Truffa Crypto di Pig-Butchering: Il Caso di Margaret Loke
Una vedova di San Jose, convinta di aver trovato un nuovo partner romantico online, ha perso quasi $1 milione in una truffa crypto di “pig-butchering”, rendendosi conto della verità solo dopo aver chiesto a ChatGPT se l’offerta di investimento avesse senso. Questo schema ha prosciugato i suoi conti pensionistici e l’ha lasciata a rischio di perdere la casa, secondo un rapporto di ABC7 News di San Jose.
Incontro e Relazione Online
La donna, Margaret Loke, ha incontrato un uomo che si faceva chiamare “Ed” su Facebook lo scorso maggio. La relazione è rapidamente passata a WhatsApp, dove l’uomo, che affermava di essere un imprenditore benestante, le inviava messaggi affettuosi ogni giorno e la incoraggiava a confidarsi con lui. Man mano che la relazione online si approfondiva, i controlli quotidiani non si fermavano mai.
“Era davvero gentile con me, mi salutava ogni mattina,” ha dichiarato Loke ad ABC7 News. “Ogni giorno mi mandava il messaggio ‘buongiorno’. Diceva che gli piacevo.”
Investimenti e Truffa
Le conversazioni si sono presto concentrate sugli investimenti in criptovalute. Loke ha affermato di non avere esperienza di trading, ma “Ed” l’ha guidata nel trasferire fondi su un conto online che “lui” controllava. Secondo Loke, Ed le ha mostrato uno screenshot di un’app che mostrava come stesse realizzando “un grande profitto in pochi secondi”, una tattica comune negli schemi di pig-butchering che utilizzano risultati falsificati per convincere le vittime che il loro denaro stia crescendo.
Le truffe di pig-butchering sono inganni a lungo termine in cui i truffatori costruiscono una relazione con una vittima per settimane o mesi prima di indirizzarla verso piattaforme di investimento false e prosciugare i suoi risparmi. Ad agosto, Meta ha dichiarato di aver rimosso oltre 6,8 milioni di account WhatsApp collegati a truffe di pig-butchering.
Man mano che la truffa progrediva, Loke ha riferito di aver inviato una serie di trasferimenti in aumento, partendo da $15.000, che sono cresciuti a oltre $490.000 dal suo IRA. Alla fine ha contratto un secondo mutuo di $300.000 e ha trasferito anche quei fondi. In totale, ha inviato quasi $1 milione a conti controllati dai truffatori. Quando il suo presunto conto crypto è improvvisamente “congelato”, “Ed” ha chiesto ulteriori $1 milione per sbloccare i fondi.
La Rivelazione e l’Intervento di ChatGPT
In preda al panico, Loke ha descritto la situazione a ChatGPT.
“ChatGPT mi ha detto: ‘No, questa è una truffa, è meglio che tu vada alla stazione di polizia,'” ha raccontato a ABC7.
L’IA ha risposto che l’impostazione corrispondeva a schemi di truffa noti, spingendola a confrontare l’uomo che credeva di frequentare e poi a contattare la polizia. Gli investigatori hanno successivamente confermato che stava trasferendo denaro a una banca in Malesia, dove veniva prelevato dai truffatori.
“Perché sono così stupida? L’ho lasciato truffarmi!” ha esclamato Loke. “Ero davvero, davvero depressa.”
Statistiche e Riflessioni Finali
Il caso di Loke è l’ultimo esempio di come ChatGPT venga utilizzato per smascherare i truffatori. Secondo il Centro di Reclamo sui Crimini Informatici dell’FBI (IC3), $9,3 miliardi sono stati persi a causa di truffe online che prendono di mira i cittadini americani anziani nel 2024. Molte di queste truffe provenivano dall’Europa o da complessi nel sud-est asiatico, dove grandi gruppi di truffatori prendono di mira vittime internazionali.
A settembre, il Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato 19 entità in Birmania e Cambogia che, secondo quanto affermato, hanno truffato gli americani.
“L’industria delle truffe informatiche del sud-est asiatico non solo minaccia il benessere e la sicurezza finanziaria degli americani, ma sottopone anche migliaia di persone a schiavitù moderna,” ha dichiarato John K. Hurley, Sottosegretario al Tesoro per il Terrorismo e l’Intelligence Finanziaria, in una dichiarazione.
La Federal Trade Commission degli Stati Uniti e la Securities and Exchange Commission avvertono che il “coaching” crypto non richiesto che inizia all’interno di una relazione online è un segno distintivo delle truffe relazionali: frodi a lungo termine in cui un truffatore costruisce fiducia emotiva prima di indirizzare la vittima verso investimenti falsi. Il caso di Loke ha seguito quel modello, con pressioni crescenti per depositare sempre più denaro. I regolatori federali avvertono che recuperare fondi da operazioni di pig-butchering all’estero è estremamente raro una volta che il denaro lascia i canali bancari statunitensi, lasciando vittime come Loke con poche possibilità di risarcimento.
