{"id":4283,"date":"2025-05-10T18:42:38","date_gmt":"2025-05-10T18:42:38","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/lespagne-impose-un-controle-bancaire-plus-strict-renforcant-lattrait-de-bitcoin\/"},"modified":"2025-05-10T18:42:38","modified_gmt":"2025-05-10T18:42:38","slug":"lespagne-impose-un-controle-bancaire-plus-strict-renforcant-lattrait-de-bitcoin","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/lespagne-impose-un-controle-bancaire-plus-strict-renforcant-lattrait-de-bitcoin\/","title":{"rendered":"L’Espagne impose un contr\u00f4le bancaire plus strict, renfor\u00e7ant l’attrait de Bitcoin"},"content":{"rendered":"

Mise \u00e0 jour concernant le D\u00e9cret Royal 253\/2025<\/h2>\n

Mise \u00e0 jour (10 mai 2025)<\/em> : Suite \u00e0 un examen d\u00e9taill\u00e9 du D\u00e9cret Royal 253\/2025, il a \u00e9t\u00e9 constat\u00e9 qu’une version ant\u00e9rieure affirmait incorrectement que les Espagnols devaient pr\u00e9venir les autorit\u00e9s fiscales 24 heures \u00e0 l’avance avant de retirer plus de 3 000 \u20ac en esp\u00e8ces. En r\u00e9alit\u00e9, l’obligation de d\u00e9claration incombe aux banques et aux fintechs<\/strong>, et non aux \u00e9pargnants individuels. La p\u00e9nalit\u00e9 de 150 000 \u20ac ne s’applique qu’aux institutions qui ne soumettent pas les donn\u00e9es requises.<\/p>\n

L’article a \u00e9t\u00e9 enti\u00e8rement mis \u00e0 jour pour corriger cette information : le d\u00e9cret cible les banques et les fintechs, pas les titulaires de comptes ordinaires, tout en rapprochant l’Espagne d’une transparence financi\u00e8re accrue.<\/p>\n

Origine de la rumeur<\/h2>\n

L’histoire a commenc\u00e9 avec un article du 28 avril dans Madrid Informa, repris par plusieurs blogs anglophones. Un fil de discussion du PDG de CitizenX, Alex Recouso, a pris de l\u2019ampleur sur X (anciennement Twitter), provoquant une r\u00e9ponse virulente du podcaster Peter McCormack. Aucun de ces messages n\u2019a renvoy\u00e9 au Bolet\u00edn Oficial del Estado (BOE)<\/strong>, o\u00f9 la loi a r\u00e9ellement \u00e9t\u00e9 publi\u00e9e.<\/p>\n

Que fait r\u00e9ellement le D\u00e9cret Royal 253\/2025 ?<\/h2>\n
    \n
  • Il modifie les Articles 37, 38, et 38 bis du R\u00e8glement G\u00e9n\u00e9ral sur la Gestion Fiscale (Real Decreto 1065\/2007) et ajoute un nouvel Article 38 ter (BOE-A-2025-6599).<\/li>\n
  • Il exige des banques, des institutions de monnaie \u00e9lectronique et des \u00e9metteurs de cartes de soumettre :<\/li>\n
      \n
    • Des rapports mensuels sur les d\u00e9p\u00f4ts en esp\u00e8ces, les retraits, les pr\u00eats, et les soldes de compte sup\u00e9rieurs \u00e0 3 000 \u20ac.<\/li>\n
    • Des rapports mensuels sur les paiements par carte des commer\u00e7ants, supprimant l’ancien seuil annuel de 3 000 \u20ac.<\/li>\n
    • Des rapports annuels sur toutes les activit\u00e9s par carte, sauf si la carte n’exc\u00e8de pas 25 000 \u20ac par an.<\/li>\n<\/ul>\n
    • Il \u00e9tend l’obligation aux fintechs \u00e9trang\u00e8res servant des r\u00e9sidents espagnols.<\/li>\n
    • Il d\u00e9place la majorit\u00e9 de la charge de travail de d\u00e9p\u00f4ts annuels \u00e0 mensuels.<\/li>\n<\/ul>\n

      D\u00e9mystification des obligations de notification<\/h2>\n

      Les v\u00e9rificateurs de faits d’InfoVeritas ont d\u00e9menti l’affirmation selon laquelle les citoyens doivent \u00ab\u00a0pr\u00e9-notifier\u00a0\u00bb les retraits. L’Article 38 oblige simplement les institutions financi\u00e8res \u00e0 inclure tout mouvement d’argent liquide sup\u00e9rieur \u00e0 3 000 \u20ac dans leur d\u00e9claration d’informations. Il n’existe aucune disposition dans le D\u00e9cret Royal 253\/2025 qui oblige un individu \u00e0 remplir un formulaire ou \u00e0 attendre 24 heures avant de toucher son propre argent.<\/p>\n

      La mention de 150 000 \u20ac repr\u00e9sente la p\u00e9nalit\u00e9 administrative maximale que l’AEAT peut imposer aux entit\u00e9s qui \u00e9chouent \u00e0 soumettre ou falsifient les nouveaux rapports \u2014 environ 0,5 % de leur chiffre d’affaires annuel selon le r\u00e9gime de sanctions graduelles de l’Espagne (Loi 58\/2003, Article 199). Les clients priv\u00e9s ne sont pas concern\u00e9s<\/strong>.<\/p>\n

      Qui peut vraiment \u00eatre condamn\u00e9 ?<\/h2>\n\n\n\n\n
      Partie oblig\u00e9e<\/th>\nD\u00e9clencheur<\/th>\nAmende potentielle<\/th>\n<\/tr>\n
      Banque \/ fintech \/ \u00e9metteur de carte<\/td>\nDossier mensuel ou annuel en retard, incomplet ou falsifi\u00e9<\/td>\n150 \u20ac \u2013 150 000 \u20ac (Art. 199 LGTT)<\/td>\n<\/tr>\n
      Client individuel<\/td>\nAucune en vertu du D\u00e9cret Royal 253\/2025<\/td>\nN\/A<\/td>\n<\/tr>\n<\/table>\n

      Cons\u00e9quences pour la vie priv\u00e9e<\/h2>\n

      Malgr\u00e9 l’absence de mandat de pr\u00e9-notification, le changement en Espagne implique que l’agence fiscale recevra des donn\u00e9es quasiment en temps r\u00e9el sur chaque mouvement d’argent liquide significatif et chaque transaction par carte. Les groupes de d\u00e9fense des libert\u00e9s civiles affirment que cette collecte massive de donn\u00e9es renverse la pr\u00e9somption d’innocence.<\/p>\n

      \n

      Lorsque l’autorisation de l’\u00c9tat est n\u00e9cessaire pour acc\u00e9der \u00e0 votre argent, ce n’est plus votre argent<\/strong>. \u2014 Alex Recouso, CitizenX<\/p>\n<\/blockquote>\n

      Conclusions pour les \u00e9pargnants espagnols<\/h2>\n

      Vous pouvez toujours vous rendre \u00e0 votre agence et retirer 3 001 \u20ac demain sans obligation de pr\u00e9-d\u00e9claration. Votre banque informera l’AEAT<\/strong> de ce retrait dans son prochain dossier mensuel. Les p\u00e9nalit\u00e9s visent l’institution, pas le client. Ce d\u00e9cret renforce une tendance de surveillance qui rend des actifs comme Bitcoin, sans porteur et de pair \u00e0 pair, de plus en plus attrayants.<\/p>\n

      En r\u00e9sum\u00e9, les titres alarmistes sur l’interdiction de l’argent liquide sont exag\u00e9r\u00e9s, mais les nouvelles r\u00e8gles en Espagne r\u00e9duisent les derni\u00e8res poches de vie priv\u00e9e financi\u00e8re.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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