Objections de DAXA aux Amendements Proposés
L’Alliance des Échanges d’Actifs Numériques de Corée (DAXA), qui représente 27 fournisseurs de services d’actifs virtuels enregistrés, a déposé des objections formelles auprès de la Commission des Services Financiers et de l’Unité de Renseignement Financier concernant les amendements proposés au décret d’application de la Loi sur les Informations Financières Spécifiques.
Selon les règles proposées, les échanges nationaux seraient tenus de signaler toute transaction suspecte pour tout transfert vers un VASP étranger dès qu’il atteint 10 millions de wons, indépendamment des indicateurs de risque ou des contreparties. Cela transformerait un seuil de valeur en un déclencheur de suspicion automatique.
DAXA soutient que cette approche ignore le principe « transactions à faible risque autorisées, transactions à haut risque restreintes » énoncé dans l’avis législatif de l’Unité de Renseignement Financier elle-même. Elle oblige également les échanges à signaler un grand nombre de transferts transfrontaliers routiniers comme suspects.
L’alliance estime qu’auprès des cinq principales plateformes du pays — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit et Gopax — les dépôts annuels de signalements de transactions suspectes (STR) pourraient augmenter de 85 fois, passant d’environ 63 000 cas l’année dernière à plus de 5,4 millions. Cette augmentation, selon DAXA, submergerait les équipes de conformité et diluerait les signaux AML significatifs.
Exigences Supplémentaires et Réactions Judiciaires
DAXA s’oppose également à une exigence proposée selon laquelle les échanges devraient vérifier l’exactitude des informations clients au-delà des obligations existantes de Connaître Votre Client (KYC), arguant que le décret subordonné tente d’imposer des obligations « non clairement ancrées dans la législation primaire ».
La réaction de l’industrie intervient alors que les échanges coréens font face à des sanctions distinctes devant les tribunaux. Le 9 avril, un tribunal de Séoul a donné raison à Dunamu, opérateur d’Upbit, annulant une suspension partielle d’activité de trois mois imposée par l’Unité de Renseignement Financier après avoir allégué 44 948 transactions avec 19 plateformes étrangères non enregistrées; l’Unité a fait appel. Bithumb a remporté un jugement similaire le 30 avril, lorsque le tribunal a suspendu une suspension partielle d’activité de six mois liée à des violations présumées des règles d’informations financières spécifiques. Coinone a également obtenu un sursis temporaire contre une suspension de trois mois et une amende de 5,2 milliards de wons pour des lacunes en matière de KYC.
Consultation et Perspectives Futures
La consultation actuelle de l’Unité de Renseignement Financier sur la règle de déclaration de 10 millions de wons se poursuit jusqu’au 11 mai, après quoi le décret devrait être finalisé en juillet, après un examen réglementaire et juridique. Cela laisse peu de temps pour un compromis entre une surveillance plus stricte et ce que les échanges décrivent comme des charges de conformité « excessives et opérationnellement impossibles ».
Dans un aperçu récent de crypto.news, le déclencheur de 10 millions de wons a été signalé comme faisant partie d’une poussée plus large qui pourrait voir de grandes plateformes mondiales classées comme à haut risque pour les utilisateurs coréens. Une autre analyse de crypto.news a souligné comment un « vide juridique sur les crypto-monnaies » a conduit l’Unité de Renseignement Financier à s’appuyer sur des interprétations expansives des lois existantes, entraînant une vague d’amendes et de suspensions actuellement testées devant les tribunaux.
Un rapport distinct de crypto.news a également souligné que ces victoires judiciaires pour les échanges redéfinissent déjà l’équilibre des pouvoirs, les juges insistant pour que les régulateurs tiennent compte des efforts de conformité des entreprises plutôt que de se fier uniquement à la responsabilité stricte.
