Le Tr\u00e9sor britannique a publi\u00e9 cette semaine un projet de modifications aux r\u00e9glementations actuelles sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML<\/strong>) et le financement du terrorisme (CTF<\/strong>). Ces modifications visent \u00e0 aborder les failles et les risques \u00e9volutifs, notamment en imposant des exigences plus strictes aux entreprises de cryptomonnaies.<\/p>\n Selon le document de projet, \u00ab\u00a0les mises \u00e0 jour visent \u00e0 offrir un r\u00e9gime plus bas\u00e9 sur le risque et proportionn\u00e9, qui soit robuste contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re tout en restant praticable pour l’industrie\u00a0\u00bb.<\/p>\n<\/blockquote>\n Le gouvernement s’est \u00e9galement engag\u00e9 \u00e0 am\u00e9liorer les orientations sectorielles sur la conformit\u00e9 AML\/CTF concernant divers sujets, et \u00e0 publier des directives distinctes sur l’utilisation de la v\u00e9rification d’identit\u00e9 num\u00e9rique \u00e0 des fins AML\/CTF.<\/p>\n La publication fait suite \u00e0 une consultation publique en 2024, qui a mis en lumi\u00e8re les faiblesses du r\u00e9gime britannique, notamment en ce qui concerne les comptes clients regroup\u00e9s, l’enregistrement des fiducies, la supervision des entreprises de cryptomonnaies et les d\u00e9fis li\u00e9s \u00e0 la diligence raisonnable des clients.<\/p>\n Les risques sont significatifs, comme l’indique le rapport d’\u00e9valuation nationale des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme publi\u00e9 en juillet, qui r\u00e9v\u00e8le que le Royaume-Uni reste fortement expos\u00e9 en raison de son \u00e9conomie large et ouverte.<\/p>\n Parall\u00e8lement, une enqu\u00eate sur la criminalit\u00e9 \u00e9conomique men\u00e9e par le Home Office en 2024 a estim\u00e9 que 2 % des entreprises britanniques<\/strong> \u2014 soit environ 33 500<\/strong> \u2014 avaient \u00e9t\u00e9 confront\u00e9es \u00e0 des cas de blanchiment d’argent connus ou suspects au cours de l’ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente. L’enqu\u00eate a \u00e9galement r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que la fraude, dont une grande partie est facilit\u00e9e par le cyberespace et li\u00e9e \u00e0 des acteurs \u00e9trangers, repr\u00e9sente d\u00e9sormais plus de 43 %<\/strong> de tous les crimes en Angleterre et au Pays de Galles.<\/p>\n Dans ce contexte, les actifs cryptographiques suscitent de plus en plus d’inqui\u00e9tudes. Une enqu\u00eate de la Financial Conduct Authority (FCA<\/strong>) en 2024 a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 12 %<\/strong> des adultes britanniques poss\u00e9daient des actifs cryptographiques, et les forces de l’ordre ont not\u00e9 leur r\u00f4le croissant dans les sch\u00e9mas de blanchiment, souvent par le biais de prestataires de services situ\u00e9s en dehors du Royaume-Uni.<\/p>\n Les nouvelles r\u00e9glementations propos\u00e9es pr\u00e9voient plusieurs changements pour les entreprises de cryptomonnaies. La FCA appliquera un test \u00ab\u00a0fit and proper\u00a0\u00bb<\/strong> plus large aux contr\u00f4leurs d’entreprise, rempla\u00e7ant le test actuel de propri\u00e9taire b\u00e9n\u00e9ficiaire, afin de garantir que la supervision prenne en compte des structures de propri\u00e9t\u00e9 complexes.<\/p>\n D’autres dispositions abaisseront le seuil pour les notifications de changement de contr\u00f4le de 25 %<\/strong> \u00e0 10 %<\/strong>, en alignement avec le r\u00e9gime de la Financial Services and Markets Act (FSMA<\/strong>). Cela signifie que toute partie acqu\u00e9rant une participation de 10 %<\/strong> ou plus \u2014 ou exer\u00e7ant une influence significative \u2014 devra notifier la FCA.<\/p>\n Des amendements suppl\u00e9mentaires porteront sur la diligence raisonnable des clients, l’enregistrement des fiducies, les restrictions sur la banque correspondante, ainsi que sur des mises \u00e0 jour techniques telles que la conversion des seuils d’euros en livres sterling.<\/p>\n Le Tr\u00e9sor invite les retours sur le projet jusqu’au 30 septembre<\/strong>, avant de finaliser les r\u00e9glementations pour un examen parlementaire pr\u00e9vu d\u00e9but 2026<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Modifications aux R\u00e9glementations sur la Lutte contre le Blanchiment d’Argent Le Tr\u00e9sor britannique a publi\u00e9 cette semaine un projet de modifications aux r\u00e9glementations actuelles sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Ces modifications visent \u00e0 aborder les failles et les risques \u00e9volutifs, notamment en imposant des exigences plus strictes aux entreprises de cryptomonnaies. Selon le document de projet, \u00ab\u00a0les mises \u00e0 jour visent \u00e0 offrir un r\u00e9gime plus bas\u00e9 sur le risque et proportionn\u00e9, qui soit robuste contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re tout en restant praticable pour l’industrie\u00a0\u00bb. 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