{"id":2936,"date":"2025-04-09T15:41:51","date_gmt":"2025-04-09T15:41:51","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/la-securite-et-la-conformite-de-la-defi-doivent-etre-ameliorees-pour-attirer-les-institutions\/"},"modified":"2025-04-09T15:41:51","modified_gmt":"2025-04-09T15:41:51","slug":"la-securite-et-la-conformite-de-la-defi-doivent-etre-ameliorees-pour-attirer-les-institutions","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/la-securite-et-la-conformite-de-la-defi-doivent-etre-ameliorees-pour-attirer-les-institutions\/","title":{"rendered":"La s\u00e9curit\u00e9 et la conformit\u00e9 de la DeFi doivent \u00eatre am\u00e9lior\u00e9es pour attirer les institutions"},"content":{"rendered":"
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La mont\u00e9e de la finance d\u00e9centralis\u00e9e (DeFi)<\/h2>\n

Les acteurs institutionnels suivent de pr\u00e8s la croissance de la finance d\u00e9centralis\u00e9e (DeFi)<\/strong>. La cr\u00e9ation de plateformes DeFi s\u00e9cures et conformes<\/strong> est essentielle pour b\u00e2tir la confiance et attirer un plus grand nombre d\u2019institutions. Les eaux calmes attirent les grands navires. Au cours des quatre derni\u00e8res ann\u00e9es, l’adoption de la DeFi par les institutions est pass\u00e9e de 10 % \u00e0 47 % des fonds sp\u00e9culatifs<\/strong> et pourrait atteindre 65 % d’ici 2025<\/strong>. Goldman Sachs se tourne vers la DeFi pour l\u2019\u00e9mission d’obligations et le yield farming. Les premiers adoptants se positionnent d\u00e9j\u00e0 dans la finance bas\u00e9e sur la blockchain, parmi lesquels Visa, qui a trait\u00e9 plus d\u2019un milliard de dollars en transactions en crypto depuis 2021 et teste d\u00e9sormais les paiements transfrontaliers<\/em>. Dans les deux prochaines ann\u00e9es, l\u2019adoption institutionnelle va s\u2019acc\u00e9l\u00e9rer. Un cadre r\u00e9glementaire conforme, qui pr\u00e9serve les avantages fondamentaux de la DeFi, est essentiel pour que les institutions s’engagent en toute confiance.<\/p>\n

Le trilemme institutionnel de la DeFi<\/h2>\n

Il n’est un secret pour personne que de nombreuses exploitations de s\u00e9curit\u00e9 li\u00e9es \u00e0 la DeFi se produisent chaque ann\u00e9e. Le r\u00e9cent piratage de Bybit a entra\u00een\u00e9 une perte de 1,4 milliard de dollars<\/strong>, due \u00e0 une vuln\u00e9rabilit\u00e9 dans le processus de transfert. Des incidents comme celui-ci soul\u00e8vent des inqui\u00e9tudes quant \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9 des portefeuilles multisignatures et \u00e0 l’utilisation de signatures \u00e0 l’aveugle. Ce ph\u00e9nom\u00e8ne se produit lorsque les utilisateurs approuvent des transactions sans en conna\u00eetre les d\u00e9tails complets, ce qui repr\u00e9sente un risque majeur. Cela appelle \u00e0 des mesures de s\u00e9curit\u00e9 renforc\u00e9es<\/strong> et \u00e0 des am\u00e9liorations de l’exp\u00e9rience utilisateur<\/strong>.<\/p>\n

Les menaces de vol, dues aux vuln\u00e9rabilit\u00e9s dans les contrats intelligents ou aux erreurs des validateurs, rendent les investisseurs institutionnels r\u00e9ticents \u00e0 investir des montants substantiels dans les pools de staking institutionnels. Par ailleurs, le manque de cadres r\u00e9glementaires clairs augmente le risque de non-conformit\u00e9<\/strong>, ce qui freine l’entr\u00e9e des institutions dans cet espace. L\u2019interface utilisateur des plateformes DeFi est souvent con\u00e7ue pour des utilisateurs ayant une grande expertise technique. Les investisseurs institutionnels n\u00e9cessitent une exp\u00e9rience conviviale<\/em> qui leur permette de participer au staking DeFi sans d\u00e9pendre d\u2019interm\u00e9diaires tiers.<\/p>\n

B\u00e2tir la confiance et la s\u00e9curit\u00e9<\/h2>\n

L\u2019int\u00e9r\u00eat institutionnel pour l\u2019int\u00e9gration des actifs traditionnels sur blockchain est immense, le march\u00e9 des actifs tokenis\u00e9s \u00e9tant estim\u00e9 \u00e0 16 trillions de dollars<\/strong> d\u2019ici 2030. Pour participer en toute confiance \u00e0 la DeFi, les institutions ont besoin de contreparties v\u00e9rifiables<\/strong>, conformes aux exigences r\u00e9glementaires. L’entr\u00e9e d\u2019institutions traditionnelles dans la DeFi a soulev\u00e9 des inqui\u00e9tudes chez certains d\u00e9fenseurs de la vie priv\u00e9e, qui craignent que cela ne compromette l\u2019essence m\u00eame de la d\u00e9centralisation, qui est au c\u0153ur de l’\u00e9cosyst\u00e8me. Les institutions doivent pouvoir faire confiance aux plateformes DeFi pour maintenir des normes de conformit\u00e9 tout en offrant une interface utilisateur s\u00e9cure et fluide<\/strong>.<\/p>\n

Une approche \u00e9quilibr\u00e9e est essentielle. La nature sans autorisation de la DeFi peut coexister avec la conformit\u00e9 gr\u00e2ce \u00e0 des profils d’identit\u00e9, permettant des transactions s\u00e9curis\u00e9es. De m\u00eame, des outils de filtrage des transactions facilitent le suivi en temps r\u00e9el et l’\u00e9valuation des risques. Des outils d’analyse blockchain aident les institutions \u00e0 respecter les r\u00e9glementations anti-blanchiment et \u00e0 pr\u00e9venir les interactions avec des portefeuilles sur liste noire. L’int\u00e9gration de ces outils peut contribuer \u00e0 d\u00e9tecter et pr\u00e9venir les activit\u00e9s illicites, rendant ainsi la DeFi plus s\u00fbre pour l’engagement institutionnel.<\/p>\n

L’architecture bas\u00e9e sur l’intention<\/h2>\n

L\u2019architecture bas\u00e9e sur l’intention peut am\u00e9liorer la s\u00e9curit\u00e9. Le lien entre l’architecture bas\u00e9e sur l’intention et la s\u00e9curit\u00e9 est \u00e9vident : cette conception est pens\u00e9e pour r\u00e9duire les risques<\/strong> et cr\u00e9er une exp\u00e9rience utilisateur plus fiable. Cela prot\u00e8ge l’utilisateur contre les exploitations dues \u00e0 des opportunit\u00e9s de rentabilit\u00e9 maximis\u00e9e (MEV), un probl\u00e8me courant li\u00e9 aux bots automatis\u00e9s qui scannent des transactions exploitables. L’architecture bas\u00e9e sur l’intention permet \u00e9galement d’impl\u00e9menter des cadres de conformit\u00e9, comme la restriction de la soumission des ordres aux portefeuilles propres<\/strong> et l’autorisation des r\u00e9solveurs \u00e0 ne r\u00e9gulariser que les ordres conformes.<\/p>\n

Dans les transactions DeFi traditionnelles, les utilisateurs s’appuient souvent sur des interm\u00e9diaires, comme des fournisseurs de liquidit\u00e9, pour ex\u00e9cuter des transactions ou g\u00e9rer des fonds, ce qui expose \u00e0 des risques de contrepartie, d\u2019ex\u00e9cution non autoris\u00e9e et de probl\u00e8mes de r\u00e8glement. L’architecture bas\u00e9e sur l’intention facilite un r\u00e8glement sans confiance<\/strong>, garantissant que les utilisateurs agissent uniquement lorsque toutes les conditions sont remplies, r\u00e9duisant ainsi le risque et \u00e9liminant la n\u00e9cessit\u00e9 d’une confiance aveugle<\/em>. Les plateformes DeFi doivent simplifier les interactions et l’exp\u00e9rience utilisateur pour les investisseurs institutionnels. Ce syst\u00e8me comble le foss\u00e9. En ex\u00e9cutant des op\u00e9rations hors cha\u00eene tout en garantissant la s\u00e9curit\u00e9, cette approche rend la DeFi plus s\u00fbre et plus efficace. Cependant, un des d\u00e9fis r\u00e9side dans l’int\u00e9gration du jumelage des ordres hors cha\u00eene tout en conservant la transparence sur cha\u00eene<\/strong>.<\/p>\n

Les adopteurs tardifs de la DeFi<\/h2>\n

Pour les premiers adoptants de la DeFi, il y a un avantage concurrentiel<\/strong> li\u00e9 \u00e0 un acc\u00e8s privil\u00e9gi\u00e9 \u00e0 la liquidit\u00e9 et des taux de rendement. En revanche, les adopteurs tardifs devront faire face \u00e0 un contr\u00f4le r\u00e9glementaire accru et \u00e0 des barri\u00e8res \u00e0 l’entr\u00e9e. D’ici 2026, les acteurs institutionnels qui n’auront pas r\u00e9ussi \u00e0 adopter la DeFi pourraient avoir des difficult\u00e9s \u00e0 se maintenir \u00e0 flot. Cela se manifeste dans les exemples de premiers adoptants, tels que les projets de tokenisation pr\u00e9coces de JPMorgan et Citi. Des acteurs comme eux sont d\u00e9j\u00e0 en phase de pr\u00e9paration pour la finance bas\u00e9e sur la blockchain.<\/p>\n

La voie \u00e0 suivre<\/h2>\n

Les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation, les organismes de supervision et les d\u00e9cideurs politiques doivent fournir des directives claires<\/strong> et standardis\u00e9es pour faciliter une participation institutionnelle plus large. Des protocoles uniformes visant \u00e0 encourager une plus grande implication des institutions sont en cours d’\u00e9laboration. Les plateformes DeFi doivent se pr\u00e9parer \u00e0 fournir anticipativement tous les piliers n\u00e9cessaires<\/strong> de conformit\u00e9 et de s\u00e9curit\u00e9 aux acteurs institutionnels souhaitant int\u00e9grer la finance de mani\u00e8re plus mainstream. La mise en \u0153uvre de cela exigera des efforts conjoints de la part des r\u00e9gulateurs, des d\u00e9veloppeurs et des institutions.<\/p>\n

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Cet article est \u00e0 des fins d’information g\u00e9n\u00e9rale et n’est pas destin\u00e9 \u00e0 \u00eatre et ne doit pas \u00eatre consid\u00e9r\u00e9 comme un conseil juridique ou d’investissement<\/strong>. Les points de vue exprim\u00e9s ici sont uniquement ceux de l’auteur et ne refl\u00e8tent pas n\u00e9cessairement ceux de Cointelegraph.<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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