Controlli di Conformità su Binance
Binance è stata invitata a inasprire i propri standard di rischio e conformità a seguito di ispezioni in loco da parte dell’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) francese. Secondo un recente rapporto di Bloomberg, le autorità francesi hanno effettuato controlli su Binance e su dozzine di altre piattaforme di scambio dall’inizio dello scorso anno.
Obiettivi delle Ispezioni
Questa iniziativa è stata intrapresa per determinare quali delle piattaforme crypto registrate come fornitori di servizi crypto nel paese potrebbero ricevere permessi validi in tutta l’Unione Europea nei prossimi mesi. I controlli di conformità prevedono la valutazione degli standard di prevenzione del riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo implementati su centinaia di piattaforme di fornitori di servizi di asset crypto nello stato europeo.
Risultati delle Ispezioni
L’ACPR ha ispezionato le operazioni locali per verificare la conformità con il proprio quadro di registrazione dei fornitori di servizi di asset digitali, noto come PSAN. Secondo fonti vicine alla questione, Binance e Coinhouse sono tra le aziende che le autorità francesi stanno esaminando. A seguito delle ispezioni, i funzionari dell’agenzia avrebbero riferito a Binance di inasprire i propri controlli di conformità e rischio.
Quando è stata interrogata riguardo all’ispezione, Binance ha risposto a Bloomberg affermando che le ispezioni periodiche sono una “parte standard della supervisione delle entità regolamentate.”
Contesto Normativo in Evoluzione
Le ispezioni sulle piattaforme crypto avvengono in un momento in cui l’Europa sta cambiando per concedere un maggiore controllo finanziario centralizzato sul mercato crypto. Il mese scorso, Francia, Austria e Italia hanno sollecitato l’autorità di vigilanza del mercato dell’UE, l’European Securities and Markets Authority (ESMA), a iniziare a supervisionare direttamente le principali aziende crypto e a inasprire le regole della regione.
Problemi di Conformità Passati
In passato, Binance ha avuto problemi con le autorità locali riguardo agli standard di conformità e alle misure di prevenzione del riciclaggio di denaro. Una delle principali aree di preoccupazione è stata la pratica di AML (Anti-Money Laundering) e Know Your Customer (KYC) della piattaforma. I regolatori hanno accusato l’exchange di consentire agli utenti di scambiare e trasferire fondi senza adeguati controlli sull’identità, il che potrebbe facilitare il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
Scrutinio Internazionale
Più recentemente, lo scorso agosto, Binance Australia è stata sottoposta a scrutinio per i suoi sistemi di prevenzione del riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. L’autorità finanziaria australiana ha evidenziato diverse preoccupazioni riguardo alle revisioni indipendenti di Binance, all’alto turnover del personale e alla scarsa supervisione della gestione senior locale. All’azienda è stato dato un termine di 28 giorni per nominare revisori esterni per la considerazione e la selezione di AUSTRAC.
Azioni Legali e Sanzioni
Nel 2023, la U.S. Commodity Futures Trading Commission e il Dipartimento di Giustizia hanno intentato azioni legali contro Binance per presunte violazioni delle leggi sul riciclaggio di denaro e per la gestione di una piattaforma di trading non registrata. Questo ha portato a un accordo di 4,3 miliardi di dollari, uno dei più grandi nella storia delle crypto, e alle dimissioni e all’imprigionamento del fondatore Changpeng “CZ” Zhao.
Strategie di Espansione
Nel 2021, Binance ha lasciato i mercati asiatici a causa di regolamenti di conformità più severi. Tuttavia, da allora è rientrata nel mercato acquisendo l’exchange sudcoreano Gopax. A luglio, quando Singapore ha intensificato il controllo sulle piattaforme crypto non autorizzate, l’exchange è riuscito a rimanere sotto il radar anche senza una licenza, poiché i suoi 400 dipendenti con sede a Singapore lavoravano solo da remoto mentre la loro sede operativa rimaneva all’estero.
