Avviso di FinCEN sui Chioschi di Valuta Virtuale
WASHINGTON – Oggi, la Rete di Enforcement dei Crimini Finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti (FinCEN) ha emesso un avviso esortando le istituzioni finanziarie a essere vigili nell’identificare e segnalare attività sospette che coinvolgono chioschi di valuta virtuale convertibile (CVC).
Rischi Associati ai Chioschi CVC
Sebbene i chioschi CVC possano rappresentare un modo semplice e conveniente per i consumatori di accedere al CVC, essi sono anche sfruttati da attori illeciti, tra cui truffatori. Il rischio di attività illecite è aggravato se gli operatori dei chioschi CVC non adempiono ai loro obblighi ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA).
“I criminali sono instancabili nei loro sforzi per rubare denaro dalle vittime e hanno imparato a sfruttare tecnologie innovative come i chioschi CVC,” ha dichiarato il Direttore di FinCEN, Andrea Gacki.
“Gli Stati Uniti sono impegnati a proteggere l’ecosistema degli asset digitali per le imprese e i consumatori legittimi, e le istituzioni finanziarie sono un partner fondamentale in questo sforzo. Questo avviso supporta la missione continua del Tesoro di contrastare le frodi e altre attività illecite.”
Tipologie di Attività Illecita
L’attività illecita che coinvolge i chioschi CVC include frodi, alcuni tipi di crimine informatico e attività di organizzazioni di traffico di droga, che sono tre delle priorità nazionali di FinCEN per la prevenzione del riciclaggio di denaro e il contrasto al finanziamento del terrorismo.
L’avviso di oggi fornisce una panoramica delle tipologie di attività illecita associate ai chioschi CVC. In particolare, evidenzia l’aumento dei pagamenti fraudolenti facilitati dai chioschi CVC, comprese le truffe di supporto tecnico e clienti e le truffe di impersonificazione bancaria. Alcune di queste truffe colpiscono in modo sproporzionato gli anziani.
Obblighi di Segnalazione
L’avviso evidenzia indicatori di allerta e ricorda alle istituzioni finanziarie i loro obblighi di segnalazione ai sensi del BSA. Domande riguardanti il contenuto di questo avviso devono essere inviate alla Sezione di Supporto Normativo di FinCEN presentando un’inchiesta su www.fincen.gov/contact.
L’avviso completo è disponibile online su FIN-2025-NTC1.
