Blanchiment d’argent et crypto-monnaies
Selon les estimations de la société britannique d’analyse blockchain Elliptic, au moins 21,8 milliards de dollars de crypto-monnaies illicites ou à haut risque ont circulé à travers des échanges inter-chaînes, contre 7 milliards de dollars en 2023. Elliptic attribue 12 % de ces mouvements à la Corée du Nord. Les échanges inter-chaînes, qui étaient autrefois une activité de niche réservée aux traders avancés et aux utilisateurs de la finance décentralisée (DeFi), ont évolué pour devenir un élément central du blanchiment d’argent.
Techniques de blanchiment
Les acteurs illicites ne se contentent plus d’envoyer des crypto-monnaies par le biais de mélangeurs ou de déverser des jetons sur un seul échange décentralisé (DEX). Aujourd’hui, les fonds circulent à travers plusieurs blockchains pour frustrer les enquêteurs et échapper à la détection. Cette augmentation rapide de 211 %, passant de 7 milliards à 21,8 milliards, reflète l’utilisation croissante des ponts blockchain, des DEX et des services d’échange de pièces, ainsi que le nombre croissant de blockchains.
« Quand on regarde en arrière, disons il y a une décennie, les principales crypto-monnaies et blockchains étaient Bitcoin et Ethereum, et quelques autres », a déclaré Arda Akartuna, responsable de la recherche sur les menaces crypto pour l’APAC chez Elliptic, à Cointelegraph. « C’est un écosystème de plus en plus multichaîne… qui élargit simplement les actifs disponibles et les canaux d’obscurcissement ouverts aux criminels. »
Les ponts sont devenus des autoroutes de blanchiment inter-chaînes. Une seule transaction de pont peut refléter un comportement d’utilisateur ordinaire, mais des schémas d’activité structurée ou multi-sauts sont des signaux d’alerte pour des efforts coordonnés visant à rompre la trace on-chain, a déclaré Elliptic dans son rapport sur le crime inter-chaînes 2025 publié mercredi.
Cas d’utilisation et tendances
Le saut de chaîne structuré implique de diviser les fonds et de les distribuer simultanément à travers plusieurs blockchains. Le saut de chaîne multi-sauts consiste à déplacer des actifs d’une chaîne à une autre de manière répétée. Ces deux techniques, bien que peu efficaces par conception, entraînent des frais élevés afin de confondre les enquêteurs. Elles sont de plus en plus courantes dans les opérations de blanchiment à enjeux élevés.
Dans une affaire précoce de 2025, des hackers soupçonnés d’être liés à la Corée du Nord ont volé 75 millions de dollars à un échange non nommé et ont transféré les fonds en séquence de Bitcoin à Ethereum, puis à Arbitrum, Base et enfin Tron, utilisant à la fois des tactiques structurées et multi-sauts.
Ces schémas ne sont plus limités aux acteurs étatiques ou aux vols à grande échelle. Dans une affaire distincte impliquant une fraude de 200 000 dollars au Royaume-Uni, le coupable, désormais condamné, a divisé les fonds à travers 90 actifs différents sur plusieurs chaînes pour financer des jeux d’argent en ligne.
Akartuna a expliqué : « Ce n’est pas seulement une activité de haut niveau réservée aux grands hackers. Vous avez des criminels de petite échelle utilisant le saut de chaîne pour blanchir des fonds — des personnes finançant des habitudes de jeu ou des fraudes mineures. C’est ainsi que cette tactique est devenue courante. »
Impact sur les enquêtes
Elliptic estime qu’environ un tiers des enquêtes sur la blockchain impliquent désormais le suivi des flux à travers au moins trois réseaux différents. Le blanchiment inter-chaînes commence dans DeFi. Les DEX sont souvent considérés comme transparents et traçables, car ils fonctionnent sur des blockchains. Cependant, ils sont de plus en plus utilisés comme points d’entrée dans le cycle de blanchiment crypto, surtout lorsque des jetons à faible liquidité sont impliqués.
Une étude de cas par Elliptic dans son rapport sur le crime inter-chaînes 2025 a analysé l’exploitation de mai 2025 sur Cetus, un important fournisseur de liquidité sur la blockchain Sui, qui a permis aux attaquants de siphonner plus de 200 millions de dollars en jetons.
Conclusion
Les criminels exploitent également le design ouvert des agrégateurs DEX et des teneurs de marché automatisés (AMM) pour acheminer des transactions de manière à réduire le glissement et éviter la détection. Les sites d’échange de pièces brillent dans le blanchiment inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d’échanger anonymement des actifs à travers différentes blockchains avec un minimum de friction.
Elliptic a rapporté qu’environ 25 % des flux illicites et à haut risque à travers les services d’échange de pièces sont liés aux jeux d’argent en ligne, en particulier sur des plateformes manquant de licences mainstream. Ces plateformes se distinguent des ponts et des DEX en ce sens qu’elles fonctionnent comme des intermédiaires centralisés mais opèrent délibérément dans des juridictions opaques ou permissives.
« Peu importe s’ils ont essayé de le faire à travers cinq blockchains différentes ou juste une fois — nous sommes capables de suivre ces fonds automatiquement grâce à nos outils d’enquête. Quelque chose qui était vraiment manuel et pouvait prendre plusieurs heures, vous pouvez maintenant le faire en quelques clics et minutes parce que tout est automatisé », a déclaré Akartuna.
