaient pas combien d’entreprises OTC opéraient dans la ville et qu’il y avait peu de surveillance de leur activité.
Leur activité sera davantage restreinte par le régime de licence de stablecoin, introduit l’année dernière, en raison de leur utilisation de l’USDT pour de nombreuses transactions.
Mesures de conformité et de sécurité
Les bureaux de trading OTC, y compris ceux gérés par de grands échanges, utilisent une variété de techniques pour suivre les flux illicites potentiels. Selon Haider Rafique, partenaire directeur mondial et CMO chez OKX, cela inclut une vérification complète de l’identité des clients (KYC) et des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), une surveillance en temps réel via des analyses blockchain, et une collaboration étroite avec les régulateurs et les autorités pour repérer, signaler et aider à geler rapidement les flux suspects.
« Construire la confiance dans la crypto signifie fermer définitivement les acteurs malveillants », a-t-il déclaré à Decrypt. « Nous soutenons fermement les forces de l’ordre dans la lutte contre l’activité crypto illicite, y compris l’utilisation abusive des canaux OTC », a-t-il ajouté.
