Un proc\u00e8s pour fraude en crypto-monnaie s’\u00e9levant \u00e0 750 000 $<\/strong> vient de rencontrer un obstacle majeur, la cour ayant statu\u00e9 que Santander n’avait aucune obligation l\u00e9gale d’interrompre les transactions autoris\u00e9es, malgr\u00e9 les all\u00e9gations de fraude. La Cour d’appel du Massachusetts, dans une d\u00e9cision non publi\u00e9e, a confirm\u00e9 le 18 avril dernier<\/strong> le rejet du proc\u00e8s intent\u00e9 par Lourenco Garcia contre Santander Bank, N.A., invalidant ainsi sa tentative de r\u00e9cup\u00e9rer plus de 750 000 $<\/strong> perdus dans une escroquerie li\u00e9e aux crypto-monnaies.<\/p>\n La cour a maintenu un jugement du tribunal sup\u00e9rieur dat\u00e9 de novembre 2023, estimant que la plainte modifi\u00e9e de Garcia ne pr\u00e9sentait pas de demande l\u00e9gale valable selon la r\u00e8gle de proc\u00e9dure civile du Massachusetts 12(b)(6). Garcia cherchait \u00e0 tenir Santander responsable d’un pr\u00e9tendu manquement \u00e0 son obligation d’intervenir lorsqu’il a autoris\u00e9 une s\u00e9rie de transactions financi\u00e8res d’un montant cons\u00e9quent, qui \u00e9taient par la suite li\u00e9es \u00e0 une plateforme de crypto-monnaie frauduleuse appel\u00e9e Coinegg<\/strong>.<\/p>\n Entre le 13 d\u00e9cembre 2021<\/strong> et le 4 janvier 2022<\/strong>, Garcia a effectu\u00e9 deux achats par carte en ligne via Crypto.com et a initi\u00e9 sept virements bancaires dans des agences de Santander, pour un total de 751 500 $<\/strong>. Ces fonds ont \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9s vers un compte \u00e0 la Metropolitan Commercial Bank of New York puis utilis\u00e9s pour acheter des crypto-monnaies, qui ont finalement \u00e9t\u00e9 envoy\u00e9es \u00e0 Coinegg. Garcia a d\u00e9clar\u00e9 que cette plateforme s’\u00e9tait r\u00e9v\u00e9l\u00e9e \u00eatre une arnaque, ce qui l’a rendu incapable de r\u00e9cup\u00e9rer ses fonds.<\/p>\n Pour soutenir sa poursuite, Garcia a cit\u00e9 des clauses pr\u00e9sentes dans le contrat de compte de d\u00e9p\u00f4t personnel de Santander ainsi que sur son site internet, notamment une disposition pr\u00e9cisant : \u00ab\u00a0Si nous d\u00e9tectons des transactions correspondant \u00e0 des motifs g\u00e9n\u00e9ralement utilis\u00e9s par des fraudeurs, nous vous enverrons un SMS ou un e-mail pour confirmer si vous les avez autoris\u00e9es.\u00a0\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n Cependant, le panel de la Cour d’appel a conclu que ces d\u00e9clarations n’imposaient pas \u00e0 Santander l’obligation de bloquer ou de questionner les transactions. La cour a affirm\u00e9 : \u00ab\u00a0L’accord stipule que Santander ‘peut refuser ou emp\u00eacher une ou plusieurs transactions’, mais ne contraint pas Santander \u00e0 agir dans ce sens.\u00a0\u00bb Les juges ont soulign\u00e9 que Garcia avait lui-m\u00eame valid\u00e9 chaque transaction et qu’il n’avait pas identifi\u00e9 de clauses contractuelles ou d’obligations l\u00e9gales viol\u00e9es par la banque.<\/p>\n De plus, la cour a estim\u00e9 que la formulation du site internet ne constituait pas une promesse ex\u00e9cutoire et que Garcia n’avait pas all\u00e9gu\u00e9 de comportement trompeur ou frauduleux, \u00e9l\u00e9ments n\u00e9cessaires pour \u00e9tayer des r\u00e9clamations pour repr\u00e9sentation n\u00e9gligente ou violations des lois du Massachusetts, chapitre 93A.<\/p>\n Dans un tout autre domaine, Binance a lanc\u00e9 une initiative de conformit\u00e9 sur le march\u00e9 des crypto-monnaies en Inde, introduisant une nouvelle v\u00e9rification KYC compl\u00e8te<\/strong> pour renforcer la s\u00e9curit\u00e9, se conformer aux lois anti-blanchiment (AML), et red\u00e9finir les responsabilit\u00e9s des utilisateurs. Cette mise \u00e0 jour de politique, annonc\u00e9e le 18 avril<\/strong>, rend obligatoire la re-v\u00e9rification KYC pour tous les utilisateurs en Inde, quel que soit leur moment d’inscription \u00e0 la plateforme.<\/p>\n Binance a pr\u00e9cis\u00e9 la base l\u00e9gale et r\u00e9glementaire de cette d\u00e9cision, soulignant son alignement avec les exigences des autorit\u00e9s indiennes : \u00ab\u00a0Les utilisateurs en Inde, qu’ils soient nouveaux ou existants, doivent passer par un processus de re-v\u00e9rification KYC<\/strong>.\u00a0\u00bb En ce qui concerne la protection des donn\u00e9es personnelles, Binance a assur\u00e9 \u00e0 ses clients que seules les informations n\u00e9cessaires seraient collect\u00e9es et trait\u00e9es avec les plus hauts standards de s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n La soci\u00e9t\u00e9 a r\u00e9affirm\u00e9 son engagement envers la pr\u00e9vention des crimes financiers et le d\u00e9veloppement d’un \u00e9cosyst\u00e8me d’actifs num\u00e9riques s\u00fbr et responsable. Cet engagement arrive \u00e0 un moment o\u00f9 le cadre r\u00e9glementaire en Inde continue d’\u00e9voluer, obligeant toutes les plateformes enregistr\u00e9es\u2014qu’elles soient \u00e9trang\u00e8res ou domestiques\u2014\u00e0 adopter des mesures similaires.<\/p>\n Binance a soulign\u00e9 son statut de conformit\u00e9 officiel : \u00ab\u00a0Binance est enregistr\u00e9 aupr\u00e8s de l’unit\u00e9 de renseignement financier de l’Inde et respecte la l\u00e9gislation AML en vigueur. Cela inclut l’obtention de votre num\u00e9ro PAN dans le cadre de notre processus KYC, ce qui est requis par la l\u00e9gislation AML indienne. Le Num\u00e9ro de Compte Permanent (PAN) de l’Inde est un identifiant alphanum\u00e9rique unique de 10 caract\u00e8res d\u00e9livr\u00e9 par le minist\u00e8re des Finances aux particuliers, entreprises et entit\u00e9s impliqu\u00e9es dans des transactions financi\u00e8res. Cette exigence n’est pas propre \u00e0 Binance et s’applique \u00e9galement \u00e0 toutes les plateformes locales et internationales enregistr\u00e9es sous la l\u00e9gislation AML en Inde.\u00a0\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n Cette clarification vise \u00e0 positionner cette mesure dans le cadre d’une r\u00e9glementation plus globale, et non comme une exigence sp\u00e9cifique \u00e0 Binance.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Proc\u00e8s pour Fraude en Crypto-Monnaie Un proc\u00e8s pour fraude en crypto-monnaie s’\u00e9levant \u00e0 750 000 $ vient de rencontrer un obstacle majeur, la cour ayant statu\u00e9 que Santander n’avait aucune obligation l\u00e9gale d’interrompre les transactions autoris\u00e9es, malgr\u00e9 les all\u00e9gations de fraude. 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