Bitcoin Depot e la Verifica dell’Identità
Bitcoin Depot inizierà a verificare l’identità dei clienti ogni volta che utilizzano i suoi sportelli automatici, rafforzando volontariamente le sue procedure di conformità in risposta a crescenti pressioni da parte dei pubblici ministeri statali. Questa mossa rappresenta un “significativo progresso” negli sforzi di Bitcoin Depot per prevenire frodi e altre attività illecite, ha dichiarato l’azienda con sede ad Atlanta in un comunicato stampa.
Implementazione della Nuova Politica
L’implementazione della nuova politica è iniziata con un rollout graduale all’inizio di questo mese. Richiedendo documenti d’identità per ogni transazione, l’azienda mira a ridurre la condivisione degli account, il furto d’identità e i tentativi di takeover degli account. A ottobre, Bitcoin Depot ha iniziato a richiedere ai clienti di fornire un documento d’identità quando utilizzano inizialmente i suoi servizi.
“Verificare l’identità ad ogni transazione ci aiuta a identificare schemi che potrebbero non emergere durante l’onboarding,” ha dichiarato il CEO Scott Buchanan a Decrypt. “Bitcoin Depot prende questa questione molto seriamente mentre continuiamo a dare priorità alla fiducia e alla sicurezza dei clienti.”
Impatto Finanziario e Critiche
L’azienda, che gestisce 8.800 sportelli automatici in Nord America, ha visto il suo prezzo delle azioni scendere del 6,7% martedì a $5,37, secondo Yahoo Finance. Le sue azioni sono crollate dell’80% negli ultimi sei mesi. Bitcoin Depot afferma di abilitare un accesso più ampio agli asset digitali consentendo ai clienti di acquistare Bitcoin in contante attraverso le sue macchine, ma i pubblici ministeri statali del Massachusetts e dell’Iowa hanno sostenuto che l’azienda trae consapevolmente profitto da truffe ai danni degli anziani.
Frodi e Legislazione
Nel 2025, gli americani hanno perso $333 milioni a causa di frodi legate agli sportelli automatici di criptovaluta, secondo l’FBI. Lo scorso anno, un rapporto dell’AARP ha rilevato che 14 stati hanno approvato leggi che mirano agli sportelli automatici di criptovaluta, con stati come California e Texas che impongono limiti rigorosi alle transazioni. I truffatori stanno sempre più prendendo di mira gli anziani che utilizzano gli sportelli automatici di Bitcoin a causa della natura irreversibile delle transazioni sulla rete dell’asset.
Spesso istruiscono le vittime a inviare loro fondi sotto le spoglie di “pagamenti governativi” o “supporto tecnico” prima di scomparire.
Azioni Legali e Risoluzioni
In una causa intentata all’inizio di questo mese, il procuratore generale del Massachusetts, Andrea Campbell, ha sostenuto che Bitcoin Depot ha facilitato consapevolmente truffe di criptovaluta, “mentre rimuoveva le garanzie contro le frodi e ingannava gli investitori per riempire le proprie tasche.” Il reclamo evidenzia che i clienti erano tenuti a fornire solo un numero di telefono quando acquistavano piccole quantità di Bitcoin prima che Bitcoin Depot affinasse la sua politica a ottobre.
Come nella causa intentata dall’avvocato generale dell’Iowa contro Bitcoin Depot lo scorso anno, Campbell ha sostenuto che i clienti di Bitcoin Depot sono soggetti a sovrapprezzi nascosti. Tuttavia, la causa nel Massachusetts è distinta perché chiede a un tribunale di costringere Bitcoin Depot ad adattare la propria attività. Nella causa, Campbell ha richiesto che Bitcoin Depot fosse vietato dall’accettare transazioni di valore superiore a $10.000 “senza adottare ulteriori misure per prevenire frodi,” come porre una serie di domande per identificare i rischi di frode e stabilire un processo di rimborso per le vittime.
Lo scorso anno, la Corte Suprema dell’Iowa ha stabilito che Bitcoin Depot poteva mantenere i contanti depositati nei suoi sportelli automatici provenienti da truffe. La determinazione si basava sul fatto che i clienti devono attestare di possedere il portafoglio che riceve Bitcoin per completare le transazioni. Tuttavia, l’azienda ha accettato di restituire fondi alle vittime di truffe nel Maine il mese scorso, dopo un accordo di risoluzione di $1,9 milioni con l’ufficio statale di protezione del credito dei consumatori.
Collaborazione con le Forze dell’Ordine
Sebbene Bitcoin Depot collabori con le forze dell’ordine per aiutarle a identificare potenzialmente i truffatori, possono occasionalmente sorgere confusione. Ciò include un caso dello scorso anno in cui le autorità del Texas hanno forzato l’accesso a uno degli sportelli automatici dell’azienda con attrezzi elettrici nel tentativo di recuperare fondi.
