Le Luxembourg<\/strong> a class\u00e9 les prestataires de services d’actifs virtuels (VASPs<\/strong>) comme des entit\u00e9s \u00e0 haut risque de blanchiment d’argent<\/strong> dans son \u00c9valuation nationale des risques (ENR) de 2025, mettant ainsi en lumi\u00e8re les pr\u00e9occupations relatives \u00e0 l’exposition de l’industrie de la cryptomonnaie<\/strong> \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n Le niveau de risque inh\u00e9rent des VASPs est qualifi\u00e9 d'\u00a0\u00bb\u00c9lev\u00e9<\/strong>\u00ab\u00a0, soutenu par des facteurs tels que le volume des transactions, la diversit\u00e9 de la client\u00e8le, les canaux de distribution, les structures juridiques et l’envergure internationale des op\u00e9rations.<\/p>\n<\/blockquote>\n L’ENR avait d\u00e9j\u00e0 identifi\u00e9 les VASPs comme un risque \u00e9mergent<\/strong> dans son rapport de 2020, suite \u00e0 \u00ab\u00a0une \u00e9valuation d\u00e9taill\u00e9e des risques inh\u00e9rents de blanchiment d’argent li\u00e9s aux actifs virtuels.\u00a0\u00bb Ce constat a \u00e9t\u00e9 suivi par un rapport de l’ENR de 2022, qui jugeait \u00ab\u00a0les risques associ\u00e9s aux actifs cryptographiques et aux monnaies virtuelles comme tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9s,\u00a0\u00bb en raison notamment de leur nature num\u00e9rique et de leurs transactions transfrontali\u00e8res.<\/p>\n L’Union Europ\u00e9enne<\/strong>, dont le Luxembourg est l’un des membres fondateurs, s’emploie \u00e0 mettre en place une r\u00e9glementation stricte de l’industrie de la cryptomonnaie. Un \u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 de cet effort est le cadre sur les March\u00e9s en actifs cryptographiques (MiCA)<\/strong>, con\u00e7u pour harmoniser la r\u00e9glementation au sein des 27 \u00c9tats membres de l’UE.<\/p>\n Depuis janvier, les prestataires de services d’actifs cryptographiques ont commenc\u00e9 \u00e0 obtenir des licences<\/strong> pour op\u00e9rer l\u00e9galement dans l’UE. Ce mois-ci, l’\u00e9change de cryptomonnaies Kraken<\/strong> a lanc\u00e9 le trading de d\u00e9riv\u00e9s r\u00e9glement\u00e9s<\/strong>, tandis que son concurrent Crypto.com<\/strong> a \u00e9galement s\u00e9curis\u00e9 une licence pour proposer des services similaires sur le march\u00e9 europ\u00e9en.<\/p>\n Le cadre MiCA<\/strong> \u00e9tablit de plus un nouvel ensemble d’exigences concernant les stablecoins<\/strong>. Cependant, le leader du march\u00e9 des stablecoins, Tether<\/strong>, derri\u00e8re le USDt (USDT)<\/strong>, refuse de se conformer aux nouvelles r\u00e8gles et a \u00e9t\u00e9 retir\u00e9 de plusieurs plateformes de cryptomonnaie, dont Crypto.com<\/strong>, Coinbase<\/strong> et la principale bourse de cryptomonnaies, Binance<\/strong>, sur leurs march\u00e9s europ\u00e9ens.<\/p>\n Alors que le r\u00f4le des cryptomonnaies dans l’\u00e9cosyst\u00e8me financier global se renforce, leur utilisation pour le blanchiment d’argent<\/strong> ne cesse d’augmenter. Plus t\u00f4t ce mois-ci, la police de Hong Kong<\/strong> a arr\u00eat\u00e9 douze individus impliqu\u00e9s dans un sch\u00e9ma transfrontalier de blanchiment d’argent utilisant la cryptomonnaie, en lien avec plus de 500 comptes bancaires de pr\u00eate-noms pour blanchir 118 millions de dollars de Hong Kong<\/strong> (environ 15 millions de dollars<\/strong>).<\/p>\n De plus, des rapports ont fait \u00e9tat de l’arrestation de 17 suspects en Europe<\/strong>, qui \u00e9taient li\u00e9s \u00e0 une \u00ab\u00a0banque crypto de la mafia<\/em>\u00a0\u00bb suspect\u00e9e d’avoir blanchi plus de 21 millions d’euros<\/strong> (environ 23,5 millions de dollars<\/strong>) en crypto-monnaies pour des entit\u00e9s criminelles bas\u00e9es au Moyen-Orient et en Chine.<\/p>\n \u00c0 la suite de ces op\u00e9rations, des biens d’une valeur de 4,5 millions d’euros<\/strong> (5 millions de dollars) ont \u00e9t\u00e9 saisis, incluant de la liquidit\u00e9, de la cryptomonnaie, 18 v\u00e9hicules<\/strong>, plusieurs fusils de chasse et plusieurs appareils \u00e9lectroniques.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" \u00c9valuation nationale des risques (ENR) 2025 Le Luxembourg a class\u00e9 les prestataires de services d’actifs virtuels (VASPs) comme des entit\u00e9s \u00e0 haut risque de blanchiment d’argent dans son \u00c9valuation nationale des risques (ENR) de 2025, mettant ainsi en lumi\u00e8re les pr\u00e9occupations relatives \u00e0 l’exposition de l’industrie de la cryptomonnaie \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. 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