Coinme Sospesa dai Regolatori di Washington
I regolatori dello stato di Washington hanno ordinato all’operatore di Bitcoin ATM Coinme di interrompere l’attività e di restituire oltre 8 milioni di dollari in fondi dei clienti non reclamati. La società è accusata di aver trattato i voucher non riscattati come reddito, violando le normative sul trasferimento di denaro.
Accuse e Violazioni
In un’ordinanza temporanea di cessazione e desistenza e in una dichiarazione di accuse datata martedì scorso, il Dipartimento delle Istituzioni Finanziarie dello Stato di Washington (DFI) ha sostenuto che il sistema di voucher di Coinme per l’acquisto di criptovalute violava la Legge sui Servizi Monetari Uniformi dello stato. Tra gennaio 2023 e dicembre 2024, Coinme avrebbe dichiarato 8,37 milioni di dollari in voucher non riscattati dei clienti come reddito aziendale.
Di questi, 2,2 milioni di dollari provenivano da clienti di Washington a fine 2023 e 6,17 milioni di dollari da clienti di Washington e non a fine 2024, secondo i documenti. La società con sede a Seattle vendeva criptovalute tramite voucher cartacei che gli utenti acquistavano presso i chioschi e successivamente riscattavano online.
“Quando molti utenti non riuscivano a riscattarli in tempo, Coinme avrebbe trattato quei fondi ancora dovuti ai clienti come reddito, senza divulgare tale pratica né restituire beni abbandonati allo stato,” ha dichiarato il DFI in una nota di lunedì.
Conseguenze e Sanzioni
La piattaforma ha 20 giorni dalla data in cui l’ordinanza viene notificata per richiedere un’udienza giudiziaria; se non lo fa, la cessazione temporanea diventa permanente il 21° giorno, secondo il DFI. Dal 2020 al 2025, Coinme “non ha sempre mantenuto un patrimonio netto tangibile nell’importo richiesto dal Direttore” e ha presentato “rapporti inaccurati” e dichiarazioni annuali in ritardo al DFI.
Sotto l’ordinanza, Coinme deve immediatamente smettere di servire i clienti di Washington, eccetto per restituire fondi, segregare tutti i beni dei clienti statali in conti individuali e pagare un risarcimento pari al maggiore tra quanto pagato da ciascun utente o il valore della criptovaluta alla data dell’ordinanza.
La dichiarazione delle accuse ha rivelato l’intento del Dipartimento di revocare la licenza di trasmettitore di denaro di Coinme e di imporre una multa di 300.000 dollari, oltre a una tassa di indagine di 375 dollari sulla società. Le accuse mirano anche a Neil Bergquist, co-fondatore e CEO di Coinme, cercando di vietare sia a lui che alla società di partecipare a qualsiasi attività di trasmettitore di denaro per dieci anni.
Commenti e Riflessioni
Decrypt ha contattato Coinme per ulteriori commenti. Daniel Liu, CEO di Republic Technologies, ha dichiarato a Decrypt che la situazione sembra derivare da “una cattiva gestione operativa piuttosto che da perdita o furto di fondi dei clienti”. Ha notato che se il trattamento di Coinme dei voucher non riscattati rispecchia il modo in cui i rivenditori gestiscono le carte regalo inutilizzate, “allora la pratica sottostante non è intrinsecamente irragionevole, ma l’esecuzione è chiaramente venuta meno”.
“La fase di dismissione del prodotto ha introdotto problemi prevenibili, inclusi quelli che sembrano essere stati un pipeline di supporto clienti disfunzionale,” ha affermato Liu. “Queste sono responsabilità che l’azienda deve assumersi.”
Altre Sanzioni nel Settore
Il mese scorso, il Dipartimento della Protezione Finanziaria e dell’Innovazione della California ha multato l’operatore di Bitcoin ATM Coinhub per 675.000 dollari per aver sovraccaricato i clienti, con 105.000 dollari destinati come risarcimento per i consumatori addebitati oltre le commissioni massime consentite. Lo stesso regolatore californiano aveva precedentemente multato Coinme per 300.000 dollari a giugno per aver addebitato commissioni di markup eccessive, accettando transazioni in contante oltre il limite giornaliero di 1.000 dollari e omettendo informazioni chiave sulle ricevute, con 51.700 dollari designati come risarcimento ai clienti.
