AMINA Bank AG e Crypto Finance Group: Innovazione nella Finanza Digitale
AMINA Bank AG, con sede a Zug, e Crypto Finance Group, in collaborazione con diversi partner bancari svizzeri, hanno completato un progetto pilota che dimostra come la tecnologia dei registri distribuiti (DLT) possa modernizzare le infrastrutture finanziarie tradizionali. Condotto sulla piattaforma Universal Ledger di Google Cloud (GCUL), il pilota ha mostrato la liquidazione quasi in tempo reale, 24 ore su 24, 7 giorni su 7, delle transazioni fiat domestiche tra istituzioni regolate in Svizzera, mantenendo gli stessi standard di conformità, sicurezza e governance attesi dagli ambienti bancari commerciali.
La banca spiega che, integrando la DLT all’interno dell’attuale framework bancario, il pilota dimostra come la liquidazione possa essere accelerata in modo significativo senza emettere nuove valute digitali o alterare i modelli di supervisione, preservando la stabilità normativa e offrendo al contempo un’innovazione sostanziale.
La Svizzera come Hub per le Infrastrutture di Pagamento
La Svizzera si sta affermando come un hub leader per le infrastrutture di pagamento di nuova generazione. Questo pilota rafforza ulteriormente questa posizione, dimostrando come il denaro programmabile delle banche commerciali (all’ingrosso) possa essere sfruttato su GCUL per supportare trasferimenti conto a conto su larga scala. Per le istituzioni, ciò rappresenta un’opportunità per ridurre le frizioni operative, abbattere i costi di finanziamento e abilitare servizi clienti moderni nei segmenti retail, corporate e istituzionali.
“La GCUL di Google Cloud dimostra che innovazione e stabilità non sono mutuamente esclusive. Con questo pilota, abbiamo abilitato liquidazioni compliant quasi in tempo reale all’interno dell’attuale framework bancario. AMINA è posizionata in modo unico per scalare questo a livello globale e dimostrare la capacità della DLT di trasformare il sistema finanziario,” ha dichiarato il CEO di AMINA Bank, Franz Bergmueller.
Il CEO di Crypto Finance Group, Stijn Vander Straeten, ha aggiunto che l’iniziativa segna un punto di svolta per i mercati finanziari digitali: “In qualità di Currency Operator, possiamo costruire una base di fiducia per i pagamenti digitali e gli asset tokenizzati. Questo rafforza il ruolo della Svizzera come leader globale nella finanza digitale.”
Architettura Operativa: Ferrovia Moderna All’interno dei Framework Esistenti
Nel pilota, Crypto Finance Group ha servito come Currency Operator designato, accogliendo i partecipanti e garantendo la conformità alle regole di transazione. La liquidazione e l’esecuzione dei pagamenti sono state effettuate direttamente dalle istituzioni su GCUL, mentre i loro processi esistenti e obblighi normativi sono rimasti intatti. AMINA Bank e altri partecipanti hanno integrato GCUL a livello di core banking, fornendo ai clienti selezionati liquidazioni quasi istantanee e piena trasparenza, senza interrompere le operazioni di deposito o prestito esistenti.
Matt Renner, CRO di Google Cloud, spiega l’importanza dell’infrastruttura finanziaria nativa nel cloud: “Questo pilota dimostra come la tecnologia all’avanguardia possa facilitare pagamenti quasi istantanei, sicuri e compliant che funzionano all’interno delle aspettative normative.”
Scalare Verso Pagamenti Transfrontalieri e Integrazione POS
Secondo la banca, l’architettura ad alte prestazioni di GCUL consente liquidazioni continue, 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per denaro tradizionale e asset tokenizzati. Questa capacità posiziona le banche per creare nuovi prodotti finanziari, costruire flussi di pagamento programmabili e migliorare la gestione della liquidità in tempo reale. Con il pilota ora completato, la fase successiva si concentra sulla scalabilità della piattaforma, sull’inserimento di ulteriori istituzioni finanziarie e sulla transizione da test controllati a operazioni dal vivo.
