Augmentation des Signalements d’Activités Suspectes
L’Unité allemande de renseignement financier a rapporté une augmentation sans précédent des signalements d’activités suspectes liés aux cryptomonnaies l’année dernière, malgré une diminution du nombre global de dépôts de SAR (Suspicious Activity Reports). Dans son rapport annuel publié mardi à Cologne, l’UI a indiqué que 8 711 notifications liées aux cryptomonnaies avaient été soumises en 2024, marquant une hausse de 8,2 % par rapport à l’année précédente, selon Bloomberg. Cette embellie s’est produite en dépit d’une baisse du nombre total de SAR, suite à l’introduction de nouvelles directives visant à réduire les signalements non pertinents.
Types de Transactions et Préoccupations Croissantes
La majorité des transactions signalées concernaient Bitcoin (BTC), suivis par Ethereum (ETH), Tether (USDT) et Litecoin (LTC). Ces jetons étaient souvent associés à des activités sur des plateformes de trading, des services de mixage ou des jeux en ligne. L’UI a souligné que ces types de transactions sont fréquemment utilisés pour dissimuler l’origine de fonds illicites, mettant en évidence le rôle croissant des actifs numériques dans les schémas de blanchiment d’argent.
Tendances Internationales
À l’échelle internationale, la tendance observée en Allemagne reflète des préoccupations croissantes concernant l’utilisation criminelle des cryptomonnaies. Ainsi, au Royaume-Uni, l’Agence nationale de la criminalité a rapporté que les échanges de cryptomonnaies étaient liés à 6,6 % de tous les SAR au cours de la période 2023-2024. Le Royaume-Uni a également constaté une forte hausse des signalements de financement du terrorisme et des actions de gel de comptes.
Aux États-Unis, FinCEN a reçu plus de 8 600 SAR liés aux cryptomonnaies durant l’exercice fiscal 2023, une augmentation alimentée par un avis spécifique publié en septembre, qui a conduit à des dépôts hebdomadaires atteignant jusqu’à 1 560. En tout, les entités américaines ont déposé 4,6 millions de SAR durant l’année.
Blanchiment d’Argent et Volumes de Cryptomonnaies
À l’échelle mondiale, l’ampleur du blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies est également significative. Les données de Chainalysis indiquent que les volumes de cryptomonnaies blanchies ont atteint 31,5 milliards de dollars en 2022 avant de chuter à 22,2 milliards de dollars en 2023, bien que cela reste nettement supérieur aux niveaux d’avant 2021. En outre, Chainalysis a noté qu’en 2023, le volume global des transactions de cryptomonnaies a diminué de 15 %, tandis que le volume de cryptomonnaies blanchies a chuté d’environ 30 %.
Il est difficile de déterminer s’il y a eu un changement positif, étant donné que l’utilisation criminelle totale des cryptomonnaies est restée relativement stable, autour de 50 milliards de dollars par an en 2022, 2023 et 2024, d’après Chainalysis.
