La Banca d’Italia<\/strong> a inform\u00e9 les prestataires de services d’actifs cryptographiques italiens, le 7 septembre<\/strong>, qu’ils devaient s’assurer que chaque transfert soit soumis \u00e0 un contr\u00f4le des sanctions<\/strong>, quel que soit son montant. La banque centrale a sp\u00e9cifiquement averti les entreprises de ne pas \u00e9tablir de seuil de transaction minimum dans leurs syst\u00e8mes de contr\u00f4le, car un tel seuil pourrait permettre aux petits transferts cryptographiques d’\u00e9chapper aux v\u00e9rifications automatis\u00e9es.<\/p>\n \u00ab Cette communication ne constitue pas une nouvelle r\u00e8gle de sanctions, mais renforce les exigences d\u00e9j\u00e0 pr\u00e9sentes dans les lignes directrices de l’Autorit\u00e9 bancaire europ\u00e9enne (ABE), qui s’appliquent en Italie depuis le 30 d\u00e9cembre 2025<\/strong>. \u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n Ce rappel fait suite \u00e0 une expansion des mesures restrictives<\/strong> de l’Union europ\u00e9enne et \u00e0 une attention r\u00e9glementaire croissante sur la capacit\u00e9 des institutions financi\u00e8res \u00e0 appliquer efficacement les sanctions dans leurs op\u00e9rations quotidiennes.<\/p>\n La Banca d’Italia a demand\u00e9 aux prestataires de services d’actifs cryptographiques, connus sous le nom de CASP<\/strong>, de v\u00e9rifier les informations concernant \u00e0 la fois l’exp\u00e9diteur et le destinataire avant d’ex\u00e9cuter un transfert de cryptomonnaie. Cette exigence s’applique \u00e0 toutes les transactions individuelles, ind\u00e9pendamment de leur valeur. Selon un rapport publi\u00e9 par le service Radiocor<\/em> de Borsa Italiana, la banque centrale a insist\u00e9 pour que les op\u00e9rateurs s’assurent que leurs syst\u00e8mes ne contiennent pas de seuil minimum limitant les transactions soumises \u00e0 un contr\u00f4le.<\/p>\n Il est important de noter que cela ne signifie pas que les employ\u00e9s de conformit\u00e9 doivent approuver manuellement chaque micro-transfert. Les CASP peuvent utiliser des syst\u00e8mes automatis\u00e9s qui comparent les informations des clients et des transactions avec les listes de sanctions applicables. Une correspondance potentielle peut alors n\u00e9cessiter un examen plus approfondi avant que le prestataire n’ex\u00e9cute ou rejette le transfert.<\/p>\n La suppression des seuils minimums aborde \u00e9galement les risques de structuration<\/strong>, o\u00f9 une personne sanctionn\u00e9e pourrait diviser un transfert plus important en plusieurs transactions plus petites pour rester en dessous de la limite de contr\u00f4le d’un op\u00e9rateur.<\/p>\n Les obligations sous-jacentes ont \u00e9t\u00e9 \u00e9nonc\u00e9es dans les lignes directrices de l’ABE, qui couvrent les politiques internes, les proc\u00e9dures et les contr\u00f4les pour la mise en \u0153uvre des mesures restrictives de l’UE et nationales. La Banca d’Italia a formellement int\u00e9gr\u00e9 ces directives par le biais de la Note n\u00b0 52<\/strong> le 19 mai 2025<\/strong>, indiquant que celles-ci sont devenues applicables le 30 d\u00e9cembre 2025<\/strong>.<\/p>\n Les r\u00e8gles concernent les banques, les entreprises d’investissement, les institutions de paiement, les institutions de monnaie \u00e9lectronique et les prestataires de services d’actifs cryptographiques autoris\u00e9s. Elles exigent que ces entreprises maintiennent des arrangements de gouvernance et des contr\u00f4les capables d’identifier les personnes et entit\u00e9s d\u00e9sign\u00e9es.<\/p>\n \u00ab La communication de septembre repr\u00e9sente un rappel de supervision plut\u00f4t que l’introduction d’un nouveau seuil l\u00e9gal. \u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n La Banca d’Italia demande aux entreprises de confirmer que leurs syst\u00e8mes existants sont correctement configur\u00e9s et calibr\u00e9s. Il est \u00e9galement essentiel de noter que la conformit\u00e9 aux sanctions est distincte de l’autorisation en vertu du r\u00e8glement sur les march\u00e9s des crypto-actifs (MiCA<\/strong>).<\/p>\n Les prestataires doivent \u00e9galement suivre les directives distinctes de la R\u00e8gle de Voyage<\/strong> de l’ABE, qui traitent des informations manquantes ou incompl\u00e8tes concernant l’exp\u00e9diteur et le b\u00e9n\u00e9ficiaire accompagnant les transferts de fonds et de cryptomonnaie. Le rappel de la Banca d’Italia impose une pression op\u00e9rationnelle imm\u00e9diate sur les CASP pour revoir leurs contr\u00f4les de sanctions.<\/p>\n Les entreprises doivent confirmer que les valeurs des transactions ne d\u00e9terminent pas si un contr\u00f4le a lieu. Elles doivent \u00e9galement examiner la fr\u00e9quence \u00e0 laquelle leurs syst\u00e8mes re\u00e7oivent des listes de sanctions mises \u00e0 jour. D’autres contr\u00f4les peuvent inclure la correspondance des alias, le traitement des noms translitt\u00e9r\u00e9s, l’examen des alertes et l’enregistrement des d\u00e9cisions pour un examen de supervision.<\/p>\n Les adresses blockchain li\u00e9es \u00e0 des parties sanctionn\u00e9es pr\u00e9sentent un autre d\u00e9fi. Le simple contr\u00f4le des noms peut ne pas identifier l’exposition lorsqu’un transfert implique une adresse associ\u00e9e \u00e0 une entit\u00e9 d\u00e9sign\u00e9e, un interm\u00e9diaire ou un service sanctionn\u00e9. Les op\u00e9rateurs peuvent donc combiner le contr\u00f4le des clients avec l’analyse blockchain.<\/p>\n La banque centrale n’a pas annonc\u00e9 de nouvelle date limite de conformit\u00e9 dans sa communication de septembre. Les exigences de l’ABE applicables sont d\u00e9j\u00e0 en vigueur, ce qui signifie que les entreprises doivent consid\u00e9rer la r\u00e9vision comme une responsabilit\u00e9 existante.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Rappel de la Banca d’Italia sur les contr\u00f4les de sanctions pour les transferts de cryptomonnaie La Banca d’Italia a inform\u00e9 les prestataires de services d’actifs cryptographiques italiens, le 7 septembre, qu’ils devaient s’assurer que chaque transfert soit soumis \u00e0 un contr\u00f4le des sanctions, quel que soit son montant. La banque centrale a sp\u00e9cifiquement averti les entreprises de ne pas \u00e9tablir de seuil de transaction minimum dans leurs syst\u00e8mes de contr\u00f4le, car un tel seuil pourrait permettre aux petits transferts cryptographiques d’\u00e9chapper aux v\u00e9rifications automatis\u00e9es. \u00ab Cette communication ne constitue pas une nouvelle r\u00e8gle de sanctions, mais renforce les exigences d\u00e9j\u00e0<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":18211,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[11,8116,8016,8110,264,7985,25,145],"class_list":["post-18212","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bitcoin","tag-casps","tag-eba","tag-eea","tag-eu","tag-european-banking-authority","tag-legal","tag-mica"],"yoast_description":"La Banca d'Italia impose aux prestataires de services de cryptomonnaie de contr\u00f4ler tous les transferts pour les sanctions, supprimant les seuils minimums afin de garantir la conformit\u00e9.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18212","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18212"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18212\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18211"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18212"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18212"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18212"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
Exigences pour les prestataires de services d’actifs cryptographiques<\/h2>\n
Conformit\u00e9 et exigences r\u00e9glementaires<\/h2>\n
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D\u00e9fis et prochaines \u00e9tapes<\/h2>\n