{"id":5737,"date":"2025-06-14T13:12:10","date_gmt":"2025-06-14T13:12:10","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/les-rapports-de-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-lies-aux-cryptomonnaies-ont-augmente-de-82-en-allemagne-lannee-derniere-selon-la-fiu\/"},"modified":"2025-06-14T13:12:10","modified_gmt":"2025-06-14T13:12:10","slug":"les-rapports-de-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-lies-aux-cryptomonnaies-ont-augmente-de-82-en-allemagne-lannee-derniere-selon-la-fiu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/les-rapports-de-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-lies-aux-cryptomonnaies-ont-augmente-de-82-en-allemagne-lannee-derniere-selon-la-fiu\/","title":{"rendered":"Les rapports de lutte contre le blanchiment d’argent li\u00e9s aux cryptomonnaies ont augment\u00e9 de 8,2 % en Allemagne l’ann\u00e9e derni\u00e8re selon la FIU"},"content":{"rendered":"
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Lutte contre le blanchiment d’argent et cryptomonnaies en Allemagne<\/h2>\n

Les rapports de lutte contre le blanchiment d’argent<\/strong> impliquant des cryptomonnaies<\/strong> ont augment\u00e9 de 8,2 %<\/strong> en Allemagne l’ann\u00e9e derni\u00e8re, comme le r\u00e9v\u00e8le le rapport annuel de l’Unit\u00e9 allemande de renseignement financier (FIU<\/strong>). Le nombre total de rapports li\u00e9s aux cryptomonnaies est pass\u00e9 de 8 049 en 2022 \u00e0 8 711 en 2023<\/strong>, repr\u00e9sentant un record de 3,3 % de tous les rapports d’activit\u00e9s suspectes (SAR<\/strong>) soumis \u00e0 la FIU. Ce chiffre marque une augmentation de 23,6 %<\/strong> depuis 2020.<\/p>\n

Le Bitcoin domine la majorit\u00e9 des rapports de l’ann\u00e9e derni\u00e8re, suivi par l’Ethereum, le XRP, le Tether et le Litecoin.<\/p>\n

Analyse de la FIU<\/h2>\n

Selon la FIU, les institutions de cr\u00e9dit<\/strong> et les banques ont soumis plus de 6 000 rapports<\/strong> li\u00e9s aux cryptomonnaies, g\u00e9n\u00e9ralement en r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 des transactions vers ou depuis des plateformes de trading, des services de m\u00e9lange et des sites de jeu. Pour les analystes de l’agence, cette pr\u00e9dominance des pr\u00eateurs est un signe que les acteurs financiers traditionnels sont devenus des observateurs cl\u00e9s des risques associ\u00e9s aux cryptomonnaies.<\/em><\/p>\n

La FIU interpr\u00e8te la hausse des rapports de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) li\u00e9s aux cryptomonnaies comme un indicateur que la criminalit\u00e9 financi\u00e8re \u00e9volue rapidement<\/strong> avec les nouvelles innovations, faisant des cryptomonnaies un \u00e9l\u00e9ment central des structures complexes et internationales de blanchiment d’argent.<\/p>\n

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\u00ab\u00a0Les m\u00e9canismes sous-jacents \u00e9chappent souvent aux syst\u00e8mes de contr\u00f4le traditionnels et exigent des approches analytiques avanc\u00e9es, \u00ab\u00a0<\/em> indique le rapport.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Exemples et recommandations<\/h2>\n

\u00c0 titre d’exemple, le rapport mentionne une affaire de blanchiment d’argent<\/strong> impliquant un r\u00e9seau d’individus et de canaux, avec des investigations s’\u00e9tendant sur la majeure partie de 2024. Il a \u00e9t\u00e9 r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que le principal participant au r\u00e9seau avait utilis\u00e9 44 comptes bancaires<\/strong> et huit comptes de trading<\/strong> de cryptomonnaies.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Le traitement de structures complexes de blanchiment d’argent n\u00e9cessite une approche coordonn\u00e9e de toutes les parties impliqu\u00e9es\u00a0\u00bb, conclut la section consacr\u00e9e \u00e0 la cryptomonnaie du rapport.<\/p>\n

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\u00ab\u00a0L’augmentation des rapports d’activit\u00e9s suspectes li\u00e9s aux cryptomonnaies en Allemagne r\u00e9sulte de la combinaison de ces deux tendances,\u00a0\u00bb<\/em> d\u00e9clare Tobias Schweiger, PDG de la soci\u00e9t\u00e9 Hawk, lors d\u2019un entretien avec Decrypt.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Selon Schweiger, les actifs num\u00e9riques attirent de plus en plus ceux qui cherchent \u00e0 blanchir de l’argent, car il leur est plus facile de dissimuler les flux financiers sur un registre num\u00e9rique<\/strong>. \u00ab\u00a0La technologie de registre num\u00e9rique est encore relativement nouvelle, et les institutions financi\u00e8res sont en train de mettre \u00e0 jour leurs processus et outils de lutte contre le blanchiment d’argent pour faire face \u00e0 cette \u00e9volution,\u00a0\u00bb explique-t-il.<\/p>\n

R\u00e9glementation et avenir<\/h2>\n

N\u00e9anmoins, il sugg\u00e8re que la r\u00e9glementation MiCA de l’UE<\/strong> jouera un r\u00f4le de plus en plus crucial, en aidant \u00e0 assurer que les mesures de connaissance du client (KYC) sont suffisamment solides. \u00c9tant donn\u00e9 que les mesures de d\u00e9tection et de rapport vont s’am\u00e9liorer, Schweiger s’attend \u00e0 ce que l’Allemagne<\/strong> et d’autres pays continuent d’observer une hausse des rapports d’activit\u00e9s suspectes li\u00e9s aux cryptomonnaies \u00ab\u00a0dans les ann\u00e9es \u00e0 venir\u00a0\u00bb, ainsi qu’une augmentation des rapports impliquant des transactions en monnaie fiduciaire.<\/p>\n

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\u00ab\u00a0Avec l’adoption d’outils de d\u00e9tection bas\u00e9s sur l’IA, les institutions financi\u00e8res et les r\u00e9gulateurs seront en mesure d’identifier plus efficacement les activit\u00e9s illicites qui auraient pu auparavant passer inaper\u00e7ues,\u00a0\u00bb<\/em> d\u00e9clare-t-il.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Id\u00e9alement, Schweiger souhaiterait voir un changement \u00e0 court terme d’une d\u00e9claration r\u00e9active \u00e0 une \u00ab\u00a0att\u00e9nuation proactive des risques\u00a0\u00bb<\/strong>, impliquant un accent sur l’analyse en temps r\u00e9el et le partage de donn\u00e9es entre institutions et autorit\u00e9s.<\/p>\n

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\u00ab\u00a0Pour lutter efficacement contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re \u00e0 l’\u00e8re des cryptomonnaies, la coh\u00e9rence et la mise en \u0153uvre de la technologie seront essentielles.\u00a0\u00bb<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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