Fraude en Cryptomonnaie : L’Affaire des Regalado
Eli Regalado, un pasteur en ligne basé à Denver, et sa femme, Kaitlyn, ont été inculpés de plusieurs charges liées à un schéma de fraude en cryptomonnaie ayant levé plus de 3 millions de dollars auprès d’investisseurs de leur communauté religieuse. L’inculpation, annoncée par le procureur du district de Denver, John Walsh, comprend 40 chefs d’accusation contre le couple, accusé d’avoir orchestré une « escroquerie en cryptomonnaie de plusieurs millions de dollars ».
Entre janvier 2022 et juillet 2023, les Regalado auraient sollicité près de 3,4 millions de dollars en incitant les membres de leur réseau religieux à investir dans INDXcoin, un jeton qu’ils ont créé et vendu via la plateforme Kingdom Wealth Exchange.
Dépenses Personnelles et Pertes Financières
L’inculpation révèle que le couple a dépensé au moins 1,3 million de dollars pour des dépenses personnelles, y compris des rénovations de leur maison, qu’ils ont prétendument justifiées par une guidance divine, tandis qu’une portion minimale des fonds a été allouée à l’entreprise. Les autorités estiment qu’au moins 300 individus ont investi dans ce jeton, qui aurait eu « zéro valeur« , entraînant des pertes financières significatives pour tous les investisseurs impliqués.
Le procureur Walsh a souligné l’importance de ces accusations pour tenir les Regalado responsables et rendre justice aux victimes, tout en reconnaissant les efforts des procureurs et des enquêteurs, notamment ceux de la Division des valeurs mobilières du Colorado et du Bureau du procureur général du Colorado.
Contexte et Réactions
Cette inculpation fait suite à des accusations de fraude précédentes contre les Regalado pour leur rôle dans la promotion du jeton frauduleux INDXcoin auprès de leurs adeptes, comme l’a rapporté Cointelegraph en janvier 2025. Le commissaire aux valeurs mobilières du Colorado, Tung Chan, a accusé Eli Regalado d’exploiter la confiance et la foi de sa communauté chrétienne en faisant des promesses extravagantes de richesse grâce à des investissements dans des cryptomonnaies essentiellement sans valeur.
Chan a souligné que Regalado aurait ciblé des communautés chrétiennes à Denver, affirmant avoir reçu une instruction divine selon laquelle les investisseurs gagneraient de la richesse en investissant dans INDXcoin.
Les Escroqueries en Cryptomonnaie
Les escroqueries en cryptomonnaie continuent de poser des défis pour les investisseurs de détail, comme le montrent des incidents récents. En mai, une enquête dirigée par le FBI a abouti à l’arrestation d’un individu basé en Nouvelle-Zélande, accusé d’avoir volé des actifs numériques d’une valeur de 265 millions de dollars. Les autorités ont rapporté que les fonds volés avaient été utilisés pour acheter des voitures de luxe et des biens de créateurs, illustrant la menace continue posée par des schémas frauduleux dans le secteur de la cryptomonnaie.
