Introduction
Préparez-vous à déclarer et à calculer rapidement vos impôts sur les cryptomonnaies grâce aux meilleurs logiciels de fiscalité crypto. Cet article présente les outils fiscaux les plus conviviaux, allant des calculateurs simples aux plateformes avancées pour analyser vos transactions.
Réglementations par région
États-Unis
L’IRS exige que vous déclariez toutes vos transactions en cryptomonnaies sur votre déclaration de revenus. Vous devrez utiliser le formulaire 8949 pour lister chaque vente, le Schedule D pour totaliser vos gains et pertes, et le Schedule 1 pour d’autres revenus, tels que les récompenses de staking. Sur le formulaire 1040, une question concernant la cryptomonnaie doit également être remplie pour indiquer votre implication. À partir de 2025, les échanges centralisés devront envoyer à l’IRS un formulaire 1099-DA pour vos transactions, rapportant les produits bruts.
Union Européenne
Selon le règlement MiCA et les futures règles DAC8, les fournisseurs de services d’actifs crypto devront bientôt partager des informations détaillées sur les utilisateurs et les transactions avec les autorités fiscales à travers l’UE. Cela signifie qu’à partir de 2026, les investisseurs doivent s’attendre à une transparence totale. Il est donc essentiel de s’assurer que vos dossiers correspondent à ce que rapportent les échanges.
Royaume-Uni
Étant donné que la cryptomonnaie est classée comme un actif de capital, la plupart des cessions sont soumises à l’impôt sur les plus-values (CGT). L’allocation inférieure de 2025/26 de 3 000 £ signifie que davantage de personnes devront payer des impôts. Avec les nouvelles règles de déclaration CARF qui entreront en vigueur pour les fournisseurs de services au Royaume-Uni, une tenue de dossiers transparente et des outils conformes sont essentiels.
Canada
Au Canada, la cryptomonnaie est considérée comme une marchandise selon les règles de l’ARC. Si votre activité est considérée comme un investissement occasionnel, vous serez soumis à l’impôt sur les gains en capital (50 % du gain inclus). En revanche, si votre trading est systématique, vous pourriez être considéré comme exerçant une activité commerciale et être imposé sur 100 % des bénéfices. Avec les récentes directives et les attentes de déclaration émergentes en 2025, une tenue de dossiers précise et l’utilisation d’un service fiscal crypto approprié sont fortement conseillées.
Choisir un logiciel fiscal crypto
Jetez un œil à ces plateformes de confiance pour faciliter votre comparaison de logiciels fiscaux crypto. Commencer avec un logiciel fiscal crypto est simple : les plateformes mentionnées s’intègrent directement avec les échanges crypto les mieux notés et les meilleurs portefeuilles pour garantir une transparence totale, du portefeuille au formulaire fiscal, assurant ainsi que votre portefeuille reste conforme, quelle que soit la complexité de votre activité.
Calcul des impôts sur la cryptomonnaie
Pour calculer les impôts sur la cryptomonnaie, vous devez suivre le coût de base, le prix de vente et la période de détention pour chaque actif afin de déterminer les gains ou les pertes. Un calculateur de gains crypto effectue cela automatiquement pour vous. Il importe les transactions des portefeuilles et des échanges en utilisant des API ou des téléchargements CSV, les catégorise et génère des rapports conformes aux exigences fiscales.
La plupart des logiciels proposent une version gratuite pour un nombre limité de transactions, mais un rapport complet nécessite un plan payant. Les meilleures applications fiscales crypto fonctionnent dans de nombreux pays, y compris les États-Unis, le Royaume-Uni, l’UE et le Canada.
