Sentenza del Tribunale della Columbia Britannica
Un tribunale della Columbia Britannica ha stabilito che un exchange di criptovalute non è responsabile per la perdita di C$671.000 (US$480.000) di un cliente a causa di una truffa online, nonostante i ripetuti avvisi di frode. In un giudizio scritto rilasciato lunedì, il giudice Lindsay LeBlanc della Corte Suprema della BC ha respinto la richiesta presentata dalla residente di Victoria, Yan Li Xu, contro l’exchange di criptovalute con sede a Calgary, NDAX Canada.
Dettagli del Caso
Il giudice ha constatato che la piattaforma aveva adempiuto ai propri obblighi dopo aver avvertito Xu quattro volte che era probabile che fosse vittima di una frode. Sebbene le perdite di Xu siano “deplorevoli”, il giudice LeBlanc ha “riscontrato che non vi è responsabilità” da parte di NDAX Canada, che è registrato come attività di servizi monetari presso il Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
“Gli avvisi dell’exchange a Xu non avrebbero potuto essere più chiari”
I fatti del tribunale hanno stabilito che Xu, che lavorava come contabile a Victoria, ha aperto un conto NDAX il 10 aprile 2023, dopo essere stata persuasa da un conoscente online a investire in uno schema che prometteva rendimenti fino all’1% al giorno. Per finanziare l’investimento, ha riipotecato la sua casa e preso in prestito denaro da un amico, quindi ha depositato C$671.000 nel suo conto tra l’11 aprile e il 17 maggio 2023, utilizzando il denaro per acquistare Ethereum.
Comunicazioni con NDAX
Il 18 aprile dello stesso anno, un dipendente di NDAX ha contattato Xu per richiedere ulteriori informazioni sul prelievo e ha avvertito che la “transazione presentava fattori di rischio” e sarebbe stata sottoposta a revisione. La chiamata, che è stata registrata, è stata successivamente menzionata in tribunale. Dopo la chiamata, Xu ha inviato diverse email a NDAX chiedendo di “procedere con il prelievo senza indugi”. Il tono di Xu è diventato successivamente sempre più insistente e ha avvertito che avrebbe potuto intraprendere azioni legali se la società non avesse rispettato la richiesta.
Quando Xu ha cercato di trasferire la criptovaluta a un wallet esterno, NDAX ha emesso una serie di avvisi crescenti. L’exchange ha fornito una divulgazione scritta dei rischi, un avviso di conferma secondaria e due telefonate di follow-up, con una di esse da parte dell’ufficiale di conformità Julia Baranovskaya che avvertiva esplicitamente che era probabile che fosse “vittima di una truffa”. NDAX ha quindi elaborato le sue istruzioni e gli importi in Ethereum sono stati trasferiti al wallet del truffatore e persi.
Contesto Normativo
Il caso di Xu arriva mentre il Canada intensifica l’applicazione delle normative relative ai fallimenti di conformità legati alle criptovalute. All’inizio di questa settimana, l’agenzia canadese di intelligence finanziaria ha imposto una multa record di C$176,9 milioni a una piattaforma di criptovalute con sede a Vancouver per violazione delle leggi anti-riciclaggio, citando migliaia di transazioni sospette non segnalate legate allo sfruttamento infantile, ransomware e evasione delle sanzioni. Fino ad oggi, quella sanzione è la più grande mai imposta a una società di criptovalute registrata in Canada.
Decrypt ha contattato il tribunale della Columbia Britannica e NDAX Canada per ulteriori commenti e possibili dettagli sulla transazione. Sono stati fatti sforzi per contattare Xu tramite i suoi rappresentanti legali.
