Alerte sur les distributeurs automatiques de crypto-monnaies en Australie
L’agence australienne de renseignement financier, AUSTRAC, renforce les réglementations concernant les distributeurs automatiques de crypto-monnaies en raison de préoccupations croissantes liées aux escroqueries et à la fraude. Les nouvelles restrictions incluent des limites sur les dépôts et retraits en espèces ainsi que des avertissements obligatoires concernant les escroqueries.
Mesures mises en place par AUSTRAC
AUSTRAC met en place des mesures strictes pour les opérateurs de ces distributeurs, telles que le refus de renouveler l’enregistrement d’un opérateur et l’imposition de limites de transaction pour d’autres. Cette décision fait suite à l’identification, par un groupe de travail d’AUSTRAC, de tendances alarmantes concernant la conformité des distributeurs automatiques de crypto-monnaies, en particulier leur utilisation dans des escroqueries et des fraudes.
« Le groupe de travail a découvert des tendances préoccupantes qui confirment que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont utilisés pour des transactions liées à des escroqueries ou à des fraudes », a déclaré Brendan Thomas, PDG d’AUSTRAC.
Impact sur les utilisateurs
Un point crucial souligné par AUSTRAC est l’utilisation disproportionnée de ces distributeurs par les personnes âgées, notamment celles âgées de 60 à 70 ans. Les données de neuf fournisseurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies montrent que les utilisateurs de plus de 50 ans représentent presque 72 % de la valeur totale des transactions, avec 29 % à eux seuls pour les 60-70 ans.
Collaboration avec les forces de l’ordre
En réponse à ces constatations, AUSTRAC collabore désormais avec des partenaires des forces de l’ordre et des fournisseurs de distributeurs automatiques pour traiter les activités suspectes. Les nouvelles conditions imposées aux opérateurs incluent :
- Une limite de 3 246 $ AUD sur les dépôts et retraits en espèces,
- Des obligations de diligence raisonnable renforcées,
- Des avertissements obligatoires sur les escroqueries,
- Des exigences pour un suivi des transactions plus rigoureux.
Bien que ces limites en espèces s’appliquent spécifiquement aux fournisseurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies, AUSTRAC s’attend à ce que les échanges de crypto-monnaies envisagent d’appliquer des limites similaires s’ils acceptent des espèces pour des transactions en crypto.
Mesures éducatives et avertissements
Ces mesures visent à réduire l’exposition au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et à d’autres risques liés à la criminalité grave. Parallèlement, le centre de coordination de la cybercriminalité, dirigé par la police fédérale australienne (AFP), a développé des supports pédagogiques qui fournissent des informations sur le fonctionnement des escroqueries, les signes d’avertissement, ainsi que des conseils sur la manière de signaler et de demander de l’aide. Ces documents sont stratégiquement placés à proximité des distributeurs automatiques de crypto-monnaies pour sensibiliser les victimes potentielles.
Réactions et perspectives d’avenir
Concernant le refus d’AUSTRAC de renouveler l’enregistrement de l’opérateur de distributeurs automatiques de crypto-monnaies, Harro’s Empires, Thomas a déclaré que cette décision était motivée par des préoccupations persistantes sur l’éventuelle exploitation de ses distributeurs automatiques. Cette action sert d’avertissement aux autres fournisseurs d’échanges de devises numériques qui ne respectent pas leurs obligations légales en vertu de la loi AML/CTF.
La prolifération rapide des distributeurs automatiques de crypto-monnaies en Australie souligne l’urgence de ces mesures. Le nombre de ces distributeurs actifs a été multiplié par 78, passant de 23 en 2019 à plus de 1 800 actuellement. AUSTRAC prévoit près de 150 000 transactions annuelles, représentant environ 178,5 millions de dollars en mouvement, principalement par le biais de dépôts en espèces pour l’achat d’actifs numériques comme le bitcoin (BTC), le tether (USDT) et l’ethereum (ETH).
AUSTRAC a promis de continuer à surveiller le secteur et à prendre des mesures supplémentaires si nécessaire pour prévenir les dommages. Les personnes ayant des préoccupations concernant un éventuel comportement de victime ou de fraude sont invitées à le signaler à la police via Reportcyber et Scamwatch.
