Truffe Criptovalutarie nel 2025
Nel 2025, le truffe legate alle criptovalute sono diventate più rapide, convincenti e redditizie, con perdite stimate che hanno raggiunto un record di 17 miliardi di dollari, secondo un nuovo rapporto della società di analisi blockchain Chainalysis. Questo aumento non riflette solo un numero maggiore di truffe, ma anche una maggiore efficacia delle stesse.
Aumento delle Perdite e Credibilità delle Truffe
Secondo il rapporto pubblicato martedì, il pagamento medio per truffa è salito a 2.764 dollari nel 2025, rispetto ai 782 dollari dell’anno precedente, con un incremento del 253%. “Nel tempo, si ottiene una scala più rapida e una maggiore credibilità,” ha dichiarato Eric Jardine, responsabile della ricerca di Chainalysis, in un’intervista a Decrypt.
“Oltre il 70% delle truffe abilitate dall’AI si colloca nel 50° percentile superiore del volume di trasferimento. Si ottengono dimensioni maggiori più rapidamente, attirando più denaro per trasferimento.”
Le truffe con collegamenti on-chain a fornitori di AI hanno generato in media 3,2 milioni di dollari per operazione, circa 4,5 volte di più rispetto alle truffe prive di tali collegamenti, ha scoperto Chainalysis.
Impersonificazione e Deepfake
Questo modello è legato all’uso di software per il cambio di volti, deepfake e modelli linguistici di grandi dimensioni venduti da fornitori cinesi, spesso attraverso canali Telegram. “Quando si entra in scenari di deepfake in cui le persone sembrano, a tutti gli effetti, come qualcuno che conosci o una persona di autorità con cui hai già avuto a che fare, la credibilità aumenta,” ha affermato Jardine.
“Questo significa che sei più propenso a essere truffato e consente anche ai truffatori di scalare le loro operazioni in modo davvero problematico.”
L’impersonificazione governativa è diventata così efficace che le truffe che utilizzano immagini deepfake di funzionari governativi sono aumentate di oltre il 1.400% nel 2025, con i criminali che si spacciavano per lavoratori di agenzie governative, istituzioni finanziarie e piattaforme crypto.
Operazioni di Phishing e Costi
Una delle operazioni di phishing più ampie ha preso di mira i residenti statunitensi con falsi avvisi di pedaggio “E-ZPass”, una campagna che Chainalysis ha rintracciato a un gruppo cinese noto come “Darcula” o la “Smishing Triad”. Nonostante la scala massiccia dell’attacco—che ha inviato fino a 330.000 messaggi in un solo giorno—l’infrastruttura sottostante era notevolmente economica, con kit di phishing sofisticati che probabilmente costavano ai truffatori meno di 500 dollari.
“Le truffe si basano su un gioco di numeri e su una dimensione di credibilità. Le truffe relazionali a lungo termine, come il ‘pig butchering’, hanno un importo medio truffato più alto rispetto a una truffa di giveaway su YouTube.”
Il Fenomeno del Pig Butchering
Le truffe di pig butchering sono schemi di frode a lungo termine in cui i truffatori costruiscono relazioni—spacciandosi per partner romantici o di investimento—prima di persuadere le vittime a trasferire somme di denaro sempre più elevate. Sono chiamate così perché i truffatori “fanno ingrassare” le vittime prima di derubarle.
A dicembre, una donna a San Jose, California, ha utilizzato ChatGPT per scoprire che un nuovo partner romantico era un truffatore di pig butchering dopo aver perso quasi 1 milione di dollari in criptovaluta.
Decentralizzazione delle Operazioni di Truffa
Le truffe di impersonificazione stanno abbandonando sempre più gli scambi centralizzati per opzioni di finanza decentralizzata come DEX, ponti DeFi e protocolli per muovere il loro bottino. Questo cambiamento, ha spiegato Jardine, fa parte di una tendenza più ampia verso la decentralizzazione delle operazioni di truffa, poiché i criminali sfruttano la natura senza permessi di questi strumenti per mantenere i loro fondi in movimento.
Secondo Jardine, mentre l’uso dell’AI nelle truffe sta crescendo, l’automazione di base è solitamente sufficiente per muovere fondi on-chain. Invece, strumenti AI più avanzati potrebbero essere utilizzati “in quel punto finale di reintegrazione” per creare in massa account di scambio falsi e conformi al KYC, aiutando i truffatori a incassare in valute tradizionali.
Crimine Organizzato e Impatti Umani
Questa capacità di automatizzare e scalare l’ultimo passo di incasso aiuta a sostenere gli aspetti fisici delle operazioni di truffa che si sono radicate in alcune parti del Sud-est asiatico. Negli ultimi anni, sono emersi i cosiddetti compound di truffa in tutto il Myanmar e la Cambogia, trasformando il pig butchering in un’industria massiccia alimentata dal traffico di esseri umani e dal lavoro forzato.
Queste operazioni, spesso gestite da reti di crimine organizzato cinesi, utilizzano canali di riciclaggio specializzati per trasformare criptovalute rubate in beni di lusso. La scala di questa crisi è stata sottolineata a dicembre quando il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha deciso di chiudere i domini collegati a un importante compound in Myanmar.
“Questi casi dimostrano la scala delle moderne operazioni di truffa in criptovaluta e la loro crescente integrazione con il crimine organizzato tradizionale. Rivelano anche il costo umano di questi schemi, che sfruttano sia le vittime finanziarie che gli individui trafficati costretti a gestirli, un crimine inaccettabile.”
