Gagner des Rendements avec Bitcoin
Points clés : Bien que Bitcoin ne supporte pas la mise en jeu native, les détenteurs peuvent néanmoins gagner des rendements grâce à diverses plateformes de prêt centralisées, avec Wrapped Bitcoin (WBTC) sur Ethereum, et des réseaux associés comme Babylon et Stacks. Le WBTC permet aux détenteurs de BTC de participer à des programmes de prêt et de yield farming sur des plateformes DeFi telles qu’Aave et Curve.
Cependant, cela introduit des risques liés aux ponts entre blockchains et aux contrats intelligents. Des protocoles comme Babylon et Stacks utilisent des mécanismes tels que des scripts temporisés natifs pour offrir des récompenses sans retirer les BTC de la blockchain Bitcoin.
Les risques de garde, de contrat intelligent et de réglementation demeurent significatifs. De plus, la communauté Bitcoin est divisée quant à la compatibilité de ces fonctionnalités de génération de rendement avec l’éthique décentralisée qui sous-tend Bitcoin.
Mécanismes de Consensus : Mise en Jeu vs Minage
Mise en jeu vs. minage : La mise en jeu et le minage sont deux mécanismes de consensus distincts. La mise en jeu est centrale aux blockchains de Preuve d’Enjeu (PoS) comme Ethereum. En revanche, Bitcoin utilise le minage par Preuve de Travail (PoW) qui repose sur des ordinateurs puissants pour résoudre des casse-têtes mathématiques.
La conception PoW de Bitcoin implique qu’il ne supporte pas la mise en jeu. Les méthodes de génération de rendement pour BTC, comme le prêt et les solutions de couche 2, diffèrent donc de la mise en jeu PoS.
Modes de Génération de Rendement sur Bitcoin
Plateformes de prêt centralisées : Des plateformes comme Binance Earn, Nexo et Ledn permettent de gagner des intérêts sur des BTC déposés. Toutefois, les utilisateurs doivent faire confiance à ces plateformes pour éviter les risques de garde.
WBTC sur Ethereum : WBTC est un token ERC-20 soutenu par le BTC, permettant aux détenteurs de BTC de participer à des protocoles DeFi. Pourtant, cela expose les utilisateurs au risque de garde et aux vulnérabilités des ponts.
Solutions de couche 2 Bitcoin : Des plateformes comme Babylon et Stacks explorent des opportunités de rendement natives à Bitcoin, sans quitter son écosystème. Ces solutions ajoutent de la valeur sans compromettre la sécurité de Bitcoin.
Comment Gagner des Rendements
Via des Plateformes de Prêt Centralisées
Pour gagner des rendements via des plateformes centralisées, choisissez une plateforme réputée, créez un compte, déposez du BTC et sélectionnez une option de prêt. Binance Earn propose plusieurs options, notamment :
- Simple Earn : Produits d’épargne flexibles ou à terme.
- Dual Investment : Rendements liés à la performance de deux actifs.
- On-chain Yield : Fournir des fonds à des protocoles DeFi comme Aave.
Avec WBTC sur Ethereum
Les étapes pour gagner des rendements avec WBTC incluent :
- Convertir BTC en WBTC via une bourse ou un pont.
- Transférer WBTC vers un portefeuille Web3.
- Se connecter à un protocole DeFi comme Curve.
- Gagner des rendements en fournissant de la liquidité.
Via les Solutions de Couche 2 Bitcoin
Les étapes pour gagner des rendements avec Babylon incluent :
- Configurer un portefeuille compatible.
- Accéder à l’application de staking Babylon.
- Choisir un fournisseur de finalité.
- Confirmer et suivre votre dépôt.
Risques Associés à la Génération de Rendement
Les rendements sur BTC comportent plusieurs risques :
- Risque de garde : Risques liés à la confiance dans les plateformes.
- Risque de contrat intelligent : Vulnérabilités possibles.
- Risque de liquidité : Accès limité dans des marchés volatils.
- Risque de marché : Volatilité des prix impactant la rentabilité.
Conclusion
Le paysage de la génération de rendements sur Bitcoin continue d’évoluer. Les innovations des solutions de couche 2 et de DeFi présentent de nouvelles possibilités, bien que des débats subsistent sur leur impact éthique. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement ; les lecteurs sont encouragés à effectuer leurs propres recherches.
