Ordre de cessation des activités de Coinme
Les régulateurs de l’État de Washington ont ordonné à Coinme, l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin, de cesser ses activités et de rembourser plus de 8 millions de dollars de fonds clients non réclamés. La société est accusée d’avoir traité des bons non échangés comme des revenus et de ne pas avoir respecté les règles de transmission d’argent.
Accusations et violations
Dans un ordre de cessation temporaire et une déclaration de charges datée de mardi dernier, le Département des institutions financières de l’État de Washington (DFI) a allégué que le système de bons de Coinme pour acheter des crypto-monnaies violait la loi uniforme sur les services monétaires de l’État. Entre janvier 2023 et décembre 2024, Coinme aurait déclaré 8,37 millions de dollars en bons clients non échangés comme revenus de l’entreprise, dont 2,2 millions de dollars provenant de clients de Washington à la fin de l’année 2023, et 6,17 millions de dollars provenant de clients de Washington et d’autres États à la fin de l’année 2024, selon les documents.
La société, basée à Seattle, a vendu des crypto-monnaies par le biais de bons papier que les utilisateurs achetaient dans des kiosques et échangeaient ensuite en ligne. Cependant, lorsque de nombreux utilisateurs n’ont pas réussi à les échanger à temps, la société aurait traité ces fonds dus aux clients comme ses propres revenus, sans divulguer cette pratique ni remettre les biens abandonnés à l’État, a déclaré le DFI dans un communiqué lundi.
Conséquences et mesures à prendre
La plateforme dispose de 20 jours à compter de la date de notification de l’ordre pour demander une audience adjudicative ; si elle ne le fait pas, la cessation temporaire deviendra permanente le 21ème jour, selon le DFI. De 2020 à 2025, Coinme « n’a pas toujours maintenu une valeur nette tangible dans le montant requis par le Directeur », a conservé des dossiers d’investissement incohérents et a déposé des « rapports inexacts » ainsi que des dépôts annuels en retard auprès du DFI, a noté le régulateur.
En vertu de l’ordre, Coinme doit immédiatement cesser de servir les clients de Washington, sauf pour retourner des fonds, séparer tous les actifs des clients de l’État en comptes individuels, et payer une restitution égale au montant le plus élevé de ce que chaque utilisateur a payé ou à la valeur de la crypto-monnaie à la date de l’ordre.
Sanctions et réactions
La déclaration de charges a révélé l’intention du Département de révoquer la licence de transmetteur d’argent de Coinme et d’imposer une amende de 300 000 dollars, ainsi qu’un frais d’enquête de 375 dollars à la société. Les charges visent également Neil Bergquist, co-fondateur et PDG de Coinme, cherchant à interdire à lui et à la société de participer à toute activité de transmetteur d’argent pendant dix ans.
Daniel Liu, PDG de Republic Technologies, a déclaré à Decrypt que la situation semble découler de « mauvaise gestion opérationnelle plutôt que de perte ou de vol de fonds clients », notant que si le traitement par Coinme des bons non échangés ressemble à la façon dont les détaillants gèrent les cartes-cadeaux non utilisées, « alors la pratique sous-jacente n’est pas intrinsèquement déraisonnable, mais l’exécution a clairement échoué ».
Le mois dernier, le Département de protection financière et d’innovation de Californie a infligé une amende de 675 000 dollars à Coinhub, un autre opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin, pour avoir surfacturé les clients, dont 105 000 dollars destinés à la restitution des consommateurs facturés au-dessus des frais maximums autorisés. Le même régulateur californien avait précédemment infligé une amende de 300 000 dollars à Coinme en juin pour avoir facturé des frais de majoration excessifs, accepté des transactions en espèces au-delà de la limite quotidienne de 1 000 dollars, et omis des informations clés sur les reçus, avec 51 700 dollars désignés comme restitution aux clients.
