Décision du Tribunal de la Colombie-Britannique
Un tribunal de la Colombie-Britannique a statué qu’une bourse de crypto-monnaie n’était pas responsable de la perte de 671 000 C$ (480 000 $ US) d’un client en raison d’une escroquerie en ligne, et ce, malgré des avertissements répétés concernant la fraude.
Le jugement de la juge Lindsay LeBlanc
Dans un jugement écrit publié lundi, la juge Lindsay LeBlanc de la Cour suprême de la Colombie-Britannique a rejeté la demande déposée par la résidente de Victoria, Yan Li Xu, contre la bourse de crypto-monnaie basée à Calgary, NDAX Canada. Elle a constaté que la plateforme avait rempli ses obligations en avertissant Xu à quatre reprises qu’elle était probablement victime d’une fraude.
« Les pertes de Xu sont regrettables, mais aucune responsabilité n’incombe à NDAX Canada », a affirmé la juge LeBlanc.
Les avertissements de la bourse à Xu « n’auraient pas pu être plus clairs », a ajouté la juge.
Les circonstances de l’affaire
Les faits du tribunal ont révélé que Xu, comptable à Victoria, avait ouvert un compte NDAX le 10 avril 2023, après avoir été convaincue par une connaissance en ligne d’investir dans un schéma promettant des rendements allant jusqu’à 1 % par jour. Pour financer cet investissement, elle a remortgagé sa maison et emprunté de l’argent à un ami, puis a déposé 671 000 C$ sur son compte entre le 11 avril et le 17 mai 2023, utilisant cet argent pour acheter de l’Ethereum.
Le 18 avril, un employé de NDAX a contacté Xu pour obtenir des informations supplémentaires sur le retrait et a averti que la « transaction présentait des facteurs de risque » et serait escaladée pour examen. Cet appel, enregistré, a été mentionné au tribunal.
Suite à cet appel, Xu a envoyé plusieurs courriels à NDAX exigeant de « procéder au retrait sans délai ». Son ton est devenu de plus en plus insistant par la suite, et elle a averti qu’elle pourrait engager des poursuites judiciaires si la société ne se conformait pas.
Lorsque Xu a tenté de transférer la crypto vers un portefeuille externe, NDAX a émis une série d’avertissements croissants. La bourse a fourni une divulgation écrite des risques, un avis de confirmation secondaire et deux appels de suivi, dont l’un provenait de l’agent de conformité Julia Baranovskaya, qui a explicitement averti Xu qu’elle était probablement « en train d’être escroquée ».
Malgré ces avertissements, NDAX a ensuite traité ses instructions, et les montants en Ethereum ont été transférés vers le portefeuille de l’escroc et perdus.
Contexte réglementaire
L’affaire de Xu survient alors que le Canada renforce l’application des règles de conformité liées à la crypto-monnaie. Plus tôt cette semaine, l’agence canadienne de renseignement financier a imposé une amende record de 176,9 millions de C$ à une plateforme de crypto-monnaie basée à Vancouver pour violation des lois sur le blanchiment d’argent, citant des milliers de transactions suspectes non déclarées.
À ce jour, cette pénalité est la plus importante jamais imposée à une entreprise de crypto-monnaie enregistrée au Canada.
Decrypt a contacté le tribunal de la Colombie-Britannique et NDAX Canada pour obtenir des commentaires supplémentaires et des détails possibles sur la transaction. Des efforts ont également été faits pour contacter Xu par l’intermédiaire de ses représentants légaux.
