FCA Censura l’Istituto dei Contabili Certificati
La FCA ha censurato l’Istituto dei Contabili Certificati (ICB) per gravi carenze nella sua supervisione contro il riciclaggio di denaro (AML). L’ICB è un ente professionale responsabile della supervisione della conformità alle normative AML di oltre 3.000 contabili, in base alle Normative sul Riciclaggio di Denaro del 2017.
Violazioni e Rischi Aumentati
Tra gennaio 2022 e luglio 2023, l’ICB ha violato importanti normative AML relative al suo ruolo di supervisore, aumentando così i rischi di crimine finanziario tra i membri. L’ICB non ha adottato un approccio adeguato basato sul rischio nelle sue funzioni di supervisione e non ha monitorato efficacemente i suoi membri.
Le violazioni più gravi sono state aggravate dalla decisione dell’ICB di sospendere tutte le ispezioni, sia in loco che virtuali, per nove mesi. Durante questo periodo, la capacità dell’ICB di verificare la conformità dei membri alle normative AML è stata seriamente compromessa, esponendo il settore a maggiori rischi di riciclaggio di denaro.
Dichiarazioni della FCA
Therese Chambers, direttore esecutivo congiunto per l’applicazione e la supervisione del mercato presso la FCA, ha dichiarato: “Le norme contro il riciclaggio di denaro impediscono ai criminali di sfruttare il sistema finanziario e aiutano a proteggere le persone, le imprese e la fiducia nel mercato più ampio. Una forte supervisione AML è fondamentale per garantire che queste salvaguardie funzionino nella pratica.”
Questo risultato dimostra che la FCA è pronta ad adottare misure di enforcement contro gli enti professionali supervisori quando la loro supervisione delle organizzazioni membri non raggiunge gli elevati standard che ci aspettiamo.
Riforme Future
Il Governo ha recentemente annunciato riforme pianificate per rendere la FCA l’unico supervisore dei servizi professionali, con l’obiettivo di fornire un approccio più efficace nella lotta contro le finanze illecite. Queste riforme richiederanno tempo per essere attuate. Nel frattempo, l’OPBAS continuerà a lavorare con gli enti professionali supervisori per garantire la conformità alle normative AML.
