Intervista con Stephanie Talamantez
Stephanie Talamantez, ex agente speciale dell’FBI e attuale Senior Managing Director presso Guidepost Solutions, ha trascorso oltre un decennio all’intersezione tra forze dell’ordine e frodi finanziarie. Ha guidato indagini che hanno portato a oltre 350 milioni di dollari in confische di beni e ora aiuta a recuperare oltre 450 milioni di dollari in asset digitali rubati, portando una prospettiva unica nel panorama in rapida evoluzione degli asset digitali.
Le sue intuizioni sulle frodi nel settore crypto
In questa intervista, Talamantez condivide le sue intuizioni sulle ultime tendenze delle frodi nel settore crypto, su come i fondi illeciti vengono tracciati attraverso le blockchain, sulle lacune di conformità che osserva nel settore e su cosa devono fare le aziende e le istituzioni per proteggersi, bilanciando innovazione e mitigazione del rischio in un ecosistema finanziario globale e decentralizzato.
Talamantez: “L’expertise che ho acquisito e sviluppato durante il mio periodo all’FBI è stata fondamentale per il modo in cui oggi vedo e valuto il rischio e la conformità degli asset digitali. Ho trascorso anni a guidare indagini su criptovalute e frodi finanziarie, il che mi ha fornito un punto di vista unico e mi ha permesso di osservare entrambi i lati dell’ecosistema degli asset digitali. Ho visto come queste tecnologie possano essere sfruttate come veicoli per frodi, ma ho anche riconosciuto la loro legittima utilità e l’innovazione reale che abilitano.”
Principi fondamentali di conformità
Sebbene la conformità nello spazio degli asset digitali sia ancora in evoluzione, ci sono principi fondamentali che possono aiutare le aziende a navigare le aspettative normative globali. Alcuni standard sono universali, anche se non sempre sono stati applicati in modo coerente nel settore crypto. È possibile preservare innovazione e decentralizzazione garantendo che le piattaforme non vengano utilizzate per frodi, vittimizzazione o riciclaggio di denaro.
Talamantez: “Negli ultimi anni, le frodi e le truffe basate su ingegneria sociale sono aumentate. Gli attori malintenzionati spesso sfruttano informazioni raccolte dalla presenza online di una persona, violazioni dei dati o altri punti di vulnerabilità per interagire in modo convincente con le vittime.”
Tracciamento dei fondi illeciti
Il tracciamento è sia un’arte che una scienza, specialmente quando si tratta di chain hopping, scambi decentralizzati, ponti e altre piattaforme di scambio di asset. Ci sono vari esploratori blockchain, così come strumenti disponibili commercialmente che possono aiutare ad analizzare e tracciare fondi illeciti.
Talamantez: “L’analisi on-chain non ha una soluzione universale. Diversi schemi appariranno spesso diversi on-chain, quindi comprendere cosa si sta osservando, quali schemi cercare e quali strumenti o tecniche analitiche applicare è fondamentale per tracciare con successo attività illecite attraverso ambienti blockchain.”
Lacune di conformità nel settore
L’industria degli asset digitali è stata spesso riluttante ad adottare gli stessi standard di conformità applicati nel settore bancario tradizionale. Tuttavia, poiché gli asset digitali interagiscono inevitabilmente con banche o banche corrispondenti, queste istituzioni rimangono soggette ai requisiti normativi stabiliti.
Talamantez: “Le lacune comuni si manifestano tipicamente nelle procedure Know Your Customer/Anti-Money Laundering (KYC/AML) e nel monitoraggio delle transazioni.”
Collaborazione internazionale e recupero di asset
Le frodi legate alle criptovalute sono senza dubbio un problema globale. Le indagini spesso si estendono su più continenti e raggiungere un esito positivo richiede collaborazione internazionale.
Talamantez: “Quando si tratta di recupero di asset digitali, forti sforzi collaborativi tra il settore pubblico e privato sono fondamentali.”
Preparazione per il futuro
Nell’ultimo anno, l’attenzione normativa si è concentrata fortemente sugli stablecoin, lasciando gran parte dello spazio più ampio degli asset digitali in un’area grigia. Le istituzioni finanziarie dovrebbero preparare la loro infrastruttura per iniziare ad accettare e/o fare affari con entità che accettano stablecoin.
Talamantez: “La prevenzione delle frodi è fondamentale, soprattutto se si detengono asset crypto. Cambiare le password e proteggere qualsiasi dato basato su cloud è essenziale.”
Conclusione
Il rischio normativo può essere ridotto stabilendo un solido quadro di conformità fin dall’inizio. La formazione è essenziale perché, a livello aziendale, la maggior parte degli incidenti di frode è guidata meno da lacune tecnologiche o infrastrutturali e più da fattori umani.
