Introduction
Les produits d’investissement basés sur la blockchain et les outils de conformité sont sur le point de devenir plus de dix fois plus rapides et moins coûteux que les offres de la finance traditionnelle (TradFi), ce qui stimule l’adoption accrue des actifs numériques par les institutions financières. Les solutions de conformité financière traditionnelles sont souvent fragmentées et coûteuses en raison de processus manuels complexes, entraînant des milliards de dollars de dépenses.
Déclarations de Sergey Nazarov
« La conformité est une partie inefficace de l’industrie de la finance traditionnelle qui ne satisfait pas beaucoup de gens, y compris en ce qui concerne la vérification d’identité dans le cadre de l’AML et du KYC, » a déclaré Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, à Cointelegraph lors du RWA Summit 2025 à Cannes.
« Si vous comparez le coût et la complexité de réaliser une transaction conforme dans le monde de la TradFi, notre industrie devrait être capable de le faire dix fois plus vite et moins cher, » a-t-il ajouté. « C’est un énorme problème de coût pour l’industrie de la TradFi. »
Nazarov a également souligné que résoudre cette inefficacité pourrait « débloquer un certain nombre d’institutions, leur permettant de mettre du capital sur la blockchain. »
Chainlink et le Moteur de Conformité Automatisé
Chainlink a révélé son Moteur de Conformité Automatisé (ACE), un cadre modulaire et standardisé pour gérer la conformité réglementaire à travers les protocoles de finance traditionnelle et décentralisée (DeFi). L’ACE est actuellement en accès anticipé pour certaines institutions et vise finalement à débloquer 100 trillions de dollars de nouveau capital pour entrer dans l’économie blockchain, selon Chainlink.
La conformité aux crimes financiers pour les institutions aux États-Unis et au Canada a coûté plus de 60 milliards de dollars en 2023, selon un rapport de recherche de LexisNexis et Forrester Consulting.
Les RWAs et leur potentiel
Grâce aux gains d’efficacité offerts par la technologie blockchain, investir dans des actifs traditionnels tels que les actions et les matières premières deviendra moins coûteux grâce à la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). Cela pourrait inciter davantage d’institutions à adopter des investissements basés sur les RWAs, a déclaré Nazarov, ajoutant : « Si les coûts de conformité, d’identité ou de gestion de la conformité dans le format et l’emballage blockchain sont cinq à dix fois moins chers, alors c’est un énorme avantage. »
Le cadre ACE de Chainlink soutient le lancement de RWAs tokenisés avec conformité intégrée, ce qui pourrait réduire la friction et le coût pour les investisseurs institutionnels entrant sur les marchés blockchain. « Il est destiné à réduire la friction et le coût du capital institutionnel effectuant des transactions sur les blockchains, » a déclaré Nazarov.
Les RWAs on-chain ont récemment atteint un sommet historique cumulatif de plus de 25,4 milliards de dollars à travers 318 000 détenteurs d’actifs au total, excluant la valeur des stablecoins, selon les données de RWA.xyz.
