Introduction
Alors que les actifs réels tokenisés suscitent un intérêt croissant sur les marchés mondiaux, Fasset se positionne à l’avant-garde avec le lancement d’Own, un réseau Ethereum Layer 2 conçu spécifiquement pour la distribution d’actifs réels réglementés. Avec des projets de tokenisation et un accès à plus d’un milliard de dollars d’actions américaines, incluant des géants de la technologie comme Apple, Microsoft et Nvidia, Fasset cible les investisseurs sous-desservis à travers le monde.
Conception Technique
Dans cette séance de questions-réponses, j’ai eu l’opportunité de discuter avec les dirigeants de Fasset de la conception technique derrière Own, des stratégies réglementaires dans différentes juridictions, des mécanismes de dividendes et de la manière dont les actions tokenisées interagiront avec les écosystèmes TradFi et DeFi.
OWN est construit sur la technologie Layer 2 d’Arbitrum, offrant à la fois sécurité et coûts réduits. Nous avons intégré des outils spécifiques pour la gestion des actifs réels, notamment des normes de token avec fonctionnalités de conformité optionnelles, des systèmes de vérification pour les actifs sous-jacents, ainsi que des outils facilitant l’émission et la gestion de ces actifs. Concernant les actions, nous avons développé des modules pour gérer les dividendes et la vérification de la propriété, des éléments souvent absents sur les blockchains classiques.
Facteurs Clés du Projet
Trois facteurs clés ont favorisé ce projet :
- Les régulateurs de nos principaux marchés ont fourni des cadres plus clairs.
- La technologie a suffisamment mûri pour gérer la tokenisation à grande échelle de manière sécurisée.
- Nous avons constaté une demande substantielle de nos utilisateurs, notamment sur les marchés émergents où l’accès aux actions américaines est souvent limité.
Tokenisation et Options de Conformité
Nous avons déjà tokenisé plus de 50 actions américaines, en sélectionnant un ensemble d’actions et d’ETF mondialement reconnus, couvrant des secteurs variés tels que la technologie, la santé, les biens de consommation, l’énergie, et d’autres thèmes. Ces actifs sont liquides, dignes de confiance et reposent sur des fondamentaux solides à long terme. Nous proposons également des options conformes à la charia ainsi que des ETF de matières premières pour offrir une exposition diversifiée et inclusive.
Conformité Réglementaire
Dans chaque marché où nous opérons – Émirats, Indonésie, Malaisie et Pakistan – nous avons établi des voies de conformité réglementaire pour ces actifs.
Les Émirats servent de centre régional sous notre licence VARA. En Indonésie, nous collaborons avec des banques locales pour fournir des passerelles en roupies conformément aux exigences de Bappebti. Pour la Malaisie et le Pakistan, nous avons mis en œuvre les exigences de conformité spécifiques à chaque pays.
Dividendes et Expérience Utilisateur
Les détenteurs de tokens d’actions percevront des paiements de dividendes, distribués en stablecoins. Pour les utilisateurs de l’application Fasset, les dividendes sont automatiquement crédités dans leur portefeuille intégré, alors que pour ceux qui participent via DeFi, ils doivent être réclamés manuellement via l’interface DEX.
Toutes les actions versant des dividendes sont soutenues 1:1 par de véritables actions détenues dans des fonds réglementés, créant ainsi une expérience utilisateur qui améliore l’accessibilité à des opportunités d’investissement mondiales.
Perspectives d’Avenir
Nous nous préparons à tokeniser une large gamme d’actifs – actions, fonds, métaux, matières premières et investissements thématiques – permettant aux utilisateurs de construire des portefeuilles adaptés à leurs convictions techniques et à leur vision à long terme.
En intégrant de véritables actions américaines sur la chaîne, nous créons d’innombrables nouvelles opportunités pour ces actifs. Les développeurs pourront intégrer ces actions tokenisées dans des applications DeFi, créer des ensembles d’investissement thématiques, les utiliser comme collatéral sur les marchés de prêt ou les incorporer dans des stratégies générant des rendements.
Cette flexibilité – alliant conformité réglementaire et innovation DeFi – est au cœur de notre approche.
