Paxful Holdings Inc. : Accusations et Sanctions
Paxful Holdings Inc., la société derrière un échange de Bitcoin peer-to-peer, a fermé ses portes en 2023. Elle a accepté de plaider coupable à des accusations fédérales et de payer une amende criminelle de 4 millions de dollars au ministère de la Justice des États-Unis. À cela s’ajoute une amende civile de 3,5 millions de dollars infligée par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
Entre 2017 et 2019, la société a facilité environ 3 milliards de dollars de transactions, générant plus de 29 millions de dollars de revenus tout en permettant sciemment des activités criminelles, selon le ministère de la Justice.
Fonctionnement de Paxful
Paxful a fonctionné comme un échange peer-to-peer, permettant aux utilisateurs d’échanger des Bitcoins et d’autres cryptomonnaies contre des devises fiat, des cartes prépayées et des cartes-cadeaux.
« Paxful a gagné des millions de dollars en partie en déplaçant sciemment des cryptomonnaies au profit de fraudeurs, d’extorqueurs, de blanchisseurs d’argent et de proxénètes, »
a déclaré Matthew R. Galeotti, procureur général adjoint par intérim de la division criminelle du ministère de la Justice, dans un communiqué.
« Le défendeur a attiré sa clientèle criminelle en promouvant son absence de contrôles anti-blanchiment d’argent et sa décision délibérée de ne pas identifier ses clients. »
Transactions Controversées
Notamment, Paxful a traité des transactions pour Backpage, une plateforme de publicité pour la prostitution illégale qui a été saisie par le ministère de la Justice en 2018. Entre 2015 et 2022, près de 17 millions de dollars en Bitcoin ont transité de Paxful vers Backpage et des sites similaires, générant au moins 2,7 millions de dollars de bénéfices pour la société. Les fondateurs de Paxful auraient célébré l' »Effet Backpage », qui a alimenté leur croissance commerciale.
Le ministère de la Justice a également déclaré que la plateforme avait facilité des transactions impliquant des pays sous sanctions, y compris l’Iran, la Corée du Nord et le Venezuela, traitant plus de 500 millions de dollars d’activités suspectes. Bien qu’étant conscient de la conduite criminelle sur sa plateforme, Paxful n’a pas déposé les rapports d’activités suspectes requis et a déformé les politiques anti-blanchiment d’argent auprès de tiers.
Accusations et Peines
Paxful a plaidé coupable à trois accusations de conspiration : violation de la Travel Act en promouvant la prostitution illégale, exploitation d’une entreprise de transmission d’argent non autorisée et violation des exigences de la Bank Secrecy Act. Bien que la peine appropriée ait été calculée à 112,5 millions de dollars selon les lignes directrices de condamnation applicables, le ministère de la Justice a déterminé que Paxful ne pouvait raisonnablement payer que 4 millions de dollars.
De plus, le FinCEN a imposé une amende civile de 3,5 millions de dollars à Paxful pour violations volontaires de la Bank Secrecy Act. La société a reçu un certain crédit pour sa coopération avec les enquêteurs et la mise en œuvre de mesures correctives après avoir mis fin à la direction responsable des violations. La sentence est prévue pour le 10 février 2026. Le co-fondateur de Paxful et ancien CTO, Artur Schaback, a plaidé coupable en juillet 2024 à des accusations découlant du même schéma.
