Escroqueries liées aux cryptomonnaies en 2025
En 2025, les escroqueries liées aux cryptomonnaies sont devenues plus rapides, plus convaincantes et plus rentables, alors que l’intelligence artificielle et les tactiques d’usurpation d’identité ont propulsé les pertes estimées à un niveau record de 17 milliards de dollars, selon un nouveau rapport de la société d’analyse blockchain Chainalysis.
Augmentation des pertes et efficacité des escroqueries
Cette augmentation reflète non seulement un nombre croissant d’escroqueries, mais aussi leur efficacité accrue. Selon le rapport de Chainalysis publié mardi, le montant moyen perdu par escroquerie a grimpé à 2 764 dollars en 2025, contre 782 dollars l’année précédente, soit une hausse de 253 %.
« Sur une base pondérée dans le temps, vous constatez une échelle plus rapide et une meilleure crédibilité », a déclaré Eric Jardine, responsable de la recherche chez Chainalysis, dans une interview accordée à Decrypt.
Les escroqueries activées par l’IA se situent dans le 50e percentile supérieur du volume de transfert, attirant davantage d’argent par transfert.
Technologies utilisées par les escrocs
Les escroqueries ayant des liens on-chain avec des fournisseurs d’IA ont généré en moyenne 3,2 millions de dollars par opération, soit environ 4,5 fois plus que celles sans ces liens. Ce phénomène est lié à l’utilisation de logiciels de changement de visage, de deepfakes et de modèles de langage de grande taille, souvent vendus par des fournisseurs chinois via des canaux Telegram.
« Une fois que vous entrez dans ces scénarios de type deepfake où les gens ressemblent, à tous égards, à quelqu’un que vous connaissez ou à une personne d’autorité avec laquelle vous avez déjà traité, la crédibilité augmente », a expliqué Jardine.
Usurpation d’identité et phishing
L’usurpation d’identité gouvernementale est devenue si efficace que les escroqueries utilisant des images deepfakées de fonctionnaires ont augmenté de plus de 1 400 % en 2025. Des criminels se font passer pour des employés d’agences gouvernementales, d’institutions financières et de plateformes de cryptomonnaie.
L’une des opérations de phishing les plus étendues a ciblé des résidents américains avec de fausses alertes de péage « E-ZPass », une campagne que Chainalysis a retracée à un groupe chinois connu sous le nom de « Darcula » ou « Smishing Triad ».
Stratégies d’escroquerie
Les escroqueries de type pig butchering sont des schémas de fraude de longue durée où les escrocs établissent des relations avant de persuader les victimes de transférer des sommes d’argent de plus en plus importantes. Elles sont ainsi nommées parce que les escrocs « engraissent » les victimes avant de les escroquer.
« Les escroqueries reposent sur un jeu de chiffres et une dimension de crédibilité. Les escroqueries relationnelles à long terme, comme le ‘pig butchering’, ont un montant moyen escroqué plus élevé qu’une escroquerie de tirage au sort sur YouTube. Vous échangez essentiellement l’échelle contre la crédibilité », a déclaré Jardine.
En décembre, une femme de San Jose, en Californie, a utilisé ChatGPT pour déterminer qu’un nouveau partenaire romantique était un escroc de type pig butchering après avoir perdu près de 1 million de dollars en cryptomonnaie.
Évolution vers la décentralisation
Les escroqueries par usurpation d’identité abandonnent de plus en plus les échanges centralisés au profit d’options de finance décentralisée comme les DEX, les ponts DeFi et les protocoles pour déplacer leur butin. Ce changement fait partie d’une tendance plus large vers la décentralisation des opérations d’escroquerie.
Selon Jardine, bien que l’utilisation de l’IA dans les escroqueries soit en croissance, l’automatisation de base est généralement suffisante pour déplacer des fonds on-chain. Des outils d’IA plus avancés pourraient être utilisés « à ce point final de réintégration » pour créer en masse de faux comptes d’échange conformes à la KYC.
Impact humain et crime organisé
Ces dernières années, des soi-disant compounds d’escroquerie ont émergé à travers le Myanmar et le Cambodge, transformant le « pig butchering » en une industrie massive alimentée par la traite des êtres humains et le travail forcé. Ces opérations, souvent dirigées par des réseaux criminels organisés chinois, utilisent des canaux de blanchiment spécialisés pour convertir des cryptomonnaies volées en actifs de luxe.
« Ces cas démontrent l’ampleur des opérations modernes d’escroquerie en cryptomonnaie et leur intégration croissante avec le crime organisé traditionnel », a déclaré Chainalysis dans le rapport.
Ils révèlent également le coût humain de ces schémas, qui exploitent à la fois les victimes financières et les individus victimes de la traite forcée qui sont contraints de les faire fonctionner, un crime inqualifiable en soi.
