Condamnation d’un Promoteur de Schéma Ponzi
Un promoteur senior ayant contribué à orchestrer un schéma Ponzi de plusieurs millions de dollars, ciblant des investisseurs hispanophones de la classe ouvrière, a été condamné jeudi à 71 mois de prison fédérale. Magdaleno Mendoza a été sanctionné pour son rôle dans IcomTech, une prétendue société de minage et de trading de cryptomonnaies, lancée à la mi-2018 et qui s’est effondrée à la fin de 2019, selon un communiqué du bureau du procureur des États-Unis pour le district sud de New York.
Fonctionnement du Schéma
Ce schéma promettait faussement des rendements quotidiens garantis issus du trading et du minage de cryptomonnaies. En réalité, il fonctionnait comme un schéma Ponzi classique de type MLM, recyclant les fonds des nouveaux investisseurs pour rémunérer les participants antérieurs, tandis que les promoteurs siphonnaient des centaines de milliers de dollars pour un usage personnel.
Mendoza a également été condamné à verser 789 218,94 $ en restitution et à confisquer 1,5 million de dollars, ainsi que sa résidence à Downey, en Californie, acquise avec les produits du schéma.
Rôle de Mendoza et Stratégies de Promotion
Ayant déjà promu au moins deux autres schémas Ponzi liés aux cryptomonnaies, Mendoza était l’un des promoteurs les plus en vue d’IcomTech et maintenait un contact régulier avec le fondateur, David Carmona. Il a même utilisé son propre restaurant dans la région de Los Angeles pour organiser des événements de présentation, collectant des milliers de dollars en espèces.
Les promoteurs parcouraient le pays avec des expositions tape-à-l’œil, arrivant dans des voitures de luxe et vêtus de vêtements de créateurs, pendant que les victimes observaient les « profits » fantômes croître sur des tableaux de bord auxquels elles n’avaient pas accès.
Conséquences et Réactions
À partir d’août 2018, les demandes de retrait étaient accueillies par des retards, des excuses et des frais cachés, incitant IcomTech à lancer un jeton propriétaire, « Icoms », faussement présenté comme précieux pour de futurs paiements, mais qui s’est finalement révélé sans valeur, aggravant ainsi les pertes des investisseurs.
Ari Redbord, responsable mondial des politiques chez TRM Labs, a déclaré à Decrypt que de tels schémas exploitent de réelles barrières auxquelles sont confrontées les communautés immigrées. « Les promoteurs partagent souvent une langue ou un bagage culturel avec les victimes, ce qui réduit le scepticisme et augmente la crédibilité, » a noté Redbord.
Redbord a ajouté que la peine de 71 mois est « globalement cohérente avec la façon dont les tribunaux traitent les grands schémas Ponzi liés aux cryptomonnaies aujourd’hui, en particulier lorsqu’il y a une intention claire, un préjudice significatif pour les victimes et une promotion soutenue. »
« Les tribunaux se concentrent de moins en moins sur l’étiquette ‘crypto’ et davantage sur des facteurs de fraude traditionnels tels que l’échelle, la durée, les pertes et le rôle de leadership, » a-t-il précisé.
Contexte Légal et Autres Condamnations
La peine tenait également compte de la réentrée illégale de Mendoza après sa déportation, car il avait vécu aux États-Unis de manière illégale pendant des décennies, avait été expulsé quatre fois (une fois sous une fausse identité) et avait continué à promouvoir au moins trois autres schémas Ponzi liés aux cryptomonnaies après l’effondrement d’IcomTech.
Plusieurs co-conspirateurs ont été condamnés et sanctionnés séparément pour leur rôle dans le schéma, y compris le fondateur David Carmona, le prétendu PDG Marco Ruiz Ochoa, le développeur web Gustavo Rodriguez, ainsi que les promoteurs seniors David Brend, Juan Arellano et Moses Valdez.
Redbord a souligné que les promoteurs récidivistes représentent « un des défis les plus difficiles » dans la fraude liée aux cryptomonnaies. « Beaucoup passent d’un schéma à l’autre, rebrandissant la présentation et ciblant de nouvelles communautés, souvent à travers des plateformes et des juridictions, » a-t-il déclaré.
« L’affaire IcomTech montre que même lorsque les promoteurs refont surface, leurs histoires finissent par les rattraper. »
