Escroquerie aux Bitcoin ATMs au Texas
Récemment, une famille a été victime d’une escroquerie de 25 000 $ à un Bitcoin ATM au Texas. Les forces de l’ordre n’ont pas tardé à intervenir : des détectives ont utilisé des outils électriques pour forcer l’entrée de la machine et récupérer l’argent liquide à l’intérieur, totalisant 31 900 $ saisis. Bien qu’il soit louable d’aider une victime de fraude, cette action ressemble à voler Pierre pour payer Paul. En effet, cela ne traduit pas le fraudeur en justice, mais nuit plutôt au petit propriétaire d’entreprise qui possède la machine.
Répression croissante des Bitcoin ATMs
Des incidents comme celui-ci illustrent la répression croissante des Bitcoin ATMs à travers les États-Unis. Spokane, dans l’État de Washington, a même décidé de les interdire complètement. D’autres États et villes, quant à eux, proposent des lois visant à rendre plus difficile pour les fraudeurs de dépouiller les consommateurs vulnérables. Par exemple, en Illinois, toute conversion de liquidités en crypto-monnaie via ces ATMs devra enregistrer l’adresse à laquelle les fonds ont été envoyés. En théorie, cela pourrait aider les enquêteurs à retrouver les fraudeurs ultérieurement, mais il est probable que de nombreux criminels expérimentés utiliseront des outils d’obfuscation pour dissimuler leurs traces.
Une proposition plus sensée vient du Vermont, qui a adopté une loi imposant des limites de transaction quotidiennes de 1 000 $ sur les Bitcoin ATMs. Cela contribuerait grandement à réduire le montant d’argent que les victimes peuvent perdre. Pendant ce temps, des États comme le Nebraska ont décidé de délivrer des licences aux opérateurs de Bitcoin ATMs. Cela signifie qu’ils doivent fournir des rapports trimestriels contenant des données de transaction, et que les frais sont plafonnés à 18 % pour éviter que des consommateurs vulnérables ne se fassent arnaquer.
Un Problème Croissant
La Federal Trade Commission (FTC) a clairement exprimé son avis sur les Bitcoin ATMs, les qualifiant de « portail de paiement pour les escrocs ».
Les chiffres officiels montrent que les pertes dues à la fraude provenant de ces machines ont atteint 12 millions de dollars en 2020, augmentant presque dix fois pour atteindre 114 millions de dollars d’ici 2023. Des données préliminaires indiquent que les pertes ont déjà dépassé 66 millions de dollars au cours des six premiers mois de 2024, suggérant que cette année pourrait établir un nouveau record. La recherche de la FTC met également en lumière comment les victimes sont ciblées, combien elles perdent et qui est le plus vulnérable. Les escrocs usurpent souvent l’identité de gouvernements ou d’entreprises, ou prétendent être des agents du support technique. Les pertes médianes s’élèvent à un « exceptionnellement élevé » 10 000 $, l’organisme gouvernemental notant qu’il y a plus de victimes de plus de 60 ans que dans tous les autres groupes d’âge combinés.
Initiatives législatives
Les législateurs du Sénat américain tentent également de renforcer les lois mises en place au niveau des États et des collectivités locales, sous la direction du sénateur de l’Illinois, Dick Durbin. Il a introduit le « Crypto ATM Fraud Prevention Act », qui mettrait en place des mesures concrètes pour protéger le public tout en essayant de limiter les désagréments pour les utilisateurs respectueux de la loi. Les nouveaux utilisateurs seraient empêchés de dépenser plus de 2 000 $ par jour à l’une de ces machines, montant qui passerait à 10 000 $ sur une période de 14 jours. Les opérateurs devraient également avoir une conversation détaillée chaque fois qu’un nouvel utilisateur tente de réaliser une transaction d’une valeur supérieure à 500 $. De plus, ils seraient tenus de rembourser les utilisateurs si un rapport de police est déposé dans les 30 jours suivant la transaction.
En somme, ce projet de loi impose une responsabilité aux opérateurs de Bitcoin ATMs pour surveiller ce qui se passe dans leurs établissements et intervenir si quelque chose semble suspect. Le temps presse pour faire adopter le « Crypto ATM Fraud Prevention Act ». Durbin a confirmé qu’il ne se représenterait pas lors des élections de mi-mandat en 2026, après des décennies de service. Il a également proposé un amendement lors de l’examen du « GENIUS Act » au Sénat, avertissant : il reste à voir si ces efforts pour prévenir les pertes liées aux Bitcoin ATMs auront un impact. Alors que le prix du Bitcoin augmente et flirte avec des sommets historiques, un plus grand nombre d’escrocs opportunistes saisiront l’occasion de frapper.
