L’Unit\u00e9 de Renseignement Financier (FIU) de l’Inde a demand\u00e9 \u00e0 au moins trois grandes bourses de crypto-monnaies de partager des donn\u00e9es sur les transactions de gr\u00e9 \u00e0 gr\u00e9 (OTC) sup\u00e9rieures \u00e0 10 000 $<\/strong>, selon le journal The Economic Times<\/em>. Cette demande fait suite \u00e0 une r\u00e9union tenue \u00e0 la fin mai et concerne les enregistrements que les bourses doivent tracer et conserver \u00e0 partir de janvier 2026<\/strong>.<\/p>\n La directive se concentre sur les grandes transactions priv\u00e9es qui ne passent pas par les carnets de commandes des bourses publiques. Ces transactions OTC permettent souvent aux grands acheteurs d’\u00e9viter des mouvements de prix brusques, mais elles compliquent \u00e9galement les v\u00e9rifications de propri\u00e9t\u00e9 lorsque des entreprises priv\u00e9es, des interm\u00e9diaires ou des entit\u00e9s \u00e9troitement d\u00e9tenues se trouvent entre la plateforme et la v\u00e9ritable source des fonds.<\/p>\n L’Unit\u00e9 de Renseignement Financier de l’Inde, l’organisme de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent du pays, a soulign\u00e9 que les acteurs OTC sont principalement des entreprises priv\u00e9es, o\u00f9 la proc\u00e9dure de connaissance du client (KYC) peut repr\u00e9senter un d\u00e9fi plus important par rapport aux investisseurs de d\u00e9tail.<\/p>\n<\/blockquote>\n Ce commentaire met en lumi\u00e8re le principal probl\u00e8me derri\u00e8re la demande de l’FIU. Lorsque l’acheteur est une entreprise priv\u00e9e, une fiducie ou un interm\u00e9diaire, les bourses doivent v\u00e9rifier l’identit\u00e9 des directeurs, des contr\u00f4leurs et des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs. Ce processus peut n\u00e9cessiter plus de travail que la v\u00e9rification de l’identit\u00e9 d’un utilisateur de d\u00e9tail, surtout lorsque de faux documents ou des comptes de mule sont impliqu\u00e9s.<\/p>\n Les clients OTC peuvent \u00e9galement demander des retraits plus rapides vers des portefeuilles priv\u00e9s apr\u00e8s la cl\u00f4ture d’un accord. Une fois que les cryptomonnaies quittent un portefeuille d’\u00e9change, la plateforme a moins de contr\u00f4le sur leur mouvement ult\u00e9rieur. Cela rend la propri\u00e9t\u00e9 du portefeuille, la source des fonds et le mouvement post-n\u00e9gociation des \u00e9l\u00e9ments centraux de tout examen.<\/p>\n Cette demande s’inscrit dans une volont\u00e9 plus large de l’Inde de soumettre les plateformes de crypto-monnaies aux r\u00e8gles de lutte contre le blanchiment d’argent. Comme l’a pr\u00e9c\u00e9demment rapport\u00e9 crypto.news<\/em>, l’FIU de l’Inde a \u00e9mis de nouvelles directives en janvier, exigeant des contr\u00f4les KYC plus stricts pour les utilisateurs de crypto, y compris des v\u00e9rifications de selfie en direct, de g\u00e9olocalisation et de suivi IP lors de l’int\u00e9gration.<\/p>\n Les directives stipulent \u00e9galement que les bourses doivent mettre \u00e0 jour les dossiers des clients tous les six ou douze mois<\/strong>, en fonction du risque. Ce mouvement s’est concentr\u00e9 sur l’int\u00e9gration des utilisateurs et le suivi des comptes.<\/p>\n La demande concernant les transactions OTC d\u00e9place d\u00e9sormais l’attention vers les grandes transactions hors bourse et les entit\u00e9s qui les sous-tendent. L’Inde a d\u00e9j\u00e0 utilis\u00e9 l’application de la loi pour inciter les entreprises de crypto \u00e0 s’enregistrer et \u00e0 faire des rapports. Crypto.news<\/em> a pr\u00e9c\u00e9demment rapport\u00e9 que Binance avait pay\u00e9 une amende de 2,25 millions de dollars<\/strong> en Inde pour des violations li\u00e9es au blanchiment d’argent.<\/p>\n Le pays a \u00e9galement \u00e9mis des avis \u00e0 des fournisseurs de services d’actifs num\u00e9riques virtuels offshore qui servent des utilisateurs indiens sans enregistrement aupr\u00e8s de l’FIU. Le minist\u00e8re des Finances a d\u00e9clar\u00e9 que les fournisseurs de services d’actifs num\u00e9riques virtuels rel\u00e8vent du cadre de pr\u00e9vention du blanchiment d’argent de l’Inde.<\/p>\n Ce cadre exige que les entit\u00e9s d\u00e9clarantes conservent des enregistrements, d\u00e9posent des rapports de transactions suspectes et se conforment aux obligations de l’FIU-IND lorsqu’elles servent des utilisateurs indiens.<\/p>\n Pour les bourses, la derni\u00e8re directive signifie que les bureaux OTC pourraient avoir besoin de contr\u00f4les plus stricts avant et apr\u00e8s le r\u00e8glement. Ils pourraient devoir collecter davantage de documents sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, le but des transactions, la source des fonds et les portefeuilles de destination. Pour les grands clients, le processus pourrait devenir plus lent et plus charg\u00e9 en documents.<\/p>\n Les entreprises priv\u00e9es et les interm\u00e9diaires pourraient faire face \u00e0 plus de questions avant de pouvoir finaliser de grands achats de crypto ou transf\u00e9rer des fonds vers des portefeuilles externes. Cette demande montre \u00e9galement que les r\u00e9gulateurs ne se concentrent plus uniquement sur le trading visible sur les bourses. L’FIU de l’Inde examine d\u00e9sormais de plus pr\u00e8s les canaux priv\u00e9s de crypto o\u00f9 de grandes transactions peuvent se d\u00e9placer en dehors des carnets de commandes publics tout en touchant n\u00e9anmoins des plateformes r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Demande de l’Unit\u00e9 de Renseignement Financier de l’Inde L’Unit\u00e9 de Renseignement Financier (FIU) de l’Inde a demand\u00e9 \u00e0 au moins trois grandes bourses de crypto-monnaies de partager des donn\u00e9es sur les transactions de gr\u00e9 \u00e0 gr\u00e9 (OTC) sup\u00e9rieures \u00e0 10 000 $, selon le journal The Economic Times. Cette demande fait suite \u00e0 une r\u00e9union tenue \u00e0 la fin mai et concerne les enregistrements que les bourses doivent tracer et conserver \u00e0 partir de janvier 2026. 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Cons\u00e9quences pour les Transactions OTC<\/h2>\n
Conclusion<\/h2>\n