Amende de Bithumb pour violations AML
La plateforme d’échange de cryptomonnaies Bithumb devra s’acquitter d’une amende de 36,8 milliards de wons, soit environ 24,5 millions de dollars, après avoir été reconnue coupable de violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) en Corée du Sud. Selon un rapport des médias locaux, l’Unité de renseignement financier de Corée du Sud, sous l’égide de la Commission des services financiers, a identifié environ 6,65 millions de violations lors d’une inspection AML.
L’échange n’a pas réussi à effectuer correctement la vérification de l’identité de ses clients, le suivi des transactions et à respecter les exigences de tenue de dossiers.
Sanctions et restrictions
Bithumb a facilité 45 772 transferts de cryptomonnaies impliquant 18 fournisseurs de services d’actifs virtuels étrangers non enregistrés, en infraction avec le cadre AML du pays. Les régulateurs ont décidé d’imposer des sanctions après une réunion du comité de délibération sur les sanctions, qui a examiné la conformité de l’échange avec la loi sur le reporting et l’utilisation d’informations relatives à des transactions financières spécifiques.
De plus, Bithumb a été interdit de traiter des transferts de cryptomonnaies externes pour de nouveaux clients pendant six mois, du 27 mars au 26 septembre. Cependant, les clients existants pourront continuer à trader et à utiliser des transferts externes, tandis que les nouveaux clients pourront toujours acheter ou vendre des cryptomonnaies et déposer ou retirer des wons coréens via la plateforme.
Ces sanctions font suite à des avertissements répétés de l’Unité de renseignement financier, qui avait exhorté l’échange à suspendre toute activité impliquant des entreprises de cryptomonnaies étrangères non enregistrées. Bithumb aurait échoué à mettre en œuvre les mesures de blocage nécessaires malgré ces instructions.
Contexte et autres enquêtes
Cette amende représente la plus grande sanction jamais imposée à un échange de cryptomonnaies sud-coréen, parmi plusieurs plateformes qui ont été sanctionnées pour des violations AML. L’année dernière, Upbit, l’un des plus grands échanges de cryptomonnaies en Corée du Sud, a reçu une restriction de trois mois sur les dépôts et retraits de cryptomonnaies pour les nouveaux utilisateurs en raison de transactions avec des VASP non enregistrés, accompagnée d’une amende de 35,2 milliards de wons.
Bithumb fait également face à une autre enquête de la Commission de supervision financière concernant une erreur opérationnelle, où elle a accidentellement crédité les utilisateurs d’un montant énorme de Bitcoin. Le 6 février, l’échange a distribué par inadvertance 620 000 Bitcoin, d’une valeur d’environ 40 à 44 milliards de dollars à l’époque, après qu’un employé ait entré par erreur des montants de paiement en BTC au lieu de wons coréens lors d’un événement promotionnel.
Le gouverneur de la FSS, Lee Chan Jin, a déclaré que les régulateurs examineraient comment un échange avec beaucoup moins de réserves réelles a pu enregistrer et distribuer de tels soldes fantômes de Bitcoin en quelques minutes, soulevant des questions sur les contrôles internes et les systèmes de registre électronique de la plateforme.
