{"id":6067,"date":"2025-06-23T16:52:09","date_gmt":"2025-06-23T16:52:09","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/le-groupe-daction-financiere-identifie-les-juridictions-presentant-des-lacunes-dans-la-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-le-financement-du-terrorisme-et-la-proliferation-des-armes\/"},"modified":"2025-06-23T16:52:09","modified_gmt":"2025-06-23T16:52:09","slug":"le-groupe-daction-financiere-identifie-les-juridictions-presentant-des-lacunes-dans-la-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-le-financement-du-terrorisme-et-la-proliferation-des-armes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/fr\/le-groupe-daction-financiere-identifie-les-juridictions-presentant-des-lacunes-dans-la-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-le-financement-du-terrorisme-et-la-proliferation-des-armes\/","title":{"rendered":"Le Groupe d&rsquo;action financi\u00e8re identifie les juridictions pr\u00e9sentant des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes"},"content":{"rendered":"<article>\n<h2>Mise \u00e0 jour du FATF et obligations pour les institutions financi\u00e8res<\/h2>\n<p>\u00c0 l&rsquo;issue de sa r\u00e9union pl\u00e9ni\u00e8re de ce mois-ci, le <strong>Groupe d&rsquo;action financi\u00e8re (FATF)<\/strong>, un organisme intergouvernemental charg\u00e9 d&rsquo;\u00e9tablir des normes internationales pour la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive (<em>AML\/CFT\/CPF<\/em>), a mis \u00e0 jour ses listes de juridictions pr\u00e9sentant des lacunes.<\/p>\n<p><strong>FinCEN<\/strong> conseille aux institutions financi\u00e8res am\u00e9ricaines de prendre en compte la position du FATF concernant ces juridictions lorsqu&rsquo;elles examinent leurs obligations ainsi que leurs politiques, proc\u00e9dures et pratiques bas\u00e9es sur le risque.<\/p>\n<h2>Juridictions sous surveillance accrue<\/h2>\n<p>Les institutions financi\u00e8res concern\u00e9es doivent respecter leurs obligations de diligence raisonnable pour les <strong>institutions financi\u00e8res \u00e9trang\u00e8res (FFIs)<\/strong> en vertu de 31 CFR \u00a7 1010.610(a). Cela inclut :<\/p>\n<ul>\n<li>Assurer que leurs programmes de diligence raisonnable comprennent des politiques et proc\u00e9dures sp\u00e9cifiques bas\u00e9es sur le risque, notamment pour les <strong>comptes correspondants<\/strong>.<\/li>\n<li>D\u00e9tecter et signaler toute activit\u00e9 de <strong>blanchiment d&rsquo;argent<\/strong> connue ou suspect\u00e9e.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Les <strong>entreprises de services mon\u00e9taires (MSBs)<\/strong> doivent \u00e9tablir des politiques, proc\u00e9dures et contr\u00f4les ad\u00e9quats bas\u00e9s sur le risque de blanchiment d&rsquo;argent. Ces mesures ne doivent pas compromettre la capacit\u00e9 des institutions \u00e0 maintenir des relations appropri\u00e9es avec leurs clients.<\/p>\n<h2>Sanctions et r\u00e9solutions des Nations Unies<\/h2>\n<p>Le Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des <strong>Nations Unies (UN)<\/strong> impose des sanctions \u00e9conomiques et financi\u00e8res. Les institutions financi\u00e8res doivent \u00eatre famili\u00e8res avec les exigences et interdictions mentionn\u00e9es dans les r\u00e9solutions pertinentes de l&rsquo;UNSCR et se r\u00e9f\u00e9rer aux documents du <strong>Bureau de contr\u00f4le des avoirs \u00e9trangers (OFAC)<\/strong> pour des descriptions des programmes de sanctions.<\/p>\n<h2>Juridictions \u00e0 haut risque<\/h2>\n<p>La <strong>Birmanie<\/strong> est actuellement une juridiction \u00e0 haut risque soumise \u00e0 un appel \u00e0 l&rsquo;action, et FinCEN conseille une diligence raisonnable lors de la gestion des comptes correspondants avec des banques \u00e9trang\u00e8res des pays jug\u00e9s non coop\u00e9ratifs.<\/p>\n<p>Les \u00c9tats membres doivent \u00e9galement respecter les restrictions concernant la <strong>Cor\u00e9e du Nord<\/strong> et <strong>l&rsquo;Iran<\/strong>, avec des contre-mesures exig\u00e9es par le FATF. Les institutions doivent se conformer aux restrictions sur l&rsquo;ouverture de comptes correspondants li\u00e9s \u00e0 ces pays.<\/p>\n<h2>Retrait des juridictions de la liste FATF<\/h2>\n<p>Pour les juridictions retir\u00e9es de la liste, les institutions financi\u00e8res doivent tenir compte des d\u00e9cisions du FATF lors de l&rsquo;\u00e9valuation des risques, conform\u00e9ment \u00e0 31 CFR \u00a7 1010.610(a) et 31 CFR \u00a7 1010.210.<\/p>\n<p>Si une institution soup\u00e7onne qu&rsquo;une transaction implique des fonds d&rsquo;activit\u00e9s ill\u00e9gales, elle doit d\u00e9poser un <strong>rapport d&rsquo;activit\u00e9 suspecte<\/strong>. Pour plus d&rsquo;informations, contactez la section de soutien r\u00e9glementaire de FinCEN via <a href=\"http:\/\/www.fincen.gov\/contact\">www.fincen.gov\/contact<\/a>.<\/p>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Mise \u00e0 jour du FATF et obligations pour les institutions financi\u00e8res \u00c0 l&rsquo;issue de sa r\u00e9union pl\u00e9ni\u00e8re de ce mois-ci, le Groupe d&rsquo;action financi\u00e8re (FATF), un organisme intergouvernemental charg\u00e9 d&rsquo;\u00e9tablir des normes internationales pour la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive (AML\/CFT\/CPF), a mis \u00e0 jour ses listes de juridictions pr\u00e9sentant des lacunes. FinCEN conseille aux institutions financi\u00e8res am\u00e9ricaines de prendre en compte la position du FATF concernant ces juridictions lorsqu&rsquo;elles examinent leurs obligations ainsi que leurs politiques, proc\u00e9dures et pratiques bas\u00e9es sur le risque. 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