Accordo di Block, Inc. con il NYDFS
Block, Inc. ha accettato un accordo di 40 milioni di dollari con il New York Department of Financial Services (NYDFS) per “significativi fallimenti” nel suo programma di conformità contro il riciclaggio di denaro.
Dettagli sull’accordo
In un annuncio del regolatore di Wall Street, si è affermato che l’azienda, guidata da Jack Dorsey, si è impegnata a mantenere un monitor indipendente dopo aver violato le normative del Dipartimento sui trasmettitori di denaro e sulla valuta virtuale.
Osservazioni del NYDFS
Il NYDFS ha rilevato che Block presentava “una due diligence sui clienti inadeguata” e non è riuscita a implementare sistemi sufficienti per prevenire il riciclaggio di denaro e le attività illecite.
I servizi di Block erano “vulnerabili allo sfruttamento criminale“. Il “trattamento permissivo” delle transazioni Bitcoin consentiva a transazioni per lo più anonime di sfuggire al controllo.
Dichiarazione della Sovrintendente
La Sovrintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, ha dichiarato:
“Le funzioni di conformità devono mantenere il passo con la crescita o l’espansione dell’azienda.”
Regolamentazione della Cash App
Con la sua cosiddetta BitLicense, Cash App di Block è stata regolamentata dal NYDFS come azienda di valuta virtuale dal 2018. Lo scorso anno, Cash App ha interrotto il suo supporto per i pagamenti in Bitcoin gratuiti tra pari (P2P), mentre si è concentrata su altri servizi di criptovaluta che gli utenti hanno cominciato a preferire.
