Il Piano dell’Ohio per le Vittime di Frodi Crypto
Il piano dell’Ohio per il salvaguardare le vittime di frodi crypto, articolato in sei passi, fornisce agli individui strumenti concreti per congelare portafogli, preservare prove, tutelare la propria identità e reagire in modo efficace. L’Ufficio del Procuratore Generale dell’Ohio ha pubblicato un avviso ai consumatori l’11 giugno, in risposta all’aumento delle frodi legate alle criptovalute e proponendo una struttura di intervento in sei passaggi per le vittime.
Le Preoccupazioni per le Criptovalute
Questa guida rispecchia la crescente preoccupazione per la vulnerabilità degli investitori in asset digitali, soprattutto in un contesto economico instabile e con il crescente interesse pubblico verso le criptovalute. Sottolineando l’attrattiva delle criptovalute per i truffatori, l’ufficio ha puntualizzato che i tipi di crypto più comuni includono Bitcoin, Ethereum, Binance e Ripple. I truffatori spesso richiedono criptovalute poiché queste ultime non dispongono delle stesse protezioni fornite da altri metodi di pagamento e sono difficili da tracciare una volta che il denaro è stato inviato.
I Sei Passi per le Vittime
- Interrompere immediatamente l’invio di ulteriori criptovalute. I truffatori tendono a contattare le vittime già colpite con offerte fraudolente per cercare di recuperare i fondi rubati, spacciandosi per funzionari governativi, agenti di recupero o avvocati. Queste truffe sono studiate per estorcere ulteriore denaro a individui già colpiti.
- Creare un registro dettagliato della truffa. È fondamentale includere chat, email, URL dei siti web, numeri di telefono e ricevute di transazione, poiché conservare le prove è essenziale per eventuali indagini delle forze dell’ordine e per gli sforzi futuri di recupero.
- Proteggere i conti finanziari e la propria identità. Se sono stati condivisi dati sensibili o informazioni di pagamento, i consumatori dovrebbero richiedere un avviso di frode o un congelamento del credito presso le tre principali agenzie di credito (Equifax, Experian e TransUnion). Queste misure sono gratuite e non influenzano i punteggi di credito.
- Segnalare tempestivamente la truffa. Le vittime devono contattare le autorità locali, statali e federali competenti, inclusa la Divisione dei Titoli del Dipartimento del Commercio dell’Ohio, la U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ).
- Cercare supporto professionale. Verificare la polizza assicurativa sulla casa per la copertura contro il furto d’identità, consultare un esperto fiscale su potenziali deduzioni o collaborare con un consulente creditizio nonprofit o un consulente finanziario.
- Riflettere su come sia avvenuta la truffa. Comportamenti online comuni—come partecipare a gruppi di investitori, rispondere a omaggi o iscriversi a contenuti promozionali—espongono spesso i consumatori a rischi.
Conclusioni e Riflessioni
Mentre i regolatori avvertono sui pericoli, i sostenitori delle criptovalute affermano che una corretta educazione e pratiche di sicurezza adeguate possono aiutare gli utenti a sfruttare la tecnologia sottostante, senza cadere vittime di frodi.
