La Causa contro Citibank
Un uomo del Texas ha intentato una causa contro Citibank, accusando la banca di aver facilitato i truffatori in uno schema di “pig butchering” del valore di 20 milioni di dollari. Le truffe di pig butchering coinvolgono tipicamente i truffatori che guadagnano la fiducia delle vittime nel tempo, convincendole a investire in asset digitali o denaro contante su siti web fraudolenti che controllano.
La Storia di Michael B. Zidell
Michael B. Zidell, l’attore, afferma in documenti legali recentemente depositati di essere stato contattato su Facebook all’inizio del 2023 da una persona che si spacciava per un imprenditore californiano di nome Carolyn Parker. Zidell sostiene di aver sviluppato una relazione romantica con Parker, la quale gli ha detto di aver investito in non-fungible tokens (NFT) su un sito web chiamato “OpenrarityPro.com” e di aver guadagnato milioni di dollari in profitti.
Zidell ha effettuato 43 bonifici per un totale di 20 milioni di dollari a diversi conti per “creare un mercato” per gli NFT su OpenrarityPro.com, come indicato da Parker. Di questi, 12 bonifici per un valore di quasi 4 milioni di dollari sono stati inviati a un conto Citibank intestato a Guju, Inc.
La Frode e le Conseguenze
Circa un mese dopo l’inizio degli investimenti, OpenrarityPro.com mostrava il conto di Zidell come avente un valore di oltre 300 milioni di dollari, ma quando ha tentato di prelevare alcuni fondi, gli è stato detto che avrebbe dovuto inviare ulteriori somme per coprire un “deposito di rischio”, secondo i documenti legali. Alla fine di aprile, il sito web OpenrarityPro.com è scomparso e Zidell ha iniziato a sospettare di essere vittima di una frode.
Le Accuse contro Citibank
Gli avvocati di Zidell sostengono nei documenti legali che Citibank non ha esercitato una dovuta diligenza approfondita sul conto di Guju.
“Nei documenti di apertura del conto per Guju, Inc., il loro cliente affermava che non avrebbe ricevuto bonifici e che il valore totale dei bonifici in uscita sarebbe stato inferiore a 250.000 dollari al mese. In realtà, i bonifici inviati erano trasferimenti di 8.000 dollari verso la Cina. La realtà era ovviamente diversa. Il conto ha ricevuto non meno di dodici bonifici dai ricorrenti e decine da altri. Alcuni dei bonifici in uscita superavano i 2.000.000,00 dollari. Ancora peggio, il conto dichiarava un fatturato lordo annuale di 300.000 dollari, mentre Guju ha ricevuto più di 12 volte tale importo solo dai ricorrenti in due settimane. Il primo bonifico dai ricorrenti superava il fatturato annuale dichiarato da Guju di quasi il 50%.”
Gli avvocati di Zidell sostengono anche che Citibank ha operato in modo sconsiderato e ha fornito “assistenza sostanziale” a Parker e ai suoi complici aprendo conti bancari e fornendo servizi.
“Il convenuto è responsabile come co-autore, in quanto, direttamente o indirettamente, sapeva della condotta illecita dell’NFT Enterprise, poiché le transazioni in questione contraddicevano esplicitamente i documenti di apertura del conto e violavano… ‘segnali di allerta’. Il convenuto ha materialmente aiutato il venditore o l’emittente di un titolo e, pertanto, è responsabile in solido con il venditore o l’emittente e nella stessa misura del venditore o dell’emittente.”
